مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی

با کلیک کردن روی نام هر صندوق اطلاعات پایه مربوط به آن را به این ترتیب مشاهده خواهید کرد.

Your access to this site has been limited by the site owner

If you think you have been blocked in error, contact the owner of this site for assistance.

If you are a WordPress user with administrative privileges on this site, please enter your email address in the box below and click "Send". You will then receive an email that helps you regain access.

Block Technical Data

Block Reason:	Access from your area has been temporarily limited for security reasons.
Time:	Thu, 10 Nov 2022 9:28:03 GMT

About Wordfence

Wordfence is a security plugin installed on over 4 million WordPress sites. The owner of this site is using Wordfence to manage access to their site.

You can also read the documentation to learn about Wordfence's blocking tools, or visit wordfence.com to learn more about Wordfence.

Click here to learn more: Documentation

Generated by Wordfence at Thu, 10 Nov 2022 9:28:03 GMT.
Your computer's time: .

صندوق سرمایه مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی گذاری با درآمد ثابت چیست؟ + سوددهی آن‌ها

از آنجا که بیشتر افراد معمولاً سرمایه محدودی دارند امکان سرمایه گذاری در کارهای بزرگ را ندارند.

از طرف دیگر، برای بهره‌مند شدن از مزایای سرمایه گذاری‌های بزرگ نیاز به سرمایه زیاد، تخصص و مدیریت سرمایه است.

برای رفع این نیازها، صندوق‌های سرمایه گذاری روی کار آمدند تا با جمع کردن سرمایه‌های کوچک از افراد و همچنین از منابع دیگر سرمایه‌ای بزرگ تشکیل داده و با تخصص و تجربه خود آن را در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنند.

صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از روش‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس هستند و با توجه به نوع بازاری که در آن فعالیت می‌کنند انواع مختلفی مانند صندوق سهامی، درآمد ثابت، مختلط، طلا و … دارند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری به ویژه برای افرادی است که ریسک‌پذیری کمتری دارند. در این مقاله از بورسینس با صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به طور کامل آشنا می‌شوید.

صندوق‌های با درآمد ثابت و سود تقریباً قابل پیش‌بینی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک هستند. همانطور که از نام آن‌ها مشخص است، صندوق‌های با درآمد ثابت را می‌توان یک منبع درآمد قابل اتکا دانست چرا که سود پرداختی این صندوق‌ها بسیار نزدیک به رقم پیش‌بینی شده است.

نحوه عملکرد صندوق‌ سرمایه گذاری با درآمد ثابت

متداول‌ترین شیوه دسته‌بندی صندوق‌های سرمایه گذاری با توجه به ترکیب دارایی صندوق‌ها است.

بر این اساس صندوق‌های سرمایه گذاری به سه دسته صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم می‌شوند.

ترکیب معمول دارایی‌های یک صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کمترین ریسک را دارد.

مهم‌ترین دلیل آن هم این است که این صندوق‌ها حداقل 70 درصد و حداکثر 95 درصد از سرمایه خود را روی اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار از امن‌ترین روش‌های سرمایه گذاری است چرا که بانک‌ها پشتوانه پرداخت این اوراق هستند و سود آنها مشخص است و سود آن در زمان تعیین شده پرداخت می‌شود.

باقیمانده سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به میزان حداقل 5 درصد و حداکثر 30 درصد در بازار سهام سرمایه گذاری می‌شود.

سود صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

بازدهی صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری درآمد ثابت با توجه به اینکه بخشی از سرمایه آن‌ها در اوراق درآمد ثابت بورسی سرمایه گذاری شده معمولاً بالاتر از سود سپرده‌های بانکی است.

یکی از مهم‌ترین نکات در مورد این صندوق‌ها، نحوه محاسبه سود آن‌هاست. سود صندوق درآمد ثابت روزشمار است. این در حالی است که حتی در سپرده‌های کوتاه مدت بانکی سود به صورت ماه شمار (برای دریافت سود مناسب) محاسبه می‌شود. تفاوت سود روزشمار و ماه شمار در محاسبه سود آن است.

