از استاندارد طلایی تا ارز فیات

دریافت ۳۰,۰۰۰ شیبا رایگان

پنج کاربرد طلایی بیت کوین

این ممکن است برای بسیاری از ما در دنیای غرب، به ویژه اینجا در ایالات متحده، فروش سختی باشد. متوجه شدم دلار ارز ذخیره جهان است. بله، تورم وجود دارد، اما آنقدرها هم بد نیست، علیرغم اینکه تورم امروز بالاترین میزان در بیش از ۴۰ سال گذشته است. من در مورد شما نمی دانم، اما کاهش ارزش دلارهای من یکی از دلایلی است که در وهله اول درباره بیت کوین یاد گرفتم. کی گفته باید تورم داشته باشیم؟ اتفاقاً جان مینارد کینز این کار را کرد و این نظریه اقتصادی است که در مدارس سراسر کشور تدریس می شود. منظور من این است که درک چرایی اهمیت بیت کوین برای تمدن غربی دشوار است. بسیاری از “قدرت” دلار کور شده اند و نمی توانند سودمندی بیت کوین را درک کنند.

برای تقویت حافظه خود، پنج نمونه از کارهایی که بیت کوین می تواند انجام دهد را مرور می کنیم که دلار، سایر ارزهای فیات و طلا نمی توانند انجام دهند.

۱. بیت کوین پول خنثی و مقاوم در برابر سانسور ارائه می کند

موضوع سانسور در دهه گذشته در کانون توجه بوده است و به ویژه در چند سال اخیر مرتبط بوده است.

نظریه‌های منشأ کوید ۱۹ که زمانی بدعت تلقی می‌شدند اکنون تا حد زیادی معتبر هستند. اعتقاد به این نظریه پیش از این منجر به بی نظمی بسیاری از افراد برجسته از جمله پزشکان قانونی و محترم شد.

و این دقیقاً همان چیزی است که در رسانه های اجتماعی اتفاق می افتد. وقتی پول شما از استاندارد طلایی تا ارز فیات سانسور می شود چه اتفاقی می افتد؟

به اعتراض کامیون داران کانادایی که در اوایل سال ۲۰۲۲ روی داد، توجه نکنید. با مشاهده این تجاوز آشکار حقوق بشر، کامیون داران تصمیم گرفتند با بستن پایتخت اتاوا با مسدود کردن خیابان ها، به این دستور اعتراض کنند.

یک چیز به چیز دیگری منجر شد، و قبل از اینکه متوجه شوید، سیستم بانکی کانادا شروع به “خاموش کردن” پول هر فردی که در این اعتراضات دخیل است، کرد. درست است. چه خودتان یک کامیون دار بودید، چه مقداری پول به تلاش ها اهدا کردید و چه مواد غذایی از دست دادید، در لیست بازدیدکنندگان قرار داشتید و پولتان را خاموش کرده بودید. منجمد. آنجا بود، اما نمی توانستی با آن کاری بکنی.

امروز، اعتراض کامیون داران است. اگر اعتراض بعدی به حقوق زنان باشد چه؟ اعتراض به سوء استفاده از کشوری که با آن متحد هستید؟ چه کسی تصمیم می گیرد؟

بیت کوین مطمئناً اینطور نیست. بیت کوین به رنگ پوست شما، وابستگی سیاسی شما، کشوری که در آن هستید، ویدیوهایی که در یوتیوب تماشا می کنید و غیره اهمیتی نمی دهد. اگر طبق قوانینی که بقیه بر اساس آن بازی می کنند، بازی می کنید، می توانید از بیت کوین استفاده کنید. این یکی از دلایلی است که هزاران نفر بیت کوین را به هدف کامیون داران کانادایی اهدا کردند. این پولی بود که هیچکس، حتی دولت یا سیستم بانکی، نمی توانست جلوی آن را بگیرد. بیش از ۲۱ بیت کوین در این تلاش توسط ۵۰۰۰ اهداکننده جمع آوری شد که در آن زمان در مجموع نزدیک به ۱ از استاندارد طلایی تا ارز فیات میلیون دلار حمایت شد.بیت کوین پول مقاوم در برابر سانسور است.

۲. شما می توانید بیت کوین خود را در هر جایی و بدون اینکه شخص دیگری بداند انتقال دهید

آربیتراژ صلاحیتی با گرایش احزاب سیاسی به افراط در اینجا در ایالات متحده و همچنین در سراسر جهان بیشتر خواهد شد. قطبی شدن، کنترل سرمایه و فرار سرمایه را هر روز می بینید:

ایالت های طرفدار انتخاب و طرفدار زندگی
ایالت هایی که ماری جوانا و/یا سایر مواد مخدر قانونی مصرف می کنند
کشورهایی که سیاست های انرژی معقولی دارند (به عنوان مثال، نه آلمان)
کشورهای مستعد تحریم مانند ایران و روسیه

به‌عنوان یک شهروند، گاهی اوقات باید سریع عمل کنید یا خطر دیر کردن فرار را به خطر می‌اندازید، اما چگونه می‌توانید کل خانه‌ای از زیورآلات و اشیاء را در حین خروج با خود جابه‌جا کنید؟ چگونه از مرزها عبور می کنید که انبوهی از پول نقد از جیب شما می افتد یا شمش های طلا شما را سنگین می کند؟

پاسخ ساده است، شما این کار را نمی کنید. موفق از استاندارد طلایی تا ارز فیات باشید هر چیزی با ارزش را در آن سوی مرزها بدون مصادره دریافت کنید. اما شما می توانید بیت کوین خود را جابجا کنید و اگر این کار را به درستی انجام دهید، می توانید بدون اطلاع هیچ کس و بدون هیچ مدرکی آن را جابجا کنید.تنها کاری که باید انجام دهید این است که ۱۲ (یا در برخی موارد ۲۴) کلمه را حفظ کنید. این کلمات می توانند کل معیشت شما را نشان دهند و به عنوان یک عبارت بذر شناخته می شوند. با داشتن این کلمات می توانید ثروت خود را در هر جای دنیا بیاورید.

این کاری بود که لاله فرزان کرد. پس از دریافت تهدید از سوی طالبان در سال ۲۰۱۶، او به آلمان گریخت. در بیشتر مواقع، زمانی که از یک منطقه متخاصم مانند افغانستان در میان هرج و مرج فرار می‌کنید، با دزدان و/یا دولت‌های بی‌امان مواجه می‌شوید. مهاجران معمولاً با تقریباً صفر دارایی را ترک می کنند.

اما برای لاله، او توانست ثروت خود را از طریق کلید خصوصی خود ذخیره کند. روی یک تکه کاغذ کوچک قرار داشت که سارقان و دیگران به آن بی اعتنایی می کردند. هنگامی که به آلمان رسید، توانست بخشی از بیت کوین خود را به فیات بفروشد تا مخارج روزمره را بپردازد.

۳. استخراج بیت کوین و شبکه انرژی در بهشت ​​ساخته شده اند

استخراج بیت کوین به انرژی زیادی نیاز دارد. سخنرانان در اخبار بارها این خط را طوطی وار کرده اند. قرار است تا سال ۲۰۲۰ تمام انرژی جهان را مصرف کند (چطور شد؟).

ممکن است استدلال شود، هر چه بیت کوین انرژی بیشتری مصرف کند، بهتر است.

ماینرهای بیت کوین به عنوان اولین و آخرین مصرف کننده انرژی عمل می کنند. اساساً، اگر انرژی در دسترس آنها باشد، همیشه انرژی را می خرند (استفاده می کنند). چیزی که بیشتر در مورد شبکه های انرژی مدرن ما نمی دانند این است که این نوع قابلیت اطمینان و سازگاری بسیار مفید است. تولیدکنندگان انرژی به‌جای برنامه‌ریزی برای اوج‌ها و پایین‌ترین حد تقاضای انرژی، می‌توانند به سادگی انرژی را بدون نگرانی از اینکه کسی از آن استفاده نمی‌کند، تامین کنند.

ماینرها نه تنها شبکه ها را تثبیت می کنند، بلکه استخراج بیت کوین استفاده از کارآمدترین منابع انرژی موجود را تشویق می کند. به عنوان یک ماینر، رمزگشایی صورت سود و زیان شما بسیار آسان است: درآمد شما بیت کوینی است که استخراج می کنید، هزینه های شما (در بیشتر موارد) انرژی مورد نیاز برای استخراج آن است.

به عنوان یک صاحب کسب و کار، شما در حالت ایده آل می خواهید درآمد را افزایش دهید و هزینه های مربوط به سود گوشت گاو را کاهش دهید. علاوه بر استخراج بیشتر بیت کوین، ساده ترین راه برای افزایش سود چیست؟ هزینه های خود را کاهش دهید، به عنوان هزینه انرژی. ارزان ترین انرژی در دسترس ما چیست؟ انرژی که به طور طبیعی می آید: خورشیدی، بادی، آبی و غیره.

بیت کوین در حال ایجاد تحولات و نوآوری های جدید در زمینه انرژی سبز و مهمتر از آن، اتلاف انرژی است.

ماینرهای بیت کوین تا جایی که می توانند تلاش می کنند تا با انرژی استخراج کنند که در غیر این صورت هدر می رود. این یک برد برد برای هر دو طرف است. معدنچی انرژی ارزانی دریافت می کند و تولید کننده انرژی انرژی را می فروشد که در غیر این صورت هیچ درآمدی تولید نمی کرد. یک مثال عالی در این زمینه استخراج گاز مشعل است. وقتی برای اولین بار ویدیویی از ماینرها را دیدم که از گاز مشعل استفاده می کنند، می دانستم که این یک تغییر دهنده بازی است. منطقی است که هر تولیدکننده روی زمین یک استخراج کننده بیت کوین را برای کسب درآمد بیشتر و کاهش انتشار گازهای گلخانه ای وصل کند. این یک کار بیهوده است.

آیا می دانستید که حدود ۶۰ درصد انرژی تولید شده قبل از رسیدن به مصرف کننده از بین می رود؟ استخراج‌کنندگان بیت‌کوین با خوشحالی انرژی هدر رفته را از تولیدکنندگان خریداری می‌کنند، بنابراین به تولیدکنندگان اجازه می‌دهند درآمد بیشتری کسب کنند و همچنین انتظارات قابل اعتمادی را برای عرضه و تقاضا فراهم کنند.

این که استخراج کنندگان به طور کامل خود را با بازارهای انرژی ادغام کنند، مسئله زمان است.

۴. بیت کوین ۲۴/۷ باز است

همیشه بعد از ساعت ۵:۰۰ بعد از ظهر به خدمات بانکی نیاز داشته اید. یا در آخر هفته؟ خیلی ناخوشایند است، درست است؟ در دنیایی از بازارهای جهانی به هم پیوسته و هر چیز دیگر بر حسب تقاضا، چرا خدمات مالی ما مطابق با استانداردهای موجود نبوده است؟

بیت کوین ۹۹.۹۹ درصد به روز می شود. بیش از ۱۲ سال است که شبکه بیت کوین تنها ۱۴ ساعت تعطیلی تجمعی را تجربه کرده است. من می توانم در هر زمانی از روز در هر نقطه از جهان باشم و تا زمانی که اتصال اینترنتی داشته باشم با شبکه بیت کوین تعامل داشته باشم. اگر اتصال به اینترنت مشکل است، برخی از نابغه‌های بسیار باهوش‌تر از من در حال کار بر روی راه‌هایی برای توضیح آن هستند. در ۲۴ ساعت شبانه روز و ۷ روز هفته تعطیلی وجود ندارد.

۵. پرداخت های خرد و سهولت تجارت اینترنت

با گذشت سالها تجارت به جای فضای گوشت در اینترنت بیشتر و بیشتر می شود. من قصد ندارم در این پست روی تجارتی تمرکز کنم که نیاز دارد یک محصول به صورت فیزیکی به خانه شما ارسال شود، اما آنچه می خواهم در عوض در مورد آن صحبت کنم محصولات و محتوایی است که شما مستقیماً در رایانه خود مصرف می کنید.

چرا اگر بخواهم مقاله ای بخوانم باید اطلاعات کارت اعتباری و آدرس خود را به وال استریت ژورنال فاش کنم؟

چرا برای گوش دادن به پادکست باید همین کار را با اسپاتی فای انجام دهم؟

بیت کوین و لایه های مقیاس پذیر آن، مانند شبکه لایتنینگ، با پرداخت های خرد بومی اینترنتی، تجارت الکترونیک را مختل می کند. روند رو به رشدی در فضایی وجود دارد که به عنوان ارزش برای ارزش شناخته می شود. بیایید به عنوان مثال به Fountain نگاه کنیم. Fountain یک برنامه پادکست است که مستقیماً بالای لایه پایه بیت کوین در شبکه لایتنینگ ساخته شده است. در حین استفاده از Fountain، شنوندگان پادکست می‌توانند کیف پول لایتنینگ را بارگذاری کنند و بخش‌های کوچکی از بیت‌کوین (معروف به ساتوشی یا sats)را مستقیماً برای سازنده محتوا پخش کنند. این جریان ها ممکن است به کوچکی پنج نشست در دقیقه باشند که امروزه ارزش آن ۰.۰۰۱۱ دلار است.

در صورت تمایل، سازندگان محتوا اکنون می‌توانند برای تامین مالی سرمایه‌گذاری خود به طور انحصاری به مخاطبان خود تکیه کنند. بسیاری از پادکست‌ها از این ایده برای همسو کردن انگیزه‌های خود با شنوندگانشان استقبال می‌کنند: شیلینگ محصول صفر، تبلیغات کاذب صفر، و غیره. این همچنین به تجربه جذاب‌تری بین دو طرف اجازه می‌دهد.

یکی دیگر از موارد استفاده فوق العاده از بیت کوین در تجارت اینترنتی آن دیوارهای پرداخت مزاحم است. بیایید دوباره از وال استریت ژورنال به عنوان مثال استفاده کنیم. من به ندرت وال استریت ژورنال را می خوانم، اما فرض کنید یک مقاله نظرم را جلب می کند که به شدت می خواهم بخوانم. سپس با یک paywall مواجه می شوم. ۹۹ از ۱۰۰ بار، من از پنجره خارج می شوم و مقاله را فراموش می کنم.

احتمال اینکه من کیف پولم را دریافت کنم، اطلاعات کارت اعتباری ام را تایپ کنم، تمام اطلاعات شخصی دیگرم و احتمالا مجبور به ثبت نام برای اشتراک ماهانه باشم، نزدیک به صفر است.

با استفاده از شبکه لایتنینگ، وال استریت ژورنال ممکن است با استفاده از سرور BTCPay یک دیوار پرداخت ایجاد کند. در این مثال، می‌توانم کیف پول لایتنینگ خود را جمع‌آوری کنم، کد QR را اسکن کنم، فاکتور را پرداخت کنم و شروع به خواندن مقاله کنم. کل فرآیند ممکن است کمتر از ۳۰ ثانیه طول بکشد بدون اینکه نشریه هیچ سرنخی از من یا محل زندگیم نداشته باشد. این مسیر صدور صورت‌حساب می‌تواند دسترسی وال استریت ژورنال را به میزان قابل توجهی افزایش دهد، خواندن یکبار مصرف را مقرون به صرفه نگه دارد و به حریم خصوصی بینندگان احترام بگذارد.

اگرچه این نوع تراکنش‌ها تقریباً به اندازه برخی دیگر از نکات ذکر شده در بالا در جهان تغییر نمی‌کنند، این یک پیکان دیگر در تله بیت کوین است. یکی دیگر از موارد استفاده در دنیای واقعی که بیت کوین دنیاها را بهتر از سیستم فعلی ما انجام می دهد.

نتیجه

نه، بیت کوین نمرده است. این اولین بازار نزولی نیست و مطمئنا آخرین هم نخواهد بود.

بسیاری از آنها روی قیمت فیات بیت کوین متمرکز هستند. چیزی که بیشتر آنها متوجه نمی شوند این است که بیت کوین همانطور که تبلیغ می شود به کار خود ادامه می دهد. قابل اعتماد است، برای همه باز است و هیچ حاکمی وجود ندارد – فقط قوانین.

بیت کوین از نظر عینی پول بهتری است. من مشتاقانه منتظر هستم که دیگران به این درک برسند.

بهترین استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو

همان‌طور که می‎دانید، قیمت ارزهای دیجیتال و به ویژه بیت کوین، نوسان زیادی دارد. این امر، باعث کاهش مشارکت کاربران ریسک‌گریز می‌شود و استفاده از دارایی‌های دیجیتال به عنوان بستری برای مبادله کالا و خدمات را محدود می‌سازد. برای حل این مشکل، بهترین استیبل کوین ‌ها یا همان ارزهای دیجیتال پایدار و باپشتوانه توسعه داده شده‌اند. در واقع استیبل کوین‌ها، نسخه پایدارتر ارزهای دیجیتال هستند. برای دستیابی به این هدف، از استیبل کوین‌ها به روش‌های مختلفی، از جمله با دارایی‌های پایدار، پشتیبانی می‌شود.

دریافت ۳۰,۰۰۰ شیبا رایگان

از سوی دیگر، تنظیم مقررات استیبل کوین‌ ها نیز به دلیل ثبات نسبی آنها راحت‌تر است. به عنوان مثال، دلار جمینی (GUSD) و پکسوس استاندارد (PAX) دو استیبل کوینی هستند که موفق به دریافت مجوز قانونی از سوی اداره خدمات مالی نیویورک شده‌اند.

در این مقاله قصد داریم به معرفی بهترین استیبل کوین‌ ها، مزایا و معایب آنها و همچنین، بهترین استیبل کوین ‌های موجود در بازار کریپتو بپردازیم.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین، نوعی ارز دیجیتال است که برای مقابله با نوسانات قیمت سایر ارزهای دیجیتال طراحی شده است. برای این منظور، استیبل کوین‌ها به دارایی‌های باثبات دیگر یا الگوریتم‌های مخصوص متصل می‌شوند و به این ترتیب، از ارزش آنها پشتیبانی می‌شود.

بنابراین، استیبل کوین‌ها برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند دارایی‌های خود را در فضای رمزارزها نگهداری کنند، بسیار مفیدند.

تغییر ارز دیجیتال به ارز فیات می‌تواند گران و وقت‌گیر باشد. اینجا است که استیبل کوین‌ها وارد عمل می‌شوند. این نوع دارایی‌ها با ترکیب مزایای ارزهای دیجیتال و ثبات دارایی‌های پایدار، بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری کم‌ریسک به شمار می‌روند.

استیبل کوین‌ها، پس از سقوط قیمت ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۱۷ میلادی، محبوبیت زیادی به دست آوردند. در آن سال، بیت کوین (BTC) که تقریباً به ۲۰ هزار دلار رسیده بود، بیش از ۵۰ درصد سقوط کرد. بنابراین، سرمایه‌گذاران به دنبال ارزهای دیجیتال کم‌ریسک‌تری برای ذخیره ارزش دارایی‌های خود بودند. پس از موفقیت بهترین استیبل کوین ‌ها در این زمینه، بانک فدرال رزرو ایالات متحده، تحقیقات در مورد ارز دیجیتال خود را همراه با دولت‌ها و بانک‌های مرکزی سایر کشورها آغاز کرد.

انواع استیبل کوین

در حال حاضر، تعداد زیادی استیبل کوین وجود دارد که در حالت کلی، بر اساس دارایی پشتیبان خود طبقه‌بندی می‌شوند.

۱. استیبل کوین‌ های با پشتوانه کالایی

استیبل کوین‌ های با پشتوانه کالایی، با دارایی‌های سخت و ملموس مانند طلا یا املاک و مستقلات پشتیبانی می‌شوند. رایج‌ترین دارایی مورد استفاده برای پشتیبانی از این نوع استیبل کوین‌ ها، طلا است. البته، برخی از بهترین استیبل کوین‌ ها نیز از چند فلز گران‌بهای مختلف برای ثبات قیمت خود استفاده می‌کنند.

۲. استیبل کوین ‌های با پشتوانه ارزهای فیات

برای پشتیبانی از ارزش این نوع استیبل کوین‌ ها، ارزهای فیات مختلفی مانند دلار آمریکا، یورو و یوان چین به عنوان وثیقه نگهداری می‌شوند.

بیشتر استیبل کوین ‌های با پشتوانه ارزهای فیات، با ذخایری از دلار آمریکا و با نسبت ۱:۱ پشتیبانی می‌شوند که تتر (USDT)، معروف‌ترین آنها است.

این نوع استیبل کوین ‌ها اغلب به دست یک نهاد متمرکز و مستقل مدیریت می‌شوند.

۳. استیبل کوین ‌های با پشتوانه کریپتو

ارزهای دیجیتال دیگر نیز می‌توانند برای پشتیبانی از ارزش استیبل کوین‌ ها استفاده شوند. در این مورد، برای پشتیبانی از استیبل کوین ‌ها معمولاً یک ارز دیجیتال با قیمت بسیار بالاتر انتخاب می‌شود که در صورت نوسان، قیمت استیبل کوین ‌ها زیاد تحت تأثیر قرار نگیرد.

از سوی دیگر، این نوع استیبل کوین‌ها عرضه بسیار کمتری در مقایسه با ارز دیجیتال پشتیبان دارند. به عنوان مثال، به جای حفظ نسبت ۱:۱، برای هر ۲ هزار دلار از ارز دیجیتال پشتیبان، تنها ۵۰۰ دلار از استیبل کوین مورد نظر منتشر می‌شود.

۴. استیبل کوین ‌های بدون پشتوانه

از استیبل کوین ‌های بدون پشتوانه، به جای دارایی، ارز فیات یا ارز دیجیتال دیگر، توسط الگوریتم یا فرآیندی خاص پشتیبانی می‌شود. به عبارت دیگر، توسعه‌دهندگان این نوع استیبل کوین‌ها از الگوریتم‌هایی برای تنظیم عرضه و تقاضا و به این ترتیب، حفظ ارزش آنها استفاده می‌کنند.

قراردادهای هوشمند مستقر در پلتفرم‌های غیر متمرکز می‌توانند به عنوان یک پشتیبان مستقل برای این نوع استیبل کوین‌ها عمل کنند.

ایده استیبل کوین‌ های بدون پشتوانه، برای اولین بار توسط رابرت سامس (Robert Sams) و با انتشار وایت پیپر ارز فدرال رزرو (fedcoin) در سال ۲۰۱۴ میلادی مطرح شد.

بهترین استیبل کوین‌ های موجود در بازار کریپتو

همه استیبل کوین‌ ها با هم برابر نیستند. با افزایش تعداد استیبل کوین‌ ها، خوب است که از مفیدترین و بهترین گزینه‌های موجود در بازار آگاه شوید. در این بخش، بهترین استیبل کوین‌ های موجود در بازار کریپتو را به شما معرفی می‌کنیم:

۱. تتر (USDT)

تتر، یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا و شناخته‌شده‌‌ترین استیبل کوین در دنیای ارزهای دیجیتال است. تتر (USDT) همچنین به دلیل امنیت و یکپارچگی روان آن با پلتفرم‌های رمزارزی شناخته می‌شود.

توسعه‌دهندگان تتر، یک استیبل کوین با پشتوانه طلا نیز منتشر کرده‌اند که تتر گلد (XAUT) نام دارد.

۲. ترو یواس‌دی (TUSD)

استیبل کوین ترو یواس‌دی (TUSD) که به صورت ۱۰۰ درصدی با دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود، جزو بهترین استیبل کوین‌ ها با قابلیت تبدیل آنی به وجه نقد در بازار است. این استیبل کوین، کارمزد معاملات کمتری نسبت به انتقال الکترونیکی ارزهای فیات و همچنین، نرخ بهره بالاتری در مقایسه با آنها دارد.

تراست ‌توکن (TrustToken)، شرکت توسعه‌دهنده ترو یواس‌دی، چندین استیبل کوین دیگر را نیز منتشر کرده است که از جمله آنها می‌توان به ترو ای‌یودی (TrueAUD)، با پشتوانه دلار استرالیا، ترو جی‎بی‌پی (TrueGBP)، با پشتوانه پوند انگلیس و ترو اچ‌کی‌دی (TrueHKD)، با پشتوانه دلار هنگ کنگ اشاره کرد.

۳. پکسوس استاندارد (PAX)

استیبل کوین پکسوس استاندارد به صورت ۱:۱ با دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. پکسوس استاندارد، در پی بحث و جدال‌های پیرامون تتر در سال ۲۰۱۸ میلادی راه‌اندازی شد. در آن سال، شایعه شده بود که تتر، به صورت بدون پشتوانه به بازار تزریق شده است. به دنبال آن، توسعه‌دهندگان تتر از وجود حساب بانکی ۱.۸ میلیارد دلاری خود در بانک Deltec Bank & Trust، واقع در باهاماس خبر دادند و به این ترتیب، این شایعات را تکذیب کردند.

۴. یواس‌دی سی کوین (USDC)

یو اس دی سی کوین یک استیبل کوین پشتیبانی‌شده توسط کوین‌بیس (Coinbase)، یکی از بزرگ‌ترین کارگزاران و صرافی‌های ارز دیجیتال در جهان است.

۵. بایننس یواس‌دی (BUSD)

صرافی رمزارزی بایننس (Binance) نیز، یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا و با نسبت ۱:۱ منتشر کرده است که بایننس یواس‌دی نام دارد.

خرید و فروش استیبل کوین‌ها

هر پلتفرم معاملاتی پیشرفته ارزهای دیجیتال، امکان دسترسی به استیبل کوین‌ها را در کنار سایر رمزارزها فراهم می‌کند. چه یک معامله‌گر فعال باشید و چه یک سرمایه‌گذار بلندمدت، استفاده از استیبل کوین‌ها یک رویکرد هوشمندانه برای حفظ و تثبیت ارزش دارایی‌های شما است.

برخی از بهترین صرافی‌ها و کارگزاری‌های رمزارزی برای معامله استیبل کوین‌ها عبارت‌اند از: ای‌ترو (eToro)، کوین‌بیس (Coinbase)، جمینی (Gemini)، آلترادی (Altrady)، بلاک‌فی (BlockFi) و ویاجر (Voyager).

مزایا و معایب استیبل کوین‌ها

مانند هر ارز دیجیتال دیگری، استیبل کوین‌ها نیز مزایا و معایب منحصربه‌فردی دارند.

مزایای استیبل کوین ‌ها

• خدمات مالی بدون مرز: استیبل کوین‌ ها مانند سایر ارزهای دیجیتال، امکان ارائه خدمات مالی بدون توجه به مرزهای فیزیکی را فراهم می‎کنند.
• سرعت بالای معامله: معاملات مالی انجام‌شده روی بلاکچین‌ها بسیار سریع‌تر از فرآیندهای سنتی است. معاملات استیبل کوین‌ها نیازی به تأیید اشخاص ثالث ندارند. بنابراین، هم به سرعت انجام می‌شوند و هم نیازی به پرداخت کارمزد به اشخاص ثالث نیست.
• شفافیت: معاملات استیبل کوین‌ها روی یک دفتر کل عمومی یا بلاکچین ثبت می‌شوند و به این ترتیب، به دست تمامی افراد قابل کنترل هستند؛ گزینه‌ای که در معاملات ارزهای فیات وجود ندارد.

معایب استیبل کوین ‌ها

• متمرکزسازی: بر خلاف برخی از ارزهای دیجیتال، بیشتر استیبل کوین ‌ها به دست سازمان‌های متمرکز و صاحب کوین ایجاد می‌شوند. حتی دای (DAI)، یک استیبل کوین معتبر که به صورت غیر متمرکز به بازار عرضه می‌شود، تحت نظارت سازمان متمرکز خود قرار دارد.
• نیاز به حسابرسی شخص ثالث: برای اطمینان از میزان ارزش دارایی‌ها، استیبل کوین ‌ها باید به دست اشخاص ثالث حسابرسی شوند.
• رشد کمتر: استیبل کوین ‌ها در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال، نرخ بازگشت سرمایه (ROI) بالایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم نمی‌کنند.

سخن پایانی

بیشتر سرمایه‌گذاران رمزارزی با این موضوع موافق‌اند که داشتن یک یا دو استیبل کوین در سبد دارایی‌ها، روش خوبی برای ایجاد تنوع و محافظت از ارزش آنها است. اگر شما به طور فعال در حال معامله آلت کوین‌های پرنوسان هستید، می‌توانید با استفاده از بهترین استیبل کوین‌ ها به سرعت از سقوط ارزش دارایی‌های خود جلوگیری کنید.

سؤالی که وجود دارد این است که آیا استیبل کوین ‌ها فضای ارزهای دیجیتال را مختل می‌کنند یا خیر؟ در پاسخ به این سؤال، کارشناسان می‌گویند که تصاحب کامل بازار توسط استیبل کوین‌ ها بعید است؛ چون استیبل کوین ‌ها و ارزهای دیجیتال با اهداف مشخص و جداگانه‌ای توسعه داده شده‌اند. در واقع، استیبل کوین‌ ها به عنوان یک ابزار مالی برای تبدیل دیجیتالی پول عمل می‌کنند.

در نهایت، بهترین استیبل کوین ‌ها می‌توانند نقدینگی بازارهای مبادلاتی را فراهم کنند، به عنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری کم‌ریسک عمل کنند و از دارایی‌های شما در حوزه دیجیتال محافظت نمایند.

این مقاله صرفاً جنبه آموزشی دارد و به هیچ عنوان به معنی توصیه به سرمایه گذاری یا خرید و فروش این ارزهای دیجیتال نیست.

سرمایه گذاری در PAXG چگونه انجام می‌شود؟

امروزه یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا، سرمایه‌گذاری از طریق خرید استیبل کوین‌های با پشتوانه طلا است. پکس از استاندارد طلایی تا ارز فیات گلد نیز به‌عنوان یکی از بهترین ارزهای دیجیتال در این زمینه، می‌تواند گزینه بسیار خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد. اما این سرمایه‌گذاری چگونه انجام می‌شود و مزایای سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال PAXG چیست؟ برای پاسخ به این سوالات در ادامه مقاله همراه ما باشید.

ارز دیجیتال PAXG چیست؟

امروزه استیبل کوین‌ها به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال رایج در دنیای کریپتو شناخته می‌شوند. این ارزهای دیجیتال معمولا پشتوانه فیزیکی دارند؛ بدین معنا که ارز معاملاتی آن‌ها تحت پشتوانه‌ای که دارند تعیین می‌شود. ارز دیجیتال پکس گلد نیز یکی از استیبل کوین‌های روبه‌رشد این بازار است که متقاضیان زیادی با آن روی آورده‌اند.

پشتوانه اصلی این توکن طلا است. به‌گونه‌ای که قیمت این ارز دیجیتال با قیمت روز طلا مشخص می‌شود. هر یک واحد از توکن‌های پکس گلد، معادل یک انس (حدود 33 گرم) طلا است. این ارز دیجیتال توسط شرکت پکسوس وارد بازار ارز دیجیتال شده و باتوجه‌به اعتبار شرکت پکسوس و تیم سازنده این توکن، افراد زیادی برای سرمایه‌گذاری به این ارز دیجیتال روی آورده‌اند. استقبال عمومی از این استیبل کوین بیانگر آن است که این ارز دیجیتال آینده روشنی دارد و به‌زودی خبرهای بیشتری از آن خواهید شنید.

شما با خرید هر واحد از این ارز دیجیتال، طبق قرارداد هوشمند صاحب همان میزان طلا در انبار شرکت پکسوس خواهید شد. درواقع با این کار شما به‌جای داشتن طلای فیزیکی در خانه و قبول‌کردن ریسک‌های نگهداری طلا، روی طلایی که خودتان نگهداری نمی‌کنید سرمایه‌گذاری کردید. از طرفی هزینه‌های مربوط به اجرت ساخت طلا و مالیات مربوط را نیز دیگر پرداخت نخواهید کرد.

سرمایه‌گذاری روی PAXG؛ فرصتی طلایی!از استاندارد طلایی تا ارز فیات

از گذشته تا به امروز طلا ارزش زیادی در جوامع انسانی داشته است. این فلز ارزشمند در بسیاری از جوامع به‌عنوان مبدا پولی شناخته می‌شد و سکه‌هایی از جنس طلا در سراسر دنیا ضرب می‌شد. با ورود ارزهای فیات و اسکناس به اقتصاد انسان‌ها، طلا جنبه زینتی و ارزشی پیدا کرد. بااین‌حال باتوجه‌به دلایلی مانند ارزشمند بودن طلا در کل دنیا، بسیاری از افراد برای حفظ ارزش ثروت خود آن را به طلا تبدیل می‌کنند.

همان‌طور که در قسمت قبل به آن اشاره داشتیم، شما با سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال پکس گلد، روی طلای واقعی سرمایه‌گذاری کرده‌اید. سرمایه‌گذاری روی این طلا باعث می‌شود تا بتوانید بدون تحمل استرس‌های مربوط به نگهداری طلای واقعی، از سود ناشی از سرمایه‌گذاری روی طلا برخوردار شوید.

استیبل کوین‌های دیگری با پشتوانه طلا وجود دارند که هرکدام مزایا و معایبی را دارند. بعضی از آن‌ها تنها به ارزش اسمی طلا معادله می‌شوند و شما در ازای داشتن توکن‌های مربوط به آن‌ها صاحب هیچ طلایی نخواهید شد. بعضی دیگر نیز مانند ارز دیجیتال پکس گلد، واقعا پشتوانه طلا دارند و شما طبق قراردادی هوشمند در شبکه بلاک‌چین، صاحب مقدار مشخصی از طلا خواهید شد.

مزایای سرمایه گذاری روی پکس گلد

پکس گلد توسط تیمی متخصص در شرکت پکسوس ساخته شده است و به همین علت از ساختاری هدفمند و پرسودی هم برای شرکت و هم برای مصرف‌کنندگان برخوردار است. سرمایه‌گذاری روی این ارز دیجیتال مزایای زیادی دارد که به‌تفصیل به آن‌ها خواهیم پرداخت.

پشتوانه طلای واقعی

ارز دیجیتال پکس گلد واقعا پشتوانه طلا دارد. برای اثبات این موضوع می‌توان به این نکته اشاره کرد که تنها استیبل کوین با پشتوانه طلایی که می‌توان آن را با شمش‌های طلا مبادله کرد، PAXG است. شما می‌توانید در ازای هر مقدار توکن PAXG که دارید، از سازمان Good Delivery لندن شمش طلا تهیه کنید. از طرفی این توکن قابلیت بازخرید نیز دارد؛ یعنی شما می‌توانید توکن‌های خود را به شرکت پکسوس برگردانده و در ازای آن دلار دریافت کنید.

امنیت بالای طلای شما

در سرمایه‌گذاری سنتی روی طلا، خطر دزدیده شدن طلا همواره شما را تهدید می‌کرد. اما درباره توکن PAXG چنین نیست. درواقع طلاهایی که در انبار این شرکت توسط شما خریداری شده‌اند به‌شدت محافظت می‌شوند. انبارهای شرکت پکسوس از جدیدترین تکنولوژی روز دنیا در زمینه امنیتی برخوردار هستند و هرکسی نمی‌تواند وارد آن‌ها شود. از طرفی دارایی شما در شرکت هر ماه توسط یک حسابرس رسمی در آمریکا بررسی و تایید می‌شوند. پس در صورت خرید این ارز دیجیتال، خیالتان از بابت طلایی که آن سر دنیا دارید راحت باشد!

کارمزد پایین

کارمزد خرید و ساخت این ارز دیجیتال در کیف پول مربوط به شرکت پکسوس، 0.03 تا 1 درصد کل تراکنش است. از طرفی این ارز دیجیتال طبق استاندارد ERC-20 و مبتنی بر شبکه اتریوم ساخته شده است. حداقل کارمزد آن در تراکنش‌های اتریوم نیز 0.02 درصد است و هزینه‌ای بابت نگهداری آن در کیف پول دریافت نمی‌شود. کارمزد این ارز دیجیتال نسبت به کارمزد سایر توکن‌های مبتنی بر اتریوم، مناسب‌تر است.

اگر این کارمزد پایین را نیز بخواهیم در مقام قیاس با طلای سنتی بیاوریم، باید بگوییم که مقدار کارمزد دریافتی در این توکن از مالیات و اجرت پرداختی برای طلای واقعی نیز کمتر است.

انعطاف‌پذیری بالا

درباره این موضوع نیز باید بگوییم که این ارز دیجیتال قابلیت تجارت را دارد. یعنی شما به‌وسیله آن می‌توانید سرمایه خود را وارد بازار کریپتو کرده یا با طلای فیزیکی و ارز فیات تعویض کنید. انعطاف‌پذیری بالا در تبدیل شوندگی این ارز دیجیتال سبب نقدشوندگی قوی این ارز دیجیتال نیز می‌شود.

چگونه می‌توانم PAXG بخرم؟

این ارز دیجیتال را تقریبا می‌توان از تمام صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز معروف خریداری کرد. اما ساده‌ترین راه خرید این ارز دیجیتال برای ایرانیان، خرید آن از طریق صرافی والکس است. صرافی‌های بین‌المللی به دلیل تحریم‌های اقتصادی دسترسی ایرانیان به بازار کریپتو را محدود کرده‌اند. بااین‌حال همان طور که در مقاله قبل گفته شد، شما می‌توانید از طریق صرافی والکس، به‌راحتی اقدام به خرید پکس گلد کنید. شما با خرید هر واحد از ارز دیجیتال پکس گلد صاحب یک انس طلای ذخیره‌شده در شرکت پکسوس می‌شوید. این دارایی شما قابلیت نقدشوندگی بالایی نیز دارد. طلای خریداری‌شده کاملا متعلق به شماست و در امنیتی‌ترین انبارهای آمریکا نگهداری می‌شود.

کلام آخر

ما در این مقاله به بررسی چگونگی سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال پکس گلد پرداختیم. باهم دیدیم که سرمایه‌گذاری روی این ارز دیجیتال مزایای زیادی دارد و افرادی که به این نوع سرمایه‌گذاری وارد شده‌اند، از سود بیشتری نسبت به خرید طلای سنتی بهره‌مند می‌شوند. درصورتی‌که قصد تهیه این ارز دیجیتال را دارید می‌توانید از طریق صرافی والکس اقدام کنید. همچنین برای کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید با کارشناسان مجموعه ما در تماس باشید.

از پشتوانه ارزهای دیجیتال چه میدانید؟

میدانید که پول به مردم امکان تجارت غیرمستقیم کالاها و خدمات را می‌دهد، به آنها در برقراری ارتباط با قیمت کالاها کمک می‌کند و به افراد کمک می‌کند تا راهی برای ذخیره ثروت خود در درازمدت داشته باشند. دلیل ارزشمند بودن پول صرفاً این است که به‌عنوان نوعی پرداخت در بین مردم پذیرفته شده است. با این‌حال هر دو نوع استفاده و شکل پول روزبه‌روز در حال تکامل است.

در حالی که بیشتر اوقات، اصطلاحات “پول” و “ارز” به‌جای یکدیگر استفاده می‌شوند، چندین تئوری وجود دارد که نشان می‌دهد این اصطلاحات یکسان نیستند. طبق برخی نظریه‌ها، پول ذاتاً یک مفهوم نامشهود است، در حالی که ارز مظهر فیزیکی (ملموس) مفهوم نامشهود پول است. طبق این نظریه، پول را نمی‌توان لمس یا بو کرد. ارز، سکه، اسکناس، شی و … است که به‌صورت پول ارائه می‌شود. شکل اصلی پول اعداد است.

امروزه، شکل اصلی ارز اسکناس‌های کاغذی، سکه‌ها یا کارت‌های پلاستیکی (به‌عنوان‌مثال کارت‌های اعتباری یا نقدی) است.

حال لازم است بدانیم پول چیست؟

در حقیقت پول یک واحد اقتصادی است که به‌عنوان یک وسیله مبادله عمومی شناخته شده برای اهداف معاملات در اقتصاد عمل می‌کند. پول از شکل کالایی سرچشمه می‌گیرد و دارای خاصیت فیزیکی است که باید توسط فعالان بازار به‌عنوان وسیله مبادله پذیرفته شود.

پول می‌تواند به شکل‌های زیر باشد:

-پول‌های تعیین شده توسط بازار،

-وجوه قانونی صادر شده رسمی یا پول‌های فیات،

-جایگزین‌های پول و رسانه‌های امانت‌داری و ارزهای رمز پایه الکترونیکی

این در حالی است که پیدایش اولیه پول به دوران پارینه‌سنگی برمی‌گردد، دورانی که چیزی با عنوان ارز نقدی وجود نداشت و مردم برای معاملات خود از ابزارهایی مانند سنگ و سایر اشیا به‌عنوان پول استفاده می‌کردند.

با گذر زمان و پیدایش پول شکل آن طی هزاران سال تکامل‌یافته است – از اشیای طبیعی گرفته تا سکه تا کاغذ تا نسخه‌های دیجیتالی. اما قالب هر نوع که باشد، بشر مدت‌هاست که از ارز به‌عنوان وسیله مبادله، روش پرداخت، استاندارد ارزش، ذخیره ثروت و واحد حساب استفاده می‌کند.

شکل‌ گیری اولیه پشتوانه پول

با پیشرفت وگسترش سطح معاملات تجار در سراسر جهان و فراهم شدن امکان سفر با کشتی به سایر قاره‌های جهان، انجام معاملات با فلزات گران‌بهایی مانند طلا به‌سرعت در سطح جهان گسترش یافت، به طوری که در یک بازه زمانی کوتاه آمریکا و اروپا که مرکز تجارت دنیا به‌حساب می‌آیند بیشترین حجم معاملات جهانی با طلا را به ثبت رساندند.

تا قبل از سال ۱۹۲۹ که یکی از بزرگ‌ترین رکودهای اقتصادی دنیا رخ دهد و سبب کم‌رنگ شدن نظام پولی جهانی با پشتوانگی طلا شود، کشورهای دنیا اجازه داشتند که در قبال میزان طلایی که از معاملات جهانی وارد خزانه کشور می شد پول چاپ کنند. به این صورت که نرخ تبدیل طلا به پول هر کشور و نرخ تبدیل پول سایر کشورها به همدیگر عددی ثابت بود.

در جولای سال ۱۹۴۴ حدود ۷۳۰ نماینده از ۴۴ کشور دنیا برای حل مشکل رکود اقتصادی در کنفرانس مالی ملل متحد یک تفاهم‌نامه جهانی (معروف به قرارداد برتن وودز (Bretton Woods)) که در آن دلار آمریکا به‌عنوان ارز مرجع در مبادلات جهانی اضافه شد، به امضا رساندند.

طبق این تفاهم‌نامه دولت آمریکا متعهد شد که به‌ازای هر ۳۵ دلار معادل با آن یک انس طلا (طلا به‌عنوان پشتوانه پول) در خزانه خود نگهداری کند تا در صورت نیاز و درخواست هر دولتی، آمریکا به‌ازای هر ۳۵ دلار یک انس طلا به آن‌ها تحویل دهد.

بنابراین طبق قرارداد برتن وودز از آن پس دلار به‌عنوان ارز مبادله جهانی در سراسر جهان به رسمیت شناخته شد. در ابتدای قرارداد آمریکا بیش‌تر از مقدار دلارهای موجود در کل جهان طلا در خزانه خود ذخیره کرده بود، به‌گونه‌ای که همین امر سبب خشنودی و رضایت تمامی کشورها شده بود که پول بین‌المللی با پشتوانه در دسترس دارند که سبب تسهیل در معاملات جهانی نیز شده است.

این ماجرا تا قبل از جنگ ۲۰ ساله آمریکا و بریتانیا (۱۹۵۵-۱۹۷۵) ادامه داشت. اما به دلیل اینکه این جنگ هزینه‌های زیادی را بر آمریکا وارد کرد.

این کشور بعد از پایان جنگ مجبور به پرداخت هزینه‌های بسیار سنگین بابت بدهی‌های خود شد و دراین‌بین به برخی از طلبکاران خود دلار و به برخی دیگر از طلاهای موجود در خزانه پرداخت کرد و با این کار تعادل بین موجودی دلارهای کل جهان و میزان طلای موجود در خزانه این کشور بهم خورد.

فسخ تفاهم‌نامه برتن وودز و آغاز پول فیات

سرانجام در اواخر دهه ۶۰ میلادی کشورهایی مانند ژاپن، فرانسه و آلمان که از کشور آمریکا طلبکار بودند از این ماجرا باخبر شده و در پی آن به دلیل نقض قوانین تفاهم‌نامه توسط آمریکا طی دو دوره متوالی ارزش دلار آمریکا نسبت به طلای جهانی کاهش پیدا کند.

همچنین در سال ۱۹۷۱ با درخواست بریتانیا از آمریکا مبنی‌بر اینکه مبلغ ۳ میلیارد دلار از ذخایر ارزی این کشور را به طلا تبدیل کند، آمریکا را وارد بحران بزرگ و جدید دیگری کرد. هرچند طبق نظر برخی کارشناسان، بریتانیا با قصد قبلی و علم به اینکه کشور آمریکا توان پرداخت طلا معادل دلار را ندارد این درخواست را مطرح کرده بود.

در پی این درخواست بریتانیا رئیس‌جمهور وقت آمریکا در آن زمان (نیچارد نیکسون) واکنش عجیبی نشان داد و بدون هماهنگی و کسب اجازه از صندوق بین‌المللی، تعهد کشور آمریکا را برای ذخیره طلا به‌عنوان پشتوانه دلار لغو کرد و از آن پس دلار آمریکا دیگر پشتوانه طلا نداشت.

بعدازاین اقدام توسط رئیس‌جمهور آمریکا صندوق بین‌المللی پول، جنبه پول بودن طلا را لغو و ممنوع اعلام کرد. در پی آن نیز اعلام کرد که طلا فقط مصرف کالایی خواهد داشت. با این اقدامات تفاهم‌نامه برتن وودز پایان یافت و سبب به‌وجودآمدن پول جدید با نام پول فیات (Fiat Money) یا پول بدون پشتوانه شد.

پول فیات چیست؟

این پول در حقیقت ارزی است که از طرف دولت صادر می‌شود و کالای فیزیکی مانند طلا یا نقره پشتوانه آن نیست، بلکه دولتی است که آن را صادر کرده است.

ارزش پول فیات از رابطه بین عرضه و تقاضا و ثبات دولت صادرکننده حاصل می‌شود، نه ارزش کالایی که پشتوانه آن است. بیشتر ارزهای کاغذی مدرن ارز فیات هستند. ارزهای فیات از جمله دلار آمریکا، یورو و سایر ارزهای مهم جهانی هستند.

کارکرد پول فیات چگونه است؟

پول فیات فقط به این دلیل ارزش دارد که دولت این ارزش را حفظ می‌کند یا اینکه دو طرف در یک معامله در مورد ارزش آن توافق از استاندارد طلایی تا ارز فیات می‌کنند. از نظر تاریخی، دولت‌ها از یک کالای فیزیکی ارزشمند مانند طلا یا نقره سکه ضرب می‌کردند یا پول کاغذی چاپ می‌کردند که می‌تواند برای مقدار مشخصی از کالای فیزیکی بازخرید شود. پول فیات غیر قابل تبدیل است و نمی‌توان آن را بازخرید کرد.

از آنجا که پول فیات به ذخایر فیزیکی مانند ذخیره ملی طلا یا نقره مرتبط نیست، در نتیجه تورم یا ازبین‌رفتن ارزش بیش از حد به دلیل تورم از بین می‌رود یا حتی بی‌ارزش می‌شود.

در صورتی که مردم اعتماد خود را به پول یک کشور از دست دهند، پول آن کشور دیگر ارزش ندارد. به‌عنوان‌مثال، این ارز با ارز پشتوانه طلا متفاوت است. به دلیل تقاضای طلا در جواهرات و تزئینات و همچنین ساخت دستگاه‌های الکترونیکی، رایانه و وسایل نقلیه هوافضا، ارزش ذاتی دارد. اما پشتوانه پول فیات میزان استقبال مردم از آن پول است. به‌عنوان‌مثال اگر همین امروز مردم تصمیم بگیرند که دیگر دلار خریداری نکنند ارزش آن خودبه‌خود کم می‌شود.

در حال حاضر و عصر جدید، ارزهای ضرب شده اغلب به‌صورت پول کاغذی از استاندارد طلایی تا ارز فیات از استاندارد طلایی تا ارز فیات درمی‌آیند که ارزش ذاتی آن‌ها با سکه‌های ساخته شده از فلزات گران‌بها برابر نیست. هرچند شاید حتی بیشتر، افراد از ارز الکترونیکی و روش‌های پرداخت استفاده می‌کنند.

برخی از انواع ارزها به “نماینده” بودن آنها متکی هستند، به این معنی که هر سکه یا اسکناس می‌تواند مستقیماً با مقدار مشخصی از کالا مبادله شود.

بااین‌حال، در حالی که کشورها برای جلوگیری از نگرانی در مورد ذخایر طلای فدرال، استاندارد طلا را ترک کردند، اکنون بسیاری از ارزهای جهانی به‌عنوان فیات طبقه‌بندی می‌شوند.

ارز فیات توسط یک دولت صادر می‌شود و هیچ کالایی پشتوانه آن نیست، بلکه به دلیل اعتقادی است که افراد و دولت‌ها نسبت به پذیرش آن ارز توسط طرفین دارند.

امروزه بیشتر ارزهای معتبر جهانی فیات هستند. بسیاری از دولت‌ها و جوامع دریافته‌اند که ارز فیات بادوام‌ترین و کمترین حساسیت در معرض زوال یا ازدست‌دادن ارزش در طول زمان است.

حال نوبت این است که بدانیم پشتوانه ارزهای دیجیتال چیست؟

ارزهای دیجیتال نیز مانند دلار آمریکا بدون پشتوانه هستند و تنها پشتوانه این ارزها محبوبیت و مقبولیت آن‌ها در بین مردم، جوامع و کشورهاست. از آنجا که مردم در تمامی نقاط جهان در دوران مختلف از بانک‌ها و دولت‌ها ضربه‌های زیادی خورده‌اند خواه‌ناخواه با ورود ارزی مثل بیت‌کوین که خاصیت غیرمتمرکز بودن، شفاف بودن و غیر چاپ بودن را دارا است به سمت آن گرایش پیدا می‌کنند.

این گرایش به سمت ارزهای دیجیتال با چاپ بی‌رویه پول‌های بدون پشتوانه توسط بانک‌های مرکزی دنیا و خیانت به مردم، روزبه‌روز بیشتر می‌شود تا جایی که می‌توان گفت در آینده‌ای نه‌چندان دور باارزش و مقبولیتی که ارزهای دیجیتال با حمایت مردم به دست می‌آورند، جایگزین پول‌های کاغذی و چاپی که توسط بانک‌های مرکزی کشورها چاپ می‌شوند و دولت بر آن‌ها نظارت دارند می‌شود.

آموزش اصول ترید طلا در بازارهای جهانی

اگر می خواهید تجارت و معامله طلا در بازارهای جهانی را شروع کنید یا آن را به سبد سرمایه گذاری بلند مدت خود اضافه کنید ، ما در این مقاله آموزشی به چهار مرحله آسان برای شروع اشاره میکنیم .

خواه بازار خرسی باشد یا گاوی، به دلیل موقعیت منحصر به فرد طلا در سیستم های اقتصادی و سیاسی جهان، بازار طلا با نقدینگی بالا، فرصت های عالی برای کسب سود دارد.

در حالی که بسیاری از افراد تصمیم به مالکیت فیزیکی این فلز را دارند، معاملات طلای جهانی در بازارهای سهام، معاملات آتی و قراردادی ، اهرم های باورنکردنی با ریسک های اندازه گیری شده ارائه میدهند.

چرا اغلب معامله‌گران طلا شکست می‌خورند؟

تریدرهای بازار اغلب موفق به استفاده کامل از نوسانات قیمت طلا نمی شوند. زیرا آنها با ویژگی های منحصر به فرد بازارهای جهانی طلا یا تله های پنهانی که می تواند سود آنها را از بین ببرد ، آشنا نیستند.

بعلاوه ، همه ابزارهای مالی به طور یکسان ایجاد نشده اند. برخی از ابزارهای معاملات طلا بیشتر از بقیه به دنبال نتایج پایدار در سود خالص هستند.

معامله با فلز زرد کار سختی نیست، اما فعالیت در این بازار به مجموعه مهارت‌هایی نیاز دارد که فقط مختص بازار طلا است .

ابتدا این دو نکته مهم را رعایت کنید

1. در ابتدا ، از اصول و محرک های بنیادی که قیمت طلا را تعیین میکنند شروع کنید. یک دیدگاه طولانی مدت در مورد پرایس اکشن طلا داشته باشید و سپس به روانشناسی بازار توجه کنید.
2. پس از انجام همه این کارها ، بهترین روش برای معامله یا خرید طلا را انتخاب کنید چه به صورت فیزیکی (مستقیم) یا از طریق معاملات آتی یا ETF یا صندوق سرمایه گذاری مشترک طلا (غیرمستقیم).

4 مرحله ترید طلا

1- محرک های طلا را بشناسید

طلا به عنوان یکی از قدیمی ترین ارزهای جهان ، عمیقاً در روان دنیای مالی جای گرفته است. تقریباً همه در مورد این فلز زرد اظهارنظر میکنند.

اما طلا در واقع فقط به تعداد محدودی از کاتالیزورهای قیمت واکنش نشان می دهد. هر یک از این نیروها در قطبی تقسیم میشوند که بر احساسات ، حجم و شدت روند بازار تأثیر می گذارد، این عوامل تاثیرگذار عبارتند از:

• نوسانات تورمی
• شاخص ترس و طمع سرمایه گذاران
• عرضه و تقاضا

فعالان بازارهای جهانی وقتی در واکنش به یکی از این قطبها با طلا معامله می کنند ، با خطر بالاتری روبرو می شوند.

به عنوان مثال ، فرض کنیم یک حرکت خرسی (فروش) در بازارهای مالی جهان رخ می دهد، طلا در یک حرکت شدید صعود می کند.

بسیاری از معامله گران تصور می کنند ترس باعث حرکت فلز زرد شده و وارد معامله میشوند. آنها معتقدند یک سنیتمنت کورکورانه قیمت را بالاتر می برد.

درحالی که ممکن است تورم در واقع باعث سقوط سهام شده باشد و جمعیت تکنیکال بیشتری را به خود جلب کرده که برخلاف روند صعودی طلا، فروشنده سهام باشند.

همواره ترکیبی از این نیروها در بازارهای جهانی بازی می کنند

به عنوان مثال ، محرک های اقتصادی فدرال رزرو (FOMC) در سال 2008 آغاز شد. در ابتدا تأثیر کمی بر طلا داشت زیرا بازیگران بازار بروی ترس ناشی از فروپاشی اقتصادی 2008 تمرکز داشتند.

با این حال ، این آزادسازی کمی با تزریق نقدینگی تورم را حمایت کرد و بازار طلا و سایر گروه های کالایی (commodity) را برای یک وارونگی بزرگ آماده کرد. ( آزادسازی کمی یا Quantitative Easing به یکی از سیاست‌های پولی دولت‌ها گویند که توسط آن نقدینگی در جامعه افزایش می‌یابد)

در هر حال چرخش و بازگشت بازار بلافاصله اتفاق نیفتاد ، زیرا یک تورم عمدی (reflation) در حال انجام بود . ارزش طلا سرانجام در سال 2011 پس از اتمام تورم عمدی کاهش یافت و بانکهای مرکزی سیاستهای آزادسازی کمی خود را تشدید کردند.

شاخص نوسانات بازار (VIX (volatility یا شاخص ترس و طمع سرمایه گذاران همزمان کاهش یافت. این نشان داد که ترس دیگر انگیزه قابل توجهی برای به حرکت درآوردن بازار نیست.

2- معامله گران بازار طلا را بشناسید

سوسک های طلا

معامله طلا جمعیت بیشماری را در بازارهای جهانی با علایق متنوع به خود جلب می کند. سوسک های طلا در بالای این جمعیت قرار دارند. آنها شمش‌های فیزیکی را جمع آوری می کنند و بخش بزرگی از دارایی های خود را به سهام طلا ، قراردادها و معاملات آتی اختصاص می دهند.

اینها بازیکنان بلندمدتی هستند که به ندرت توسط روند نزولی تحت تاثیر قرار میگیرند و در نهایت با صبر و سرمایه بالا، بازیکنانی که ایدئولوژی ضعیف‌تری دارند را از میدان به در میکنند.

خرده فروشان تقریباً بیشتر جمعیت سوسک های طلا را تشکیل می دهند. این افراد با افزودن جریان نقدینگی عظیم به بازار و با عرضه مداوم ؛ کف قیمت را در سهام آتی طلا را حفظ می کنند.

اصطلاح سوسک‌های طلا

در اقتصاد ، اصطلاح “سوسک های طلا ” عبارتی محاوره ای است برای اشاره به افرادی که در مورد طلا بولیش هستند .

ایدئولوژی معاملاتی سوسک های طلا : از آنجا که طلا در ارتباط با ارزهای فیات قیمت گذاری می شود ، بنابراین اگر ارزهای فیات ارزش خود را از دست بدهند ، طلا از نظر ارزش افزایش می یابد.

صندوق های سرمایه گذاری

علاوه بر این گروه ، معامله طلا در بازارهای جهانی فعالیت های عظیمی را از طریق سرمایه گذاران حقوقی صندوق ها جذب خود میکند.

این صندوق ها با استراتژی های دو جانبه در ترکیبی از ارزها و اوراق قرضه معامله می کنند. این استراتژی را به نام ریسک گریزی – ریسک پذیری Risk On و Risk Off یا RO-RO میشناسند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری سبدهایی مخلوط از نمادهای معاملاتی ریسک دار (Risk On) و امن (Risk Off) ایجاد می‌کنند و از طریق الگوریتم‌های بسیار سریع و به صورت عکس هم، آنها را معامله می‌کنند.

این صندوق‌ها با این استراتژی مخصوصا در بازارهای پر استرس فعالیت میکنند که شرکت عموم معامله‌گران در آنها کمتر از حد معمول است .

تئوری RO-RO

طبق تئوری RO-RO ، هر زمان که ریسک در بازار پایین است، سرمایه گذاران تمایل دارند که در سرمایه گذاری هایی با ریسک بالاتر مشارکت کنند.

اما وقتی ریسک زیادی در بازار احساس می شود ، سرمایه گذاران به سمت دارایی های امن تر گرایش پیدا می کنند.

3- خواندن چارت‌های بلند مدت طلا را یادبگیرید

جهت معامله موفق طلا در بازارهای جهانی حتما برای یادگیری کامل نمودار طلا وقت بگذارید.

زمان کافی اختصاص دهید تا کاملا چارت طلا را یاد بگیرید. این کار را با یک تاریخچه‌ی بلند مدت که به حداقل 100 سال قبل بازمی‌گردد شروع کنید.

علاوه بر تشخیص روندهای صعودی که برای دهه‌ها به حرکت خود ادامه داده‌اند،‌ طلا همینطور روندهای نزولی بسیار طولانی مدتی نیز از خود نشان داده است. این از استاندارد طلایی تا ارز فیات روند باعث ضررهای اساسی سوسک های طلا شده است.

از نظر استراتژیک ، با شناخت نمودار طلا و تجزیه و تحلیل آن سطوح قیمتی مهمی را شناسایی می کنید که در زمان برگشت قیمت به آن سطوح باید توجه ویژه ای به آن داشته باشید.

بنابراین نباید فراموش کنید که چارت‌های بلند مدت و کوتاه مدت مربوط به طلا را بررسی کنید. با تمرکز بر روی سطوح قیمتی کلیدی می‌توانید تجربه‌ی خود از معامله طلا را طور قابل توجهی ارتقا دهید.

تاریخچه طلا را در نمودار آن بررسی کنید

تاریخچه معاصر طلا تا سال 1970 میلادی حرکت اندکی را نشان می دهد. هنگامی که بدنبال حذف استاندارد طلا برای دلار بودند و به دلیل افزایش تورم ناشی از افزایش ناگهانی قیمت نفت خام ، طلا با یک روند افزایشی طولانی مدت، روند صعودی به خود گرفت.

پس از آنکه در فوریه 1980 هر اونس طلا به 2067 دلار رسید ، در اواسط همان سال، در واکنش به سیاست محدودکننده پولی فدرال رزرو ، نزدیک به 700 دلار کاهش یافت.

روند نزولی تا اواخر سال 1990 ادامه داشت . طلا وارد روند صعودی تاریخی خود شد . در فوریه 2012 با 1916 دلار در هر اونس به اوج خود رسید. سپس با کاهش مداوم از آن زمان ، در چهار سال حدود 700 دلار افت کرد.

اگرچه در سه ماهه اول سال 2016 با بزرگترین سود سه ماهه خود در 30سال گذشته 17 درصد افزایش یافت. اما مجددا از مارس 2020 ، با هر اونس 1618 دلار معامله شد.

4- محل سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید

امروزه معامله های ذخایر طلا در بازارهای جهانی بسیار پرطرفدار شده‌است و هزینه پایین آن یکی از مولفه‌های مهم معاملات شمش‌های طلا محسوب می‌شود. برخی از سرمایه گذاران برای کسب سود با استفاده از نرخ‌های آینده، به معامله ذخایر طلا می‌پردازند.

به عنوان مثال اگر بتوانید طلای فیزیکی خریداری کنید و آن را نگهداری کنید و قیمت فعلی آن به علاوه هزینه نگهداری آن کمتر از قیمت طلا در آینده باشد (یعنی کمتر از قیمت طلا در بازارهای فیوچرز یا بازار سلف)، آن وقت شما می‌توانید در این شرایط آربیتراژ کنید.

البته باید هزینه‌های بروکر را در قیمت اولیه لحاظ کنید تا قیمت تمام شده به درستی محاسبه شود.

آربیتراژ چیست؟

آربیتراژ به معاملات سفته‌بازی اطلاق می‌شود که از تفاوت قیمت بین دو مکان یا دو زمان برای کسب سود استفاده می‌کنند؛ به این صورت که از مکان ارزانتر خرید انجام می‌شود و در مکان گرانتر فروخته می‌شود.

درنظر داشته باشید نقدینگی در بازار، روند طلا را دنبال می کند. هنگامی که طلا به شدت نوسان پیدا میکند جریان نقدینگی نیز افزایش می یابد. برعکس در دوره های آرامتر نوسانات طلا، نقدینگی در این بازار کاهش پیدا میکند.

این نوسانات به دلیل میانگین نرخ مشارکت بسیار پایین تر، بازارهای معاملات آتی را به نسبت بازارهای سهام بیشتر تحت فشار قرار میدهد.

3 نوع معامله و سرمایه گذاری طلا را بشناسید

1- معامله طلا در بازار فیوچرز

هشدار: به علت ریسک بسیار بالا در بازار فیوچرز، از معاملات در این بازار تا حد ممکن پرهیز کنید. این قسمت را فقط به دید اطلاعات عمومی مطالعه فرمایید.

فرایند معاملات آنلاین طلا از طریق بازار فیوچرز، نیاز به خرید حداقل یک مقدار خاص طلا بر اساس قراردادهای آتی موجود دارد، به‌طور معمول هر قرارداد آتی طلا حاوی 100 اونس طلا است.

ارزش کل هر قرارداد آتی برابر با 100 اونس ضرب در قیمت طلا در هر اونس است. با فرض این که قیمت طلا نزدیک به 1250 دلار در هر اونس باشد.ارزش فرضی یک قرارداد آتی نزدیک به 125000 دلار می‌شود.

قراردادهای آتی را می‌توان با استفاده از اعتبار (قرارداد مارجین) خریداری کرد. این به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد از استاندارد طلایی تا ارز فیات از اهرم یا لوریج استفاده کنند . لذا فقط بخش کوچکی از پول مورد نیاز برای خرید طلا را پرداخت کنند.

سازمان‌های بورسی معمولاً میزان مارجین مورد قبول را در وب سایت‌های خود درج می‌کنند. به عنوان مثال در بورس کالای شیکاگو میزان مارجین مورد نیاز برای معامله یک قرارداد طلا 4200 دلار است.

بورس CME سه نوع از معاملات آتی اساسی طلا را ارائه میده . قرارداد استاندارد طلا 100 اونس ، قرارداد کوچک طلا 50 اونس و قرارداد میکرو طلای 10 اونس.

کلیه اطلاعات مرتبط که شما برای معامله خود به آن نیاز دارید در این وبسایت ذکر شده‌است. اطلاعات مورد نیاز شامل نحوه تسویه حساب، مشخصات قرارداد و نیز اطلاعات مربوط به حجم و میزان بهره است.

صرافی شیکاگو (CME) چیست؟

صرافی شیکاگو (CME) ، که به زبان عامیانه به عنوان شیکاگو مرک شناخته می شود ، یک بورس سازمان یافته برای معاملات آتی است.

CME معاملات آتی در بخش های کشاورزی ، انرژی ، شاخص های سهام ، ارز ، نرخ بهره ، فلزات ، املاک و مستغلات و حتی آب و هوا را انجام می دهد.

2- معامله اسپات طلا در بازار فارکس

یک ابزار جایگزین برای سرمایه گذارانی که مایل به سرمایه‌گذاری در طلا هستند استفاده از یک پلتفرم (OTC) است، امروزه بازار فارکس اسپات به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌ گذاری برای معاملات طلا و نقره تبدیل شده‌است.

در این بازار در واقع سرمایه گذاران به خرید یا فروش فیزیکی فلزات گرانبها نمی‌پردازند. بلکه فقط از تغییرات قیمت آنها سود می‌برند.

معامله طلا در بازارهای فرابورس جهانی ، چارچوبی را برای سرمایه گذاران خرد فراهم کرده‌اند که در خارج از بورس به معامله بپردازند. معاملات فرابورس طلا در میان بانکها مرسوم است.

اما صندوق‌های پوشش ریسک و صندوق‌های بازنشستگی نیز در این زمینه فعال هستند. معاملات طلای فارکس به این منظور توسعه داده شده‌اند که به تولیدکنندگان و مصرف‌کنندگان طلا و بانک‌های مرکزی و بانک‌های تجاری در تسهیل تجارت طلا کمک کنند.

در بازار فارکس، طلا مانند ارز معامله می‌شود

از نظر بسیاری، طلا یک شبه ارز است. قیمت طلا به دلار آمریکا بیان می‌شود و تقریباً مانند یک جفت ارز معامله می‌شود.

معامله طلا در بازار فارکس را می‌توان با تحلیل نمودار XAU/USD دنبال کرد. مانند سایر جفت ارزها هنگام خرید یا فروش طلا در یک سررسید خاص. فقط تفاوت نرخ بهره بین طلا و دلار آمریکا را پرداخت یا دریافت می‌کنید.

منحنی نرخ بهره طلا را منحنی طلای آتی (gold forward curve) یا منحنی GOFO می‌نامند. این اختلاف نرخ بهره از 2 روز، که به آن قیمت روز طلا یا قیمت اسپات گفته می‌شود، تا 10 سال یا حتی بیشتر می‌شود.

قیمت طلا همزمان با تغییر احساسات سرمایه گذاران بر اثر انتظارات تورمی و همچنین قدرت دلار آمریکا نوسان می‌کند. رایج‌ترین دارایی مورد استفاده برای محافظت از سرمایه یک سرمایه‌گذار در برابر افزایش تورم طلا است.

مفهوم تورم چیست؟

هرچه ارزش سبد کالا و خدمات مصرفی افزایش می‌یابد، از قدرت خرید مصرف‌کنندگان کاسته می‌شود. مهمترین اقلامی که نوسان قیمت زیادی دارند شامل مواد غذایی، فلزات و انرژی است که به‌طور کلی در محاسبات «تورم خالص» توسط فدرال رزرو در نظر گرفته نمی‌شوند.

مهمترین اقلامی که در تورم خالص محاسبه می‌شود شامل اجاره بها، قیمت مسکن و دستمزد کارگران است. سرمایه گذاران برای دفاع در برابر افزایش انتظارات تورمی باید دارایی مستحکمی را خریداری کنند که ارزش آن با نرخی بالاتر از نرخ تورم افزایش یابد.

مزایای معامله طلا از طریق فارکس

اگر طلا را از طریق بازار فارکس معامله می‌کنید، برخلاف بازار آتی که هر قرارداد آن حداقل مشخصی دارد، می‌توانید هر مقدار خاصی که بخواهید طلا خریداری کنید.

مثلاً اگر بخواهید طلا را از طریق بازار فارکس خریداری کنید می‌توانید یک مبلغ مشخصی از آن را خریداری کنید در حالی اگر 100 اونس طلا در بازار آتی بخرید هزینه‌ی آن برای شما بسیار زیاد خواهد شد.

بعضی از کارگزاران قراردادهایی با اندازه مشخص دارند، اما به‌طور معمول گزینه‌های متنوعی را در اختیار شما قرار می‌دهند که بتوانید هزینه‌های خود را مدیریت کنید.

کارگزاران فارکس به شما مارجین می‌دهند و در اغلب موارد سرمایه مورد نیاز برای شروع معاملات طلا در حداقل ممکن است. بسیاری از کارگزاران فارکس این امکان را می‌دهند که تنها با پرداخت 100دلار طلا معامله کنید.