استراتژی پیش روی بازار سرمایه


استراتژی پیش روی بازار سرمایه

بازار سرمایه بر اساس یکسری از واقعیات حرکت می کند، اینکه برخی از مسوولان دولتی و سهامداران بر این باورند که بورس تهران و فرابورس ایران باید رشد کند، در واقع چنین بایدی در اقتصاد وجود ندارد. بازار سرمایه دارای یک سیکل حرکتی است که از مرداد سال 1398 تا مرداد 1399 رقمی بالغ بر 560درصد بازدهی کسب کرده است. حال موضوع این نیست که کدام سرمایه گذار از ابتدای رشد بازار و کدام سرمایه گذار دقیقا از روز ریزش بورس وارد گردونه معاملات سهام شده. در یک دوره بازار سهام خود را ریکاوری و سایر بازار های مالی نیز همزمان خود را منطبق با شرایط می کنند.

اکنون شاخص کل بورس اوراق بهادار تهران در محدوده 3/ استراتژی پیش روی بازار سرمایه 1میلیون واحدی قرار گرفته و مذاکرات وین را رصد می کند. در صورت حصول توافق در بعد سیاست خارجه به دلیل اینکه اسکناس آمریکایی مقداری با افت همراه خواهد شد یقینا تاثیر منفی این مهم در روند حرکتی شاخص قابل مشاهده است، اما تقریبا 3 تا 6 ماه بعد دوره بازیابی بورس تهران به طور مجدد شروع خواهد شد.

اینکه سرمایه گذاران گمان کنند به طور مجدد بازار سهام از این تاریخ تا یک سال پس از آن 500درصد بازدهی عاید بورس بازان می کند، یقینا چنین رویدادی به وقوع نخواهد پیوست، چراکه اقتصاد ایران به سمت نرخ بهره حقیقی کمتر منفی و صفر می رسد، دلار در زمان حصول معاهده بین المللی تا حدودی به طور مجدد سرکوب می شود و دیگر اینکه به دلیل سیاست نرخ بهره ای که وجود دارد و در اوراق نزدیک به 24 درصدی است احتمالا اقتصاد ایران وارد یک روند بازدهی پایین تر می شود زیرا تورم در ارقام پایینی قرار دارد. چنین مواردی موردتوجه اهالی بازار سرمایه و سرمایه گذاران حرفه ای است و به همین دلیل این قشر از معامله گران هیچ عجله ای برای ورود به بورس ندارند. با اینکه پس از مدتی بورس شروع به حرکت خواهد کرد اما انتظار اینکه در کوتاه مدت مذاکرات هسته ای تاثیر مثبتی در جریان داد و ستد ها داشته باشد وجود ندارد.

مذاکرات در کوتاه مدت به دلیل اینکه باعث ایجاد یک ثباتی در حوزه های اقتصاد کلان می شود طیف افرادی که به سمت بازار سهام جذب می کند متفاوت خواهد بود. بیشتر افراد پول خود را وارد حوزه سپرده ها و. می کنند تا چنین مقطع زمانی را پشت سر بگذارند.

به نظر می رسد که ریزش قیمت سهام شرکت ها همزمان با مخابره اخبار مثبت سیاسی مقطعی است؛ حال نباید انتظار ورود نقدینگی حقیقی و یا حقوقی قابل توجهی را در بازار داشت. هنگامی که فعالان و ارکان به این نتیجه برسند که زمان ورود به بازار فرارسیده شرایط معاملاتی نیز دستخوش تغییر خواهد شد.

همان طور که چرخه بازار مسکن دارای سیکل مشخصی است به طوری که پس انداز روی می دهد، جمع آوری می شود و در ادامه وارد بازار مسکن می شود؛ یقینا بورس هم دارای دوره مشخصی است، این بازار در دوره قبل بیش از 500 درصد بازده کسب کرد. خیلی از فعالان عایدی خود را جهت سرمایه گذاری وارد سایر حوزه های مالی کردند، بنابراین زمان زیادی نیاز است تا علاقه و نیاز در قشر سرمایه گذار برای ورود به بازار سهام ایجاد شود.

این مهم مستلزم درک دوره اقتصادی است. دوره اقتصادی که در حال روی دادن است نشان می دهد که به سمت نرخ بهره حقیقی نزدیک به صفر یا کمتر منفی در حال حرکت هستیم. اکنون باید سیاست سرمایه گذاران تغییر کند به نحوی که در شرایط فعلی اقتصاد ایران به سمت شرکت هایی با EPS بالا، DPS به مراتب بیشتر از شرایط فعلی (مثلا بیش از 70 درصد) و حاشیه سود حداقل 40 درصدی (در صنایعی اعم از پتروشیمی، معدن، صنایع معدنی و فلزات اساسی) حرکت کند تا شاهد بازگشت روند معاملاتی باشیم. متاسفانه برخی از سرمایه گذاران چنین استراتژی ندارند و به دنبال فرصت های عجیب هستند. این قشر از معامله گران باید بازده مورد انتظار خود را تعدیل کنند.

به لحاظ رفتار شناسی بازار سهام در حال حاضر وارد یک تعلیق شده و سایر بازار های مالی نیز از جذابیت بیشتری برخوردار هستند، به دلیل افزایش نرخ بهره بدون ریسک در اقتصاد ایران به نظر می رسد به کندی شاهد حرکت بازار ها به سمت بالا خواهیم بود، مگر اینکه مذاکرات به حصول توافق با قدرت های جهانی منتهی نشود. در چنین شرایطی یقینا وارد سیکل تورمی خواهیم شد.

سرمایه گذاری در بازار سرمایه ایران پروسه ای تازه است، ایجاد پختگی در چنین بازاری برای معامله گران یقینا زمانبر خواهد بود؛ موضوعی که اغلب کشور ها آن را طی کرده اند.

فارغ از این موارد به اعتقاد بنده دامنه نوسان یک بار برای همیشه باید در بازار سرمایه کشور حذف شود و چنین تجربه ای برای سرمایه گذاران ایرانی شکل بگیرد تا بازار بتواند به راحتی تخلیه شود.