در سپرده ماه شمار، هر ماه به کمترین مانده موجود در حساب سود تعلق می‌گیرد. اما در روش سود روزشمار، سرمایه گذار به ازای هر روز می‌تواند سود دریافت کند.

بنابراین اگر 100 میلیون را در سومین روز ماه به حساب بانکی دارای سود ماه شمار واریز کنیم به دلیل اینکه تا پیش از این کمترین موجودی حساب صفر ریال بوده هیچ سودی به سپرده تعلق نمی‌گیرد. اما اگر همین مبلغ در صندوق درآمد ثابت با مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی سود روزشمار سرمایه گذاری شود، به ازای هر روز نگهداری پول در صندوق به آن سود تعلق می‌گیرد.

اصطلاحات کاربردی در صندوق‌های سرمایه گذاری

• واحد سرمایه گذاری: این اصطلاح معادل همان کلمه سهم در شرکت‌های بورسی است. زمانی که فرد 1000 واحد یک صندوق سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کند، به این معنی است که مالک 1000 واحد از کل صندوق شده است. البته توجه داشته باشید که خرید سهام برای سهامداران، حقوقی مانند حق رأی، حق شرکت در مجامع و… را به همراه دارد ولی خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق‌ها شامل این حقوق نمی‌شود.
• NAV صندوق: NAV یا ارزش خالص دارایی، به معنی ارزش خالص کل دارایی‌های صندوق است که از اختلاف دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق به‌دست می‌آید. با تقسیم ارزش خالص کل دارایی‌های صندوق به تعداد واحدهای منتشرشده آن، NAV به ازای هر واحد محاسبه می‌شود. به عبارتی می‌توان گفت NAV هر واحد صندوق سرمایه‌گذاری، مانند همان قیمت سهم در شرکت‌های بورسی است.
• NAV صدور: در هنگام خرید واحدهای سرمایه گذاری در صندوق‌ها، از عبارت NAV صدور استفاده می‌شود. به عبارتی NAV صدور همان قیمت خرید واحد سرمایه گذاری است.
• NAV ابطال: برای اشاره به زمان فروش واحدهای سرمایه گذاری در صندوق‌ها از عبارت NAV ابطال استفاده می‌شود. بنابراین NAV ابطال نیز مانند همان قیمت فروش در شرکت‌های بورسی است. توجه داشته باشید که NAV صدور و مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی ابطال یک صندوق سرمایه گذاری یکسان نیستند و اندکی با هم تفاوت دارند که مهم‌ترین دلیل آن را می‌توان وجود کارمزدهای ناچیز در هنگام خرید و فروش صندوق‌ها دانست.
• صدور واحد: زمانی که شما قصد سرمایه گذاری در صندوق‌ها را داشته باشید از عبارت صدور واحد استفاده می‌شود. به عبارتی می‌توان گفت صدور واحد همان خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است.
• ابطال واحد: در صورتی‌که قصد فروش واحدهای سرمایه گذاری را داشته باشید از عبارت ابطال واحد استفاده می‌کنید. بنابراین ابطال واحد همان فروش واحد و برداشت وجه از صندوق‌ها است.

انواع صندوق‌های درآمد ثابت و تفاوت آنها با هم

صندوق‌های درآمد ثابت به دو نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق‌های خارج بورسی (صدور و ابطالی) تقسیم می‌شوند. درواقع تفاوت این دو نوع صندوق در نحوه سوددهی‌شان است.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت چگونه است؟

صندوق‌های صدور و ابطال، صندوق‌های غیر قابل معامله در بورس هستند که سرمایه گذار به طور مستقیم در آن سرمایه گذاری می‌کند و در دوره‌های تعیین‌شده 1 ‌ماهه، 6 ‌ماهه یا 1 ‌ساله، سود صندوق در بین تمامی سرمایه گذاران تقسیم می‌شود.

زمانی‌ هم که سرمایه‌گذار بخواهد پول خود را از صندوق خارج کند، تقریباً همان مبلغی را که واریز کرده بود، پس از ابطال واحدها دریافت خواهد کرد.

برای سرمایه گذاری در صندوق‌ درآمد ثابت نیازی به دریافت کد بورسی نیست. بلکه باید از طریق یکی از شرکت‌هایی که این صندوق‌ها را ارائه می‌دهند اقدام کنید. بدین ترتیب که می‌بایست در سایت صندوق درآمد ثابت مورد نظر خود ثبت نام کرده و احراز هویت شوید.

اما در صندوق‌های قابل‌معامله در بورس، سرمایه گذار به طور مستقیم در صندوق سرمایه گذاری نمی‌کنند و در اصل، همانند خرید و فروش سهام، با خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها سود می‌کند.

هر لحظه هم که سرمایه گذار تصمیم بگیرد صندوق خود را بفروشد، به نسبت رشد قیمت نماد آن سود خواهد کرد. مثلاً اگر قرار باشد که یک صندوق در سال حدود 20% سود بدهد و سرمایه‌گذار 6 ماه صندوق را نگه دارد، حدوداً 10 درصد سود گرفته است.

مزایای صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

در ادامه با مزایای این نوع از صندوق‌ها آشنا می‌شویم:

مدیریت حرفه‌ای

تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار مناسب‌ترین اوراق را در نظر گرفته و با خرید و فروش به موقع در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.

اگر سرمایه گذاران بخواهند خودشان سرمایه‌گذاری کنند قطعاً باید آموزش ببینند و زمانی را نیز صرف رصد بازار و اخبار مربوطه کنند. در‌حالی که از طریق سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت، با هر میزان سرمایه می‌توانند از تخصص مدیران حرفه‌ای بهره‌مند شوند.

ریسک پایین

صندوق درآمد ثابت‌ جزو کم‌ریسک‌ترین و در نتیجه کم‌بازده‌ترین دارایی‌های مالی در ایران است.

اگرچه همیشه هم اینطور نیست که بازده خیلی کم باشد و صندوق‌های با بازده‌های خیلی بالا هم در دوره‌های زمانی مختلف وجود داشته‌اند؛ به خصوص در شرایطی که اوضاع بازار سهام خوب باشد.

نقدشوندگی بالا

واحدهای صندوق مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی با درآمد ثابت را خیلی سریع می‌توان فروخت و به پول نقد تبدیل کرد. حتی بعضی صندوق‌ها ضامن نقدشوندگی دارند که تضمین می‌کند همیشه کسی هست که واحد صندوق را بخرد.

عدم نیاز به سرمایه‌ زیاد

یکی دیگر از مزایای صندوق درآمد ثابت این است که امکان سرمایه گذاری با پول کم در آن وجود دارد.

به عبارت دیگر، برای فعالیت در این بازار، نیاز به سرمایه هنگفت نبوده و با سرمایه کمتر از 500 هزار تومان نیز می‌توانید نسبت به صدور واحدهای صندوق درآمد ثابت اقدام کنید.

معایب صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

با توجه به مزایای بیان شده برای صندوق درآمد ثابت می‌توان گفت که این روش سرمایه گذاری بسیار مطمئن و کم‌ریسک است.

تنها موردی که می‌توان به عنوان نکته منفی در مورد این نوع صندوق بیان کرد سوددهی نسبتاً پایین آن در مقایسه با بازارهای مالی پرریسک و پربازده مانند بورس و ارز دیجیتال است.

در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟

در حال حاضر حدود 200 صندوق سرمایه گذاری با شرایط و انواع مختلف (سهامی، بازارگردانی، مختلط و..) در بازار کشور فعال هستند که از این تعداد 91 صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت فعالیت می‌کنند (اردیبهشت 1401).

هر فردی با توجه به نیازها و شرایط خود می‌تواند با مطالعه و مقایسه نمودارها و تحلیل‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق مناسب خود را بیابد. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید کارنامه‌ی صندوق را بررسی کنید.

معتبرترین و جامع‌ترین مرجع برای بررسی عملکرد و به دست آوردن آمار مربوط به انواع صندوق‌ها سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران یا فیپ‌ایران است.

برای مشاهده اطلاعات مربوط به عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت به آدرس فیپ ایران (fipiran) مراجعه کرده و در نوار ابزار بالا قسمت انواع صندوق‌ها، صندوق‌های در اوراق بهادار با درآمد ثابت را انتخاب کنید.

در تصویر زیر فهرست چند صندوق را مشاهده می‌کنید؛ همانطور که در تصویر مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی می‌بینید در این صفحه اطلاعات کاملی از جمله نام صندوق، دوره تقسیم سود آن، قیمت‌های صدور، ابطال، و آماری، میزان بازدهی و ضامن نقدشوندگی آن ذکر شده است.

فهرست صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت به همراه جزئیات آن‌ها در سایت فیپ‌ایران

در این صفحه می‌توانید صندوق‌های مختلف را با هم مقایسه کنید. همچنین در این صفحه با استفاده از ابزار ذره‌بین می‌توانید نام صندوق مورد نظرتان را جستجو کرده و آمار مربوط به آن را مشاهده کنید.

همچنین برای کسب اطلاعات دقیق‌تر در مورد هر صندوق با کلیک کردن بر روی نام آن به صفحه‌ای مانند صفحه زیر هدایت می‌شوید. در این صفحه اطلاعات جامعی در مورد صندوق (تصویر اول) و عملکرد آن (تصویر دوم) آورده شده است.

با کلیک کردن روی نام هر صندوق اطلاعات پایه مربوط به آن را به این ترتیب مشاهده خواهید کرد.

در این صفحه می‌توانید اطلاعات مربوط به عملکرد سوددهی صندوق را در بازه‌های زمانی مختلف مشاهده کنید:

با مطالعه و بررسی گزارش‌های ماه‌ها و سال‌های گذشته صندوق‌ها می‌توان میزان کارایی و ارزش هر سهم صندوق را ارزیابی کرد. با توجه به دغدغه‌ها، شرایط و سلیقه افراد صندوق‌های مختلف با میزان ریسک و سود متفاوت وجود دارد.

میزان سوددهی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت (فروردین 1401)

پربازده‌ترین صندوق‌های با درآمد ثابت در فروردین ماه بازدهی شگفت انگیزی داشتند و تا بیش از دو برابر میانگین مطلوب بازدهی کسب کردند.

البته باید اشاره کرد که این صندوق ها عموماً جزو صندوق های کوچک بازار بوده و ممکن است در مواقعی که بازار بورس وضعیت خوبی ندارد نتوانند بازدهی‌های خوب خود را تکرار کنند.

صندوق مشترک صنعت و معدن با تحقق بازدهی ماهانه 5 درصدی در صدر قرار گرفت و عنوان بهترین صندوق با درآمد ثابت را از آن خود کرد.

پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت در فروردین مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی 1401

صندوق‌های با درآمد ثابت در همه اوقات برای سرمایه گذاران قابل استفاده هستند اما در شرایط منفی بازار بورس انتظار می‌رود پول بیشتری به سمت آنها بیاید. از طرف دیگر انتظار داریم در شرایط مثبت بازار، پول از صندوق‌های با درآمد ثابت خارج شود.

نتیجه‌گیری

صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان رقیب اصلی سپرده‌های بانکی محسوب می‌شوند. بازدهی صندوق های درآمد ثابت نسبت به سپرده‌های بانکی بیشتر است.

علاوه بر آن، این صندوق‌ها از قابلیت خرید و مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی فروش آنلاین واحدها برخوردارند و با توجه به امنیت بالای سرمایه گذاری، واریز و برداشت سریع و اعطای سود روزشمار به مشتریان، به‌عنوان یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری برای افراد با ریسک‌پذیری کم شناخته می‌شوند.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

مزایای استفاده از صندوق املاک و مستغلات چیست؟

تهران- ایرنا- یک کارشناس بازار سرمایه معتقد است که مالیات حداقلی یا صفر، نقدشوندگی بالا، تنوع سرمایه‌گذاری و مدیریت حرفه‌ای از جمله مزایای استفاده از صندوق املاک و مستغلات است.

«محمد پورمزرعه» در گفت‌وگو با خبرنگار اقتصادی ایرنا با بیان اینکه سرمایه‌گذاری همیشه با ریسک همراه است و سرمایه‌گذاری‌های پرسودتر ریسک‌های بالاتری نیز دارند، افزود: بازار املاک و مستغلات یکی از گزینه‌های کم‌ریسک ولی پربازده برای سرمایه‌گذاران به حساب می‌آید.

وی با بیان اینکه صندوق سرمایه‌گذاری مستغلات، واحدی تجاری است که به منظور کسب سود، سبدی از دارایی‌های مبتنی بر املاک و مستغلات را خریداری و اداره می‌کند، اظهار داشت: سود حاصل از این سبد سرمایه‌گذاری میان سهامداران صندوق سرمایه‌گذاری مستغلات توزیع می‌شود.

این کارشناس بازار سرمایه گفت: صندوق املاک و مستغلات، شرکت‌های املاک و مستغلاتی هستند که در بورس فعال و به مردم سهام می‌فروشند.

وی اعلام کرد: مدیریت مجموعه‌ای از دارایی‌ها مانند زمین، برج، فروشگاه‌ها و نیز تقسیم قسمت زیادی از سود حاصله (مثلاً ۷۵ یا ۹۰ درصد) بین سهامداران جزو ویژگی‌های این صندوق محسوب می‌شود.

پورمزرعه توضیح داد: صندوق املاک و مستغلات برای نخستین بار در آمریکا و در سال ۱۹۶۱ ایجاد شد، در آن سال قانونی توسط کنگره تصویب کرد که به موجب آن سرمایه گذاران می‌توانستند سهام مربوط به صندوق‌های مسکن و مستغلات را نیز مانند سایر دارایی‌های موجود در بورس بخرند و معامله کنند.

این کارشناس بازار سرمایه با اشاره به اینکه در تاریخ ۱ ژانویه ۱۹۶۱ الحاقی قانون مالیات‌ها مزایای مالیاتی خاصی را برای این نوع جدید از شرکت‌های سرمایه‌گذاری پیش‌بینی کرد، افزود: بر اساس این الحاقیه، در صورتی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری مستغلات شرایط معینی را احراز کنند، سود تقسیمی آن‌ها معاف از مالیات خواهد بود.

وی گفت: تصویب قانون یادشده به این منظور صورت گرفت که برای همه سرمایه‌گذاران فرصت سرمایه‌گذاری در سبد سرمایه‌گذاری متنوعی از املاک و مستغلات درآمدزا فراهم شود، با تصویب این قانون، سرمایه‌گذاری در طبقه دارایی املاک و مستغلات از طریق خرید و فروش اوراق بهادار امکان‌پذیر شد.

این کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه پس از آن این صندوق‌ها در اکثر کشورهای جهان راه‌اندازی شد، گفت: بر اساس گزارش انجمن ملی املاک و مستغلات آمریکا (NAREIT) ارزش بازار جهانی صندوق‌های املاک و مستغلات در سال ۲۰۱۶، ۱.۱ تریلیون دلار بوده است.

صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

وی گفت: صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، املاک و مستغلات درآمدزا را خریداری و اداره می‌کنند. این صندوق‌ها در طیف وسیعی از فعالیت‌ها مانند لیزینگ، تعمیر و نگهداری، ساخت‌وساز املاک و مستغلات و ارائه خدمات به مستأجران اشتغال دارند.

پورمزرعه اظهار داشت: وجه تمایز عمده این صندوق‌ها و شرکت‌های عملیاتی مستغلات آن است که در آنها خرید یا ساخت و ساز به منظور نگهداری، اداره و مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی نهایتاً کسب درآمد (عمدتاً اجاره) صورت می‌گیرد و هدف از آن فروش نیست.

این تحلیلگر مسائل اقتصادی ادامه داد: صندوق‌های سرمایه‌گذاری مستغلات رهنی (Mortgage REITs) از دیگر صندوق‌های سرمایه گذاری املاک و مستغلات است که عمدتاً سبد سرمایه‌گذاری آن‌ها سرمایه‌گذاری مستقیم از طریق اعطای وام به صاحبان مستغلات و شرکت‌های عملیاتی مستغلات (REOCs) یا سرمایه ‌گذاری غیرمستقیم از طریق خرید وام‌های رهنی یا اوراق بهادار با پشتوان رهن را شامل می‌شود.

پورمزرعه با بیان اینکه برخی از مهم‌ترین حوزه‌های فعالیتی این صندوق‌ها شامل خرده فروشی، مسکونی، بیمارستانی، اداری و هتل‌ها می‌شود، گفت: به عنوان مثال صندوق‌های املاک و مستغلات خرده فروش که بیشترین سهم از این بازار را نیز به خود اختصاص داده‌اند، به صندوق‌هایی گفته می‌شود که در حوزه مال‌ها و فروشگاه‌های بزرگ فعال هستند.

این کارشناس بازار سرمایه در پایان به مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق املاک و مستغلات اشاره کرد و گفت: این صندوق‌ها دارای مزایای مالیاتی، نقدشوندگی، تنوع سرمایه‌گذاری و مدیریت حرفه‌ای است.

پذیره‌نویسی صندوق شاخصی مفید با نماد «آرام»

پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) «آرام»، جهت توسعه سبد‌ محصول صندوق‌های سرمایه‌گذاری مفید هفته آینده انجام خواهد شد.

سبدگردان مفید ۱۱ صندوق سرمایه‌گذاری اعم از سهامی، مختلط و درآمد ثابت را تحت مدیریت دارد. صندوق «آرام» دوازدهمین صندوق سرمایه‌گذاری و نخستین صندوق شاخصی (Index fund) این مجموعه خواهد بود که جهت توسعه افزایش تنوع سبد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مفید برای کاربران بازار سرمایه وارد بازار خواهد شد.

شروع به کار صندوق شاخصی آرام از اوایل هفته آینده خواهد بود و با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان می‌توان در این صندوق سرمایه‌گذاری کرد.

متقاضیان برای مطلع شدن از اطلاعات بیشتر درباره این پذیره‌نویسی می‌توانند با مراجعه به مطلب “صندوق شاخصی آرام” در سامانه آموزش مفید از جزئیات نحوه سرمایه‌گذاری در این صندوق مطلع شوند.

میزان بازدهی و نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق شاخصی «آرام»

هدف صندوق شاخصی (Index fund) آرام تشکیل پرتفوی‌ای متناسب با شاخص کل بورس است تا بتواند بازدهی مشابه با آن را به دست بیاورد. و پیش بینی می‌شود این صندوق، متناسب با عملکرد شاخص کل بورس یا حتی بالاتر بازدهی داشته باشد.

علاوه بر این، صندوق شاخصی آرام از نظر نحوه سرمایه‌گذاری، صندوق ETF یا قابل معامله است و سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای آن را به صورت آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها خرید و فروش کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، راهکاری برای فعالیت غیر‌مستقیم در بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهایی مالی هستند که توسط تیمی از کارشناسان با تجربه بازار سرمایه مدیریت می‌شوند. تحلیلگران این صندوق‌ها به طور پیوسته بازار سرمایه را زیر نظر گرفته و متناسب مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی با نوعی که آن صندوق دارد، وجوه تحت مدیریت خود را در ترکیبی از دارایی‌های مختلف نظیر سهام، اوراق درآمد ثابت و … سرمایه گذاری می‌کنند. از جمله مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به عدم نیاز به صرف زمان و داشتن دانش تخصصی بازار، امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم و مدیریت ریسک مناسب اشاره کرد.

صندوق‌های سرمایه گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه گذاری و نیز نحوه سرمایه گذاری تقسیم‌بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه‌گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق‌ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط، شاخصی و طلا تقسیم می‌شوند. هر کدام از این صندوق‌ها از نظر نحوه سرمایه‌گذاری می‌تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه‌های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق‌ها ETF یا Exchange Traded Fund می‌گویند.

پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری «برلیان»

مدیریت عملیات بازار ابزارهای نوین مالی شرکت بورس اوراق بهادار تهران با انتشار اطلاعیه‌ای خبر از پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری «برلیان» قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران از دوشنبه ۲۰ تا ۲۶ تیرماه سال جاری داد.

به گزارش بیدار بورس، صندوق سرمایه‌گذاری برلیان با ثبت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار از جمله صندوق‌های سرمایه‌گذاری مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی موضوع بند ۲۰ ماده ۱ قانون بازار اوراق بهادار و صندوق سرمایه‌گذاری در سهام به شمار می‌رود.

هدف از تشکیل صندوق یادشده، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و اختصاص آنها به خرید انواع اوراق بهادار به منظور کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، بهره‌گیری از صرفه‌جویی‌های ناشی از مقیاس و تأمین منافع برای سرمایه‌گذاران است.

همچنین، موضوع فعالیت اصلی صندوق برلیان، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار و موضوع فعالیت فرعی آن مشارکت در تعهد پذیره‌نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار است. این صندوق می‌تواند در دارایی‌هایی همانند سهام، حق تقدم خرید سهام، گواهی سپرده کالایی، واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری (به‌جز زمین و ساختمان و صندوق پروژه)، اوراق مشارکت و . سرمایه‌‎گذاری کند. این صندوق از نوع صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ETF است. در طول عمر صندوق حد نصاب‌های صندوق طبق آخرین نصاب‌های اعلام شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار متناسب با نوع صندوق باید رعایت شود. آخرین نصاب‌های مجاز در تارنمای صندوق به‌روزآوری می‌شود.

میزان بازدهی و نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق «برلیان»

هدف صندوق برلیان، تشکیل پرتفویی متناسب با شاخص کل بورس است تا بتواند بازدهی مشابه با آن را به دست بیاورد و پیش‌بینی می‌شود این صندوق، متناسب با عملکرد شاخص کل بورس یا حتی بالاتر بازدهی داشته باشد.

افزون بر این، صندوق برلیان از نظر نحوه سرمایه‌گذاری، صندوق ETF یا قابل معامله است و سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای آن را به صورت آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها خرید و فروش کنند.

صندوق دارای دو نوع واحد سرمایه‌گذاری عادی و ممتاز است. واحدهای سرمایه‌گذاری ممتاز در وهله اول متعلق به مؤسسین است. این واحدها غیرقابل ابطال ولی قابل انتقال هستند.

براساس این اطلاعیه، تعداد کل واحدهای سرمایه‎گذاری، ۱۰۰ میلیون واحد اعلام شده که تعداد کل واحدهای سرمایه‎‌گذاری ممتاز پذیره‌نویسی شده، یک میلیون واحد و تعداد کل واحدهای سرمایه‌‎گذاری عادی پذیره‌نویسی شده، ۹۹ میلیون واحد عنوان شده است. همچنین، مبلغ اسمی هر واحد ۱۰ هزار ریال است.

خرید واحدهای ETF مستلزم وجود کد معاملاتی فعال در سیستم شرکت سپرده گذاری مرکزی است. محدودیت‌ی در حداکثر تعداد واحدهای خریداری شده توسط هر کد معاملاتی (حقیقی و حقوقی) وجود ندارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، راهکاری برای فعالیت غیرمستقیم در بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهایی مالی هستند که توسط تیمی از کارشناسان با تجربه بازار سرمایه مدیریت می‌شوند. تحلیلگران این صندوق‌ها به طور پیوسته بازار سرمایه را زیر نظر گرفته و متناسب با نوعی که آن صندوق دارد، وجوه تحت مدیریت خود را در ترکیبی از دارایی‌های مختلف نظیر سهام، اوراق درآمد ثابت و سایر موارد سرمایه گذاری می‌کنند. از جمله مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به عدم نیاز به صرف زمان و داشتن دانش تخصصی بازار، امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم و مدیریت ریسک مناسب اشاره کرد.

صندوق‌های سرمایه گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه گذاری و نیز نحوه سرمایه گذاری تقسیم‌بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه‌گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق‌ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط، شاخصی و طلا تقسیم می‌شوند. هر کدام از این صندوق‌ها از نظر نحوه سرمایه‌گذاری می‌تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی سامانه‌های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق‌ها ETF یا Exchange Traded Fund می‌گویند.

متقاضیان برای مطلع شدن از اطلاعات بیشتر درباره این پذیره‌نویسی می‌توانند با مراجعه به اینجا از جزئیات نحوه سرمایه‌گذاری در این صندوق مطلع شوند.