دامنه نوسان همانند فیلتری در ورودی مسیر آب عمل می کند و تبعات ناشی از آن ایجاد اخلال در فرآیند خواهد بود. دقیقا تفسیر دامنه نوسان که در سال های 1382 و 1383 مسوولان وقت تصمیم به ایجاد آن گرفتند، چنین مهمی است. اکنون مشاهده می شود که همان مدیران روشن فکر درخصوص مکانیزم بازار اظهارات متفاوتی را ارائه می کنند. حذف دامنه نوسان می تواند به صورت پله ای و در بازه زمانی مشخص صورت بگیرد اما نهایت تا یک سال آینده باید به طور کامل حذف شود.

استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن ایران با تمرکز بر چشم انداز 1393-1394

خبراقتصادی: برای مهمترین دارایی شخصی و شرکتی خود بهتر تصمیم بگیرید؛ اگر به دنبال بهبود مهارت سرمایه گذاری و ثروت خود هستید، این کتاب برای شما نگارش شده است.

هر آنچه در رابطه با نحوه سرمایه گذاری در بازار مسکن ایران و تحولات پیشروی آن بایستی بدانید در یک کتاب 238 صفحه ای گرد آورده ­ایم:

استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن ایران

با تمرکز بر چشم انداز 1393-1394

مولف: هادی کوزه ­چی؛ ناشر: انتشارات روزنامه دنیای اقتصاد

نحوه تهیه: برای تهیه کتاب، لطفا پس از واریز مبلغ 46 هزار تومان (40 تومان کتاب و 6 تومان پیک یا پست)، به شماره کارت 6274129006640976 به نام مولف، مشخصات واریز خود را همراه با آدرس دقیق پستی و شماره تماس، به موبایل 09352523234 (مدیر فروش: هاتف)، SMS نمایید. متناسب با آدرس، کتاب از طریق پست یا پیک خدمت تان ارسال می شود.

مطالب مهم ارائه شده در کتاب:

· 10 اهمیت ویژه مسکن در اقتصاد ایران

· سهم مسکن در ثروت مردم ایران

· 5 ایپزود بازار مسکن در سیکل های رونق و رکود

· 4 گروه خریداران مسکن و رفتارشناسی آنها

· انواع تورم و تورم تاثیرگذار بر بخش مسکن

· روند قیمتی مسکن، کلنگی و اجاره در تهران و برخی شهرها

· آخرین آمار معاملات، ساخت و ساز، جوازها، سرمایه گذاری

· 18 نکته آموزنده از بررسی سیکل ها

· 20 استراتژی عمومی سرمایه گذاری در مسکن ایران

· تاثیر عوامل اقتصاد کلان و سیاست­های دولت و بانک مرکزی

· شناسایی 20 پارامتر تاثیرگذار بر مسکن و آخرین وضعیت آنها

· مرور دینامیک تحولات بازار مسکن در سال های اخیر

· 10 نکته طلایی در رابطه با دینامیک تحولات بازار مسکن

· تحولات بازار رهن و اجاره و ارتباط آن با خرید و فروش

· آخرین وضعیت بازار مسکن

· تاثیر تحولات مسکن بر اقتصاد 93 و 94

· برخی پیشنهادهای سیاستگذاری

سوالاتی که در کتاب پاسخ داده می شود:

· خرید، فروش یا نگهداری املاک در دو سال آینده؟

· اثر هدفمندی، تحولات ارز و وام بر عرضه و تقاضا؟

· بهترین استراتژی سرمایه گذاری در مسکن در حال حاضر؟

· زمان مناسب پیش خرید، پیش فروش، خرید، فروش، ساخت، مشارکت، دریافت تسهیلات و نحوه شناسایی آنها؟

· بهترین استراتژی سرمایه گذاری در دوره رونق؟

· استراتژی های اشتباه سرمایه گذاری در مسکن ایران؟

· دلایل جهش های 4گانه مسکن در 20 سال گذشته؟

· بهترین و پرریسک ترین املاک برای اجاره و سرمایه گذاری؟

· نحوه شناسایی حباب قیمت مسکن؟

· نحوه شناسایی شروع و اتمام دوره رکود و رونق و 5 اپیزود آن؟

· اثر واقعی مسکن مهر؟

· استراتژی های بلندمدت برای سرمایه گذاری در مسکن؟

· آینده بازار مسکن و انواع املاک در دهه 90؟

· پرریسک ترین املاک برای سرمایه گذاری در دهه 90؟

· روند قیمتی، میزان معاملات، سرمایه گذاری و اجاره در 2 سال آینده؟

· 15 تحلیل نادرست در رابطه با سرمایه گذاری در مسکن

استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن ایران

با تمرکز بر چشم انداز 1393-1394

مسکن در همه اقتصادها از اهمیت بالایی برخوردار است و مورد توجه است، ولی میزان نقش و حساسیت آن در اقتصاد ایران در سال­های اخیر بسیار بالاتر بوده است. بررسی بخش مسکن کشور به لحاظ شاخص هایی مانند سهم در ثروت خانوار، اشتغال، سرمایه گذاری، سبد هزینه خانوار، نقش در تورم، تولید ناخالص داخلی، عدم وابستگی به واردات، تناسب نیروی کار مورد نیاز با ساختار تحصیلات نیروی کار کشور و تناسب افق سرمایه گذاری با انتظارات سرمایه گذاران ایرانی که در کتاب صورت گرفته است، نشان می دهد که این بخش از موقعیت بسیار خاصی در اقتصاد ایران برخوردار است و از سوی دیگر چون خصوصی­ترین بخش اقتصاد ایران محسوب می شود، تحلیل تحولات آتی آن برای بخش خصوصی و خانوار ایرانی بسیار مهم شود. نیاز و تقاضای بازار و مخاطبان به تحلیل این بازار سبب شد که انتشارات دنیای اقتصاد نسبت به انتشار کتاب 238 صفحه ای، "استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن ایران؛ با تمرکز بر چشم انداز 1393-1394"، تالیف هادی کوزه چی، در اردیبهشت ماه 1393 اقدام نماید.

تحلیل بازار مسکن نیز می تواند برای گروه های مختلف و با اهداف مختلفی صورت گیرد. مخاطب اصلی این کتاب، گروه­­های سرمایه گذار (در سمت عرضه و تقاضا و به تبع آن سایر گروه های ذینفع) و مالکان و مستاجران در بازار مسکن است و به دنبال پاسخگویی به سوالات کاربردی مختلفی است که این گروه ها عموماً در ذهن دارند و به دنبال پاسخ و تحلیلی معتبر برای آن هستند:

1. آیا در طی دو سال آینده نسبت به خرید، فروش یا نگهداری املاک باید اقدام کرد؟ اقتصادی ترین، پربازده ترین و کم ریسک ترین کار کدام است؟ بهترین استراتژی سرمایه گذاری در مسکن در حال حاضر برای سازنده، مالک، خریدار و دارنده زمین چیست؟

2. چگونه می توان به بازدهی 400% سالانه در دوران رونق دست یافت و میزان زیان را در دوران رکود کاهش داد؟

3. روند قیمتی، میزان معاملات، سرمایه گذاری و اجاره در 2 سال آینده چگونه خواهد بود؟

4. اثر هدفمندی مرحله دوم، تحولات بازار ارز، افزایش وام مسکن و مانند آن بر روی قیمت ها، میزان معاملات، حجم ساخت و ساز و مانند آن چیست؟

5. زمان مناسب برای فعالیت های مختلف سرمایه گذاری در بخش مسکن مانند پیش خرید، پیش فروش، خرید، فروش، ساخت و مشارکت کی می باشد؟ چگونه می توان این زمان ها را شناسایی نمود؟ چه نوع املاکی گزینه مناسب سرمایه گذاری در رکود و رونق هستند؟

6. چه زمانی دریافت تسهیلات برای خرید و ساخت توصیه می شود؟

7. بهترین استراتژی سرمایه گذاری در دوره رونق و رکود چیست؟ استراتژی های اشتباه سرمایه گذاری در مسکن ایران چه مواردی می باشد؟

8. بهترین و پرریسک ترین املاک (تجاری، اداری، مسکونی، کلنگی استراتژی پیش روی بازار سرمایه و غیره) برای اجاره و سرمایه گذاری کدام است؟ استراتژی های بلندمدت برای سرمایه گذاری در مسکن در دهه 90 چه مواردی است؟ آینده انواع املاک در دهه 90 چگونه خواهد بود؟

9. 15 تحلیل نادرست در رابطه با سرمایه گذاری در مسکن ایران کدام است؟

10. چگونه می توان حباب قیمت مسکن را شناسایی نمود؟ چگونه می توان شروع و اتمام دوره رکود و رونق و اپیزودهای 5گانه آن را شناسایی نمود؟

11. آخرین آمار قیمتی، ساخت و ساز، جواز، معاملات، تقاضا، قدرت خرید و واحدهای نوساز مسکن تهران و شهرهای مهم کشور چگونه است؟

12. بازدهی مسکن و سایر بازارها در بیست سال گذشته و آینده چگونه بوده و چگونه خواهد بود؟

13. شرکت های سازنده در دهه آینده در بازار املاک چه استراتژی باید داشته باشند؟ تحولات ساختاری بازار مسکن در دهه آینده چیست؟

14. 20 نکته کاربردی برای سرمایه گذاری در بخش مسکن ایران

15. 20 پارامتر تاثیرگذار بر مسکن ایران و آخرین وضعیت آنها

16. 30 نکته آموزنده از بررسی سیکل های مسکن

علاوه بر نکات کاربردی فوق، در کتاب تلاش شده است به صورت علمی تحلیل بازار مسکن ایران نیز ارائه گردد تا قدرت تحلیل اقتصادی و سرمایه گذاری خواننده کتاب افزایش یابد. در این راستا، تفاوت­های ساختاری بازار مسکن کشور با سایر بازارهای مالی کشور و سیکل های خرید و فروش و ساخت و ساز مسکن مورد بررسی قرار می گیرد. سپس دلایل شکل گیری سیکل ها، دلایل جهش های 4گانه قیمت مسکن در 20 سال گذشته و دلایل 20گانه شکل گیری رکودها و 10 نکته طلایی آموزنده از آنها و آخرین وضعیت فعلی، دسته بندی خریداران به 4 گروه و رفتارشناسی آنها در کنار عکس العمل سازندگان، به صورت علمی و کاربردی تشریح می شود. با ارائه آمار متنوعی از میزان ساخت و ساز، جوازها، معاملات، سرمایه گذاری، وام مسکن، مسکن مهر و مانند آن، دید روشنی از آخرین تحولات مسکن در اختیار مخاطبان قرار می گیرد. سپس پارامترهای تاثیرگذار اقتصاد کلان بر روی بخش مسکن شناسایی شده و آخرین وضعیت آنها ارائه می گردد. در نهایت بازار اجاره و رابطه آن با بازار خرید و فروش، مورد تحلیل قرار می گیرد.

هدف کتاب افزایش مهارت و بازدهی سرمایه گذاری در بازار مسکن در دوران رکود و رونق برای مالکان، خریداران و سازندگان است که در این راستا 20 استراتژی عمومی استراتژی پیش روی بازار سرمایه سرمایه گذاری در مسکن ایران برای اولین بار در این کتاب ارائه شده است. در بخش هایی از کتاب بازدهی بسیار متفاوت گزینه های مختلف سرمایه گذاری در مسکن (زمین، آپارتمان، ساخت و ساز، مشارکت، خرید، پیش خرید، دریافت وام و . ) نیز محاسبه می شود. آشنایی با تحولات بزرگ پیش روی بازار مسکن کشور در دهه 90 و تفاوت آن با دو دهه گذشته، هدف دیگر کتاب می باشد که مطالعه آن به تمامی افراد به صورت جدی توصیه می شود.

در نگارش کتاب تلاش شده است از اصطلاحات فنی اقتصادی و مالی کمتر استفاده شود و با زبانی ساده با مخاطب تعامل صورت گیرد. از آنجایی که بخش مسکن بخش بزرگی از اقتصاد کشور است، مطالعه کتاب به تمام مردم ایران توصیه می شود. به صورت خاص تر مطالعه کتاب به فعالان بخش عرضه مسکن، فعالان اقتصادی، مدیران شرکت ها، کارشناسان مالی و سرمایه گذاری، مشاوران اقتصادی، تصمیم گیران بخش دولتی و سیاستگذاران، فعالان در صنایع وابسته به بخش مسکن و فعالان و مدیران بانکی توصیه می شود.

هدف این کتاب تحلیل و پیشنهاد روش مناسب سرمایه گذاری در بخش مسکن است، و پیشنهادهای سیاسگذاری هدف اصلی آن محسوب نمی شود، با این وجود بازار مسكن ایران تأثیرات بسیاری از سياست­هاي دولت می­پذیرد. به همین دلیل در یک فصل پیشنهادهای سیاستکذاری که به مباحث سرمایه­گذاری نزدیک تر هستند، ارائه شده است. تحولات مسکن در سال 93 و 94 بر اقتصاد کشور تاثیر سنگینی برجای خواهد گذاشت، به همین دلیل تلاش شده است، این موارد نیز پوشش داده شود.

اگر به دنبال بهبود مهارت های سرمایه گذاری خود و افزایش ثروت خود در بازار مسکن و سایر بازارها هستید و می خواهید دید روشنی از تحولات اقتصاد کشور در 93-94 داشته باشید، این کتاب برای شما نگارش شده است. کتاب کاملاً بر اساس تحولات اقتصادی و سرمایه گذاری ایران و رفتار مردم ایران نگارش شده است. چندین داستان سرمایه گذاری نیز ارائه شده است که در آموزش مطالب ارائه شده می تواند موثرتر واقع شود.

3 استراتژی معاملاتی برای مبتدیان بازار سرمایه

3 استراتژی معاملاتی برای مبتدیان

دارایی‌های کریپتو سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک بالا هستند و معامله آن‌ها بدون داشتن برنامه می‌تواند به از دست دادن سرمایه منجر شود. بااینکه بیشتر تحلیل گران در مورد این‌که هیچ استراتژی معاملاتی کاملی وجود ندارد موافق هستند، سه روش شناخته‌شده وجود دارد که برای معامله‌گران تازه‌کار مناسب هستند.

برای درک این توضیحات به موارد زیر نیاز دارید:

1.یک حساب ابزار رسم نمودار آنلاین: برخی از تأمین‌کنندگان ابزارهای رسم نمودار آنلاین رایگان عبارت‌اند از TradingView، StockCharts و Yahoo Finance.

2.درک ابتدایی از نمودارهای کندل استیک

آموزش ارزهای دیجیتال به صورت اصولی، برای آشنایی بیشتر به لینک مراجعه کنید

متوسط هزینه دلاری (DCA)

متوسط هزینه دلاری یک استراتژی محبوب و تست شده است که هنگام استفاده در دوره‌های زمانی طولانی‌تر بهترین عملکرد را دارند. مفهوم ساده است. به‌ جای سرمایه‌گذاری همه پول خود به‌ صورت یکجا در یک رمز ارز، آن را به مقادیر کوچک‌تر تقسیم می‌کنید، زمان و روز خاصی را در هفته انتخاب می‌کنید و تنها در آن زمان‌ها خرید انجام می‌دهید.

مثال: باب 10 هزار دلار دارد. او قصد دارد این مبلغ را در بیت کوین سرمایه‌گذاری کند. او تصمیم می‌گیرد که به‌ جای این‌ که کل مبلغ را یکجا سرمایه‌گذاری کند، با استفاده از استراتژی DCA آن را به 20 لات 500 دلاری تقسیم کند. سپس یک روز خاص از هفته و زمان مشخصی را انتخاب می‌کند تا بیت کوین خریداری کند. مثلاً دوشنبه ساعت 12 به‌ وقت محلی. در 30 هفته بعد، باب به‌ طور منظم هر دوشنبه ساعت 12 به‌ اندازه 500 دلار بیت کوین خریداری می‌کند تا این‌ که کل 10 هزار دلار خود را سرمایه‌گذاری کند.

خرید در وقفه‌های منظم و در دوره طولانی مانند مثال بالا، سبب می‌شود تا نوسانات بازار تأثیر زیادی نداشته باشند. با این روش باب سود بیشتری نسبت به زمانی که کل پول خود را یکجا سرمایه‌گذاری کند، به دست می‌آورد.

DCABTC، یک حسابگر DCA متمرکز بر بیت کوین با جزئیات بیشتری این موضوع را به تصویر می‌کشد.

اگر هر دوشنبه از اول ژانویه 2018، 23550 دلار پرداخت کرده باشید، 04/3 بیت کوین (147307 دلار) دارید. درحالی‌که اگر در اول ژانویه 2018 23550 دلار بیت کوین خریده باشید، اکنون 69/1 بیت کوین (81779 دلار) دارید.

استراتژی معاملاتی برای مبتدیان سرمایه

دلیل دیگری که چرا متوسط هزینه دلاری روش معامله کریپتوی به این خوبی برای افراد مبتدی است، این است که کل فرآیند می‌تواند از طریق سرویس‌های معاملاتی رباتیک مختلف همچون، CryptoHopper، Coinrule یا 3Commons، کاملاً خودکار انجام شود. به این معنی که تمام آنچه باید انجام دهید واریز وجوه است و این‌ که به ربات معاملاتی بگویید که چه آیتمی را و چه زمانی می‌خواهید معامله کنید و اجازه دهید ربات بقیه کارها را انجام دهد.

اگر تصمیم دارید که استراتژی DCA را به‌ صورت دستی انجام دهید (کریپتو را در زمان مقرر خود در صرافی خرید کنید)، می‌توانید با در نظر گرفتن یک قانون دیگر نتایج بهتری به دست آورید: فقط کریپتوی خاص را در وقفه‌های تعیین‌شده هنگامی‌که قیمت در محدوده قرمز است خریداری کنید. به این معنی که زمانی که قیمت یک دارایی کمتر از 24 ساعت قبل خود باشد. شما می‌توانید قیمت لایو 20 رمز ارز پیشرو را در وب‌سایت CoinDesk مشاهده کنید.

تقاطع طلایی / تقاطع مرگ

استراتژی معامله کریپتوی تقاطع طلایی / تقاطع مرگ روشی است که از دو میانگین متحرک (یک استراتژی پیش روی بازار سرمایه اندیکاتور نمودار که قیمت میانگین یک دارایی را در یک دوره زمانی معین نشان می‌دهد) استفاده می‌کند. برای این استراتژی، به دنبال کراس آورهای میان میانگین متحرک 50 روزه و 200 روزه در بازه‌های زمانی طولانی‌ مدت نمودار همچون نمودارهای روزانه و هفتگی باشید. از آنجایی‌ که این استراتژی با مشاهده فعالیت قیمت در دوره‌های زمانی طولانی سروکار دارد، این استراتژی معاملاتی بلندمدت دیگری است که در طی 18 ماه بهترین عملکرد را دارد.

دو نوع کراس آور وجود دارد:

  • همگرا (تقاطع طلایی):

زمانی که میانگین متحرک 50 روزه از بالای میانگین متحرک 200 روزه عبور می‌کند

  • واگرا (تقاطع مرگ):

زمانی که میانگین متحرک 50 روزه از پایین میانگین متحرک 200 روزه عبور می‌کند

همگرایی‌ها سیگنالی هستند که نشانگر پیشی گرفتن ممنتوم کوتاه‌مدت از ممنتوم بلندمدت است یعنی سیگنال خرید. این شرایط زمانی اتفاق می‌افتد که خریداران به بازار بازمی‌گردند و سبب افزایش قیمت می‌شوند. واگرایی‌ها سیگنالی برعکس دارند و ممنتوم کوتاه‌مدت در مقایسه با بلندمدت کاهش‌یافته است و سیگنال فروش است. واگرایی‌ها زمانی که تعداد زیادی معامله‌گر تصمیم به خروج از بازار و فروش دارایی‌های خود می‌گیرند، افزایش می‌یابند.

برای تنظیم این شرایط، باید وارد حساب ابزار رسم نمودار آنلاین خود شوید (تصویر زیر یک حساب TradingView را نشان می‌دهد) و بازه زمانی (پیکان قرمز) را به‌صورت روزانه یا هفتگی تغییر دهید و روی دکمه اندیکاتورها کلیک کنید (پیکان آبی) و به دنبال میانگین متحرک باشید. دو بار کلیک کنید تا دو میانگین متحرک را اضافه کنید.

3 استراتژی برای مبتدیان در بازار سرمایه

سپس نیاز به تغییر تنظیمات میانگین متحرک از طریق کلیک بر روی icon(ICX,8.60%) هر میانگین متحرک (در گوشه سمت چپ بالا) و تغییر طول (پیکان قرمز) به ترتیب به 50 و 200 خواهید داشت.

استراتژی معاملاتی برای مبتدیان

باید توجه داشت که این روش معامله کریپتو بیشتر در بازارهای با نوسان بالا (زمانی که قیمت‌ها سریع افزایش یا کاهش می‌یابند) مؤثر است. با این‌ وجود، زمانی که بازار بدون نوسان پیش می‌رود، سیگنال‌های خرید و فروشی را سبب می‌شود، زیرا دو خط میانگین متحرک بیشتر همگرا و واگرا می‌شوند. این اتفاق معمولاً زمانی روی می‌دهد که در بازار عدم قطعیت زیادی وجود دارد و تعداد معامله‌گران بولیش و بیریش مساوی است. این تنها مشکل استراتژی معاملاتی است، اما میانگین سود به‌ دست‌ آمده از هر ضرری که از نوسانات پایین حاصل شود، بیشتر است. این یک استراتژی بلندمدت است و در طی یک دوره 18 ماهه عملکرد بهتری دارد و می‌تواند با دیگر اندیکاتورها برای ارائه نتایج بهتر ترکیب شود.

در نمودار زیر، آخرین تقاطع طلایی نمودار بیت کوین حدود 8000 دلار بود. به این معنی که اگر از این استراتژی در سال گذشته استفاده کرده‌اید، سیگنال خریدی در 8000 دلار دریافت کرده‌اید و همچنان بیت کوین نگه‌داری می‌کنید که اکنون 495% بیش از آن قیمت افزایش داشته است.

3 استراتژی معاملاتی بازار سرمایه

استراتژی معاملاتی واگرایی RSI

استراتژی واگرایی RSI استراتژی تکنیکال تری است اما می‌تواند برای تأثیرگذاری بیشتر بر زمان‌بندی بازگشت‌های روند پیش از اتفاق، به کار رود. این‌ زمانی است که قیمت در مسیر مخالف حرکت می‌کند، یعنی از نزولی به صعودی و برعکس.

RSI خلاصه‌شده شاخص قدرت نسبی است که یک اندیکاتور نموداری است که از طریق محاسبه میانگین سود و ضررها در یک دوره 14 روزه، ممنتوم را اندازه‌گیری می‌کند. خط اندیکاتور بین صفر و 100 نوسان می‌کند و می‌تواند برای تعیین زمان اشباع خرید یا اشباع فروش یک دارایی به کار رود. یک کانال میان 30 و 70 معمولاً برای نشان دادن این شرایط به کار می‌رود. زمانی که خط اندیکاتور از کانال‌ها عبور کند و به بالای 70 برسد، دارایی اشباع خرید در نظر گرفته می‌شود و قیمت احتمالاً کاهش می‌یابد. برعکس، زمانی که دارایی از پایین کانال زیر 30 عبور کند، دارایی اشباع فروش در نظر گرفته می‌شود و احتمالاً قیمت افزایش می‌یابد.

با اینکه این سیستم می‌تواند به‌ تنهایی به‌ عنوان یک استراتژی معاملات کریپتوی ساده به کار رود، گاهی نتایج اشتباهی نیز خواهد داشت. برای مثال، زمان‌هایی وجود دارند که RSI اشباع خرید بودن یک دارایی را نشان می‌دهد که معمولاً یک سیگنال خرید است و سپس قیمت کاهش بیشتری نیز خواهد داشت.

استراتژی واگرایی RSI بیش از این پیشرفته است و می‌تواند برای شناسایی زمان تغییر جهت روند قیمت پیش از اتفاق افتادن به کار رود. این کار با جستجوی تفاوت‌ها میان قیمت و اندیکاتور RSI عملی می‌شود. معمولاً قیمت و RSI در یک‌جهت حرکت می‌کنند. با این‌ وجود، گاهی قیمت کاهش می‌یابد اما RSI افزایش می‌یابد و برعکس. این تنها زمانی روی می‌دهد که حجم خرید یا فروش کمی تغییر کند و نشانه آشکاری از بازگشت قریب‌الوقوع ممنتوم است.

بهترین بازه‌های زمانی برای یافتن واگرایی‌ها معمولاً در یک پنجره 4 ساعته یا روزانه است. این بازه‌های زمانی تغییرات قوی‌تر در روند میان‌مدت تا بلندمدت را نشان می‌دهند.

با نگاهی به نمودار زیر می‌توان دید که سه واگرایی مهم RSI در مورد نمودار بیت کوین/ دلار امریکا (BTC/USD) اخیراً وجود داشته است که حاکی از بروز تغییرات در روند کلی است. خطوط زرد تفاوت‌ها میان اندیکاتور RSI و قیمت را نشان می‌دهند. بهترین زمان برای یافتن واگرایی‌ها زمانی است که قیمت در منطقه اشباع خرید یا اشباع فروش قرار دارد.

3 استراتژی برای مبتدیان

شما می‌توانید از این استراتژی برای یافتن تغییرات کوچک‌تر در یک روند نیز استفاده کنید، برای مثال یافتن یک پول بک در یک روند نزولی. اگر به منطقه‌ای که با دایره مشخص‌شده است در نمودار 30 دقیقه‌ای با دقت نگاه کنید، می‌توان دید که واگرایی دیگری که بازگشت ممنتوم به حالت بولیش را نشان می‌دهد، وجود دارد.

استراتژی عجیب در بازار سرمایه

جهش های ناگهانی و شدید سهام در حال از دست دادن جذابیت خود در بازار سهام بوده و این روند طی دو ماه گذشته، روندی معکوس نیز داشته است.

بورس

به گزارش سایت طلا به نقل از مارکت واچ، شما ممکن است طی دو ماه گذشته با شرط بندی روی بازندگان پیشین بازار سرمایه نسبت به برندگان آن، پول خود را دوچندان کرده باشید. این دقیقا برخلاف چیزی است که در وال استریت «اثر جهش آنی» می نامند. اگرچه این وارونگی تا حدی ناشی از عوامل موقتی مربوط به بازار صعودی جدید است که از اواخر ماه مارس آغاز شده، اما همچنین نشان دهنده تحولات ماندگار بیشتر در بازاری است که می تواند سودآوری اثر حرکت جهشی را به خوبی کاهش دهد.

این استراتژی یک بازگشت جدی به زمانی است که یکی از سودآورترین رویکردها در وال استریت بود. به طور سالانه ، سود کم سهام در این دوره بیش از ۷۰ درصد است. حداقل در بخشی از این روند، انتظار برگشت وجود داشت زیرا جهش معمولاً در دو ماه اول پس از پایین آمدن بازار نزولی(خرسی) خراب می شود. البته این رویه منطقی است. هنگامی که اقتصاد تصمیمی برای پرش ندارد، سهام هایی با بهترین عملکرد آن دسته از سهام سبد خرید خواهد بود که برخلاف پیش بینی ها، به ورشکستگی نزدیک نشده اند.

تحقیقات اخیر نشان می دهد که ممکن است تغییرات طولانی مدت در این زمینه ایفای نقش داشته باشند. این تحقیق نشان می دهد که اثر جهش آنی بخش بزرگی از چیزی است که از رفتار سرمایه گذاران خرد ایجاد می گردد؛ سرمایه گذارانی که بخش اندکی از حجم کلی معاملات را به خود اختصاص داده اند.

اجرای تحقیق مطالعاتی "رفتار متقابل سرمایه گذاران خرد در اخبار و تأثیر لحظه ای آن" در ماه فوریه در محافل دانشگاهی آغاز به کار کرد. محققان پس از تجزیه و تحلیل سوابق معاملاتی ۲.۸ میلیون حساب شخصی در یک کارگزاری بزرگ تخفیف از سال ۲۰۱۰ تا ۲۰۱۴ به نتایج خود دست یافتند. آنها دریافتند که به صورت متوازن، سرمایه گذاران فردی به طریقی متضاد در برابر شگفتی های درآمدی واکنش نشان می دهند. یعنی آنها تمایل دارند سهام هایی را که باعث تعجب مثبت شده اند فروخته و سهام های همراه با تعجب منفی را خریداری کنند .

رفتار آنها بازار را به سوی جهش آنی می برد زیرا بدین دلیل است که سهام تحت تاثیر شگفتی های درآمدی خود قرار نمی گیرد. وقتی بازار در نهایت این کمبود را تصحیح کرد سهام تعجب آور ادامه می یابد و سهام با تعجب منفی همچنان سقوط می کنند. این جنبه رفتار انسان چیز جدیدی نیست. آنچه تغییر کرده ، روند کاهشی حجم معاملات هر یک از افراد است .

روش انتخاب بهترین سهام برای خرید در بورس: 3 عامل موثر

بورس

انتخاب سهم خوب برای خرید از مهمترین عوامل موثر بر موفقیت در بازار بورس است. در انتخاب یک سهم عوامل زیادی نقش دارند. قبل از انتخاب یک سهم شما باید شرکت ها و صنایع موفق را بشناسید. عوامل کیفی و کمی در انتخاب سهم موثرهستند. از سوی دیگر رفتار بازار غیرقابل پیش بینی است و تغییرات ناگهانی آن بر سود و زیان شما موثر خواهد بود.

در این مقالعه سعی کردیم تا 3 راه برتر انتخاب یک سهم خوب را برای شما معرفی کنیم. آشنایی سرمایه گذاران و معامله گران بازار سرمایه با روش‌های تجزیه و تحلیل اوراق بهادار توان این افراد را در انتخاب سهم خوب بالا میبرد. بی شک از طریق تجزیه و تحلیل دقیق و هوشیارانه می‌توان ریسک بازار سرمایه یا مخاطره سرمایه‌گذاران را تقلیل داد.

نکته مهم 1: بطور خلاصه فلزات به دلیل بالا و پایین شدن زیاد از نظر ما ریسک بیشتری دارند. بانکی ها در میان مدت و طولانی مدت مناسب ند. سرمایه گذاری ها را باید بشناسید و خرید کنید. دارویی، غذایی و حمل و نقل ها معمولا بطور یکنواخت بالا می روند و کم ریسک ترند. پیمانکاری، کاشی و ساختمانی و سایر صنایع را نیز کاملا باید شناخت داشته باشید و به قیمت های بازار توجه کنید. خودرو و پتروشیمی و پالایشی ها را به عنوان سهم های برتر معرفی می کنیم. (اینها فقط نظر شخصی من هستند)

توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!

نکته مهم 2: این 3 سهم را هیچ گاه نخرید: اول سهمی که حمایت مهمش را از دست داده باشد و حقوقی حمایتی از آن نکرده است. دوم سهمی که نزدیک به مقاومت مهم قرار دارد یعنی نزدیک سقف کانال خودش. سوم سهمی که روند ضرردهی ادامه دار دارد. برای بررسی ضررده بودن شرکت ها نام آنها را در سایت کدال سرچ کنید و اطلاعیه ها را مشاهده نمایید.

نکته مهم 3: بطور کلی خرید سهام هایی که به تازگی عرضه اولیه شده اند به علت اینکه هنوز به ارزش ذاتی شان نزدیک نشده اند بسیار فکر خوب و کم ریسکی می باشد. اما تقریبا همه این سهام اولیه بعد از چند هفته از عرضه اولیه یک اصلاح کوچک تا متوسط دارند. بهترین زمان برای خرید آنها دقیقا بعد از اتمام آن استراتژی پیش روی بازار سرمایه اصلاح می باشد. (نمودار سهامی مثل صبا یا شگویا)

3 روش کلی برای انتخاب بهترین سهم وجود دارد:

1-تحلیل بنیادی (Fundamental)

در تحلیل بنیادی تحلیلگر به دنبال ارزش ذاتی سهم است. ارزش ذاتی یا واقعی با ارزش بازاری و قیمت روز سهم فرق دارد. در تحلیل بنیادی 3 قدم اصلی وجود دارد که به وسیله آن میتوان ارزش واقعی یک سهم را شناخت.

با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!

اقتصاد کلان (بخصوص تورم و قیمت ارز)

بازار بورس و به طبع وضعیت یک صنعت یا شرکت متاثر از سیاست ها، حوادث اجتماعی و وضعیت اقتصادی است. در تحلیل بنیادی ابتدا تغییرات اقتصادی مورد بررسی قرار میگیرد . تغییرات اقتصادی را با شاخصه هایی همچون نرخ تورم، تولیدات، نرخ بهره، ارز، رشد اقتصادی ، بیکاری، سیاست های پولی و مالی و صادرات و واردات میسنجند. تحلیل گر با بررسی هر یکی از این مولفه ها وضعیت یک صنعت و یا شرکت را می سنجد و به دنبال آن دورنمایی از آینده شرکت را کسب میکند.

برای داشتن یک سبد سهام خوب و قوی باید دائم خبرهای داخلی و خارجی را دنبال کرد تا بتوان تحولات در بازار سرمایه را پیش بینی کرد. اما به این نکته توجه کنید که اخبار را از خبرگزاری های رسمی دنبال کنید و تحت تاثیر بازی گردانان بازار بورس نباشید.

به این نکته باید توجه کرد که اقتصادجهان نیز بر اقتصاد کلان موثر است. حوادث و اخبارجهانی به طور مستقیم و غیرمستقیم در ارزش یک شرکت تاثیر میگذارد. یک نمونه ساده تاثیر بازارهای مختلف بر یکدیگر،‌ بازار فلزات است. اگر مشاهده کردید ارزش فلزات رنگین در بازارهای جهانی در حال کاهش است، باید منتظر تأثیر آن بر قیمت فلزات رنگین داخل کشور هم باشید یا اگر بر فرض به ‌دلیل یک حادثه طبیعی تولید یک صنعت خاص دچار مشکل شود، قطعاً بر بازار داخلی آن صنعت در کشورمان هم تأثیر مثبت یا منفی خواهد داشت.

شناخت صنعت

برای شناخت یک صنعت باید به دنبال موارد زیر باشید:

  • تقاضای رو به رشد و فزاینده برای محصولات صنعت
  • برخورداری از ویژگی ممتاز به گونه‌ای که محصولات مشابه خارجی یا رقیب تهدید جدی برای نفوذ در بازار داخلی نباشند.
  • محدود بودن کالاهای جانشین برای محصولات آن صنعت
  • دخالت محدود ارگان‌های تصمیم‌ گیرنده دولتی در تعیین قیمت محصولات صنعت و کم و کیف فعالیت آن‌ها و استراتژیک بودن محصولات صنعت و نیز گاهاً فشردگی بازار صنعت مورد نظر
  • ورود سخت رقبا به حوزه خدمات صنعت

تحلیلگر بازار سهام پس از انتخاب صنعت مورد نظرش باید یک شرکت را از میان شرکت های موجود در آن صنعت انتخاب نماید. فاکتورهای زیر در انتخاب شرکت کمک کننده خواهند بود:

  • چگونگی وضعیت دارایی‌ها و بدهی‌های شرکت مورد نظر
  • میزان سود نقدی هر سهم
  • تداوم روند سودآوری (در واقع سودآوری شرکت باید یک فرآیند مداوم و مستمر باشد، نه مقطعی)
  • توجه به نسبت قیمت به درآمدسهم( P/E ) این نسبت نشان میدهد آیا قیمت سهام به نسبت سودی که بین سهامدارانش توزیع می کند، ارزشمند است؟
  • قابلیت نقدشوندگی سهام یعنی هر زمان که دارنده سهم بخواهد سهامش را بفروشد به راحتی بتواند، این کار را انجام دهد. قدرت نقدشوندگی سهم یک شرکت را میتوان با دفعات خرید و فروش روزانه آن سنجید.

از دیگر عوامل موثر در انتخاب شرکت میتوان به موارد زیر اشاره کرد:

  • سهم بازار شرکت از صنعت
  • کیفیت محصولات یا خدمات و تمایز آن‌ها و سایر عوامل خاص رقابتی
  • مدیران آن شرکت همانند تجربه، تحصیلات
  • موفقیت‌های قبلی
  • نوآوری
  • ابتکارات و جدیت و تلاش آن‌ها
  • کارایی مدیریت در اداره دارایی‌ها
  • تولید و عملیات، فروش محصولات
  • به خدمت گرفتن فناوری جدید و عرضه محصولات جدید
  • نسبت‌های سود آوری
  • بدهی

زمانی که در تحلیل بنیادی به شناخت شرکت پرداخته میشود رویکردی از بالا به پایین به بازار دارد که این مسئله در موفقیت و منتطق گرایی مالی موثر است. طبق این تحلیل شما میتوانید برنامه ریزی بلندمدت و میان مدت موفقی داشته باشید.

در خرید سهم به روش تحلیل بنیادی به این نکته توجه کنید که اگر ارزش ذاتی یک شرکت از قیمت روز بالاتر باشد یعنی سهم امکان رشد را دارد و میتواند سهم خوبی برای خرید باشد.قیمت کمتر ارزش ذاتی نشان از افت قیمت دارد و قیمت برابر نشان از قیمت منصفانه است و سودی به دنبال نخواهد داشت.

سرمایه گذاری ارزشی

در استراتژی سرمایه گذاری ارزشی سرمایه گذار به دنبال سهم هایی با شرایط بنیادی قوی است که ارزش گذاری واقعی نشده اند و پتانسیل افزایش قیمت سهم را دارد. در این استراتژی به قیمت های روز توجهی نمیشود بلکه با دید بلند مدت سرمایه گذاری صورت میپذیرد. سرمایه گذار ارزشی شرکت‌هایی را جستجو می‌کند که در بازار به درستی ارزش گذاری نشده اند، وقتی که بازار اشتباه خود در ارزش گذاری را تصحیح می‌کند پتانسیل رشد افزایش قیمت سهم را دارند.

2-روش تکنیکال (Technical)

پس از تحلیل بنیادی و شناخت صنعت یا شرکت های برتر تحلیل گر به دنبال تحلیل تغییرات رفتار و قیمت سهام ها خواهد رفت و در واقع به دنبال الگوهای بازار است. تکنیکالیست ها فقط با جریان قیمت ها تحلیل میکنن و با بررسی روند قیمتی در چارت ها به نتایج دلخواه میرسند. استراتژی معامله‌گر (یا سهامدار) برای تعیین زمان‌های خرید یا فروش بستگی مستقیم به مدت انتظار او برای رسیدن به سود دارد. این زمان‌ها می‌تواند بسیار کوتاه در حد چند ساعت یا نسبتاً طولانی و به چندین سال برسد.

عرضه و تقاضا یکی از عوامل موثر بر تحلیل تکنیکال است در تحلیل تکنیکال هرچه تقاضا بیشتر باشد یعنی قدرت خریداران بیشتر و سهم با رشد روبرو خواهد شد، از سوی دیگر هرچه عرضه بالاتر باشد یعنی قدرت فروشنده بیشتر و در نهایت سهم افت خواهد کرد.

در تحلیل تکنیکال تحلیلگر به دنبال افزایش یا کاهش قیمت نیست بلکه جهت حرکت بازار را پیش بینی میکند و فقط به دنبال یافتن روندها، شکست‌های قیمت، نقاط حمایت و مقاومت است تا بتواند براساس آن، استراتژی معاملاتی خود را بچیند. ابزارهای معامله ‌گری که با روش تحلیل تکنیکال سهام را برای خرید انتخاب می‌کند، فقط نمودار قیمت و حجم معاملات است تا ابزارهایی مانند اندیکاتورها و اسیلاتورها را روی آن پیاده کند و تصمیم بگیرد که با چه استراتژی پیش رود. برای تحلیل تکنیکال نیاز به نرم افزار تحلیل تکنیکال است تا اطلاعات شرکت‌ها را به عنوان ورودی پذیرفته و خروجی آن نموداری از روند قیمت‌ها باشد و تحلیلگر بتواند انواع اندیکاتورها و اسیلاتورها را روی آن پیاده کند.

3-روش تئوری مدرن پرتفولیو (MPT)

منطق بازار اقتصادی به این موضوع تاکید میکند تمام دارایی خود را در یک بخش سرمایه گذاری نکنید. در واقع ریسک و خطر یک سهم بیشتر از ترکیب چند سهم است. پرتفوی یا سبد سهام متشکل از سهام متعدد شرکت‌هایی است که در شرایط عادی احتمال کاهش بازده همه دارایی‌ها تا حدودی به صفر نزدیک است. با تشکیل پرتفوی، تلاش ‌ها بر این است که ریسک غیر سیستماتیک یا تنوع پذیر به حداقل ممکن تقلیل یابد. به همین جهت ترکیب پرتفوی بهتر است به گونه ‌ای باشد که نوسانات مشابهی نداشته باشند یعنی زمانی که بازده یکی کاهش پیدا می ‌کند بازده دیگری افزایش یابد.

تعیین بازده مورد انتظار سبد سهام و تک تک سهام، ارزیابی وضعیت سهام مختلف و انتخاب آن‌ها، بهینه نمودن ترکیب سهام (پرتفوی) و ارزیابی پرتفوی و بازنگری در مجموعه سهام چهار بخش مهمی است که در این آنالیز بررسی می‌شود. در روش پرتفوی مدرن مجموعه تلاش‌ها وقف این است که بازده پرتفوی فرد سرمایه‌گذار به بازده بازار نزدیک گردد و در وضعیت مطلوب، بازدهی بیشتر از آن بدست آورد. در این حالت پرتفوی کل بازار یک شاخص ارزیابی است که ریسک آن نیز با شاخص بتا (Beta) محاسبه می‌شود. این تحلیل کاربرد زیادی در آنالیز ریسک و تجزیه و تحلیل بازار دارد و مبنای کار سرمایه گذاران حرفه ای است.

مهمترین فاکتورهای انتخاب بهترین سهام برای خرید

  • بررسی سابقه تاریخی سهم در صورت های مالی
  • بررسی فاکتورهای بنیادی موثر بر سودآوری اتی شرکت
  • بررسی فاکتورهای موثر بر روند معاملات سهم روی تابلو همچون حجم معاملات، تعداد معاملات، جریان خرید حقیقی و حقوقی و…در این رابطه ابزار فیلترنویسی
  • بررسی روند تاریخی قیمت سهم از طریق چارت‌های تکنیکال
  • رعایت تنوع کافی در انتخاب سهام برای سبد سرمایه گذاری
  • توجه به نقدشوندگی سهام

مهمترین مهارت برای داشتن سرمایه گذاری موفق مهارت معامله گری و مدیریت سبدسهام است. بازاربورس بازاری پرنوسان است. هرچه مهارت معامله گری شما بالاتر باشد، ضرر کمتری متحمل خواهید شد. در بازار بورس تمام اتفاقات در اثر تصمیم‌ها و انتخاب‌های شما اتفاق می‌افتد و شما می‌توانید سود های بی نهایت و ضرر های سنگینی را تجربه کنید و همگی این موارد به مهارت‌های فردی و کنترل درونی شما بستگی دارد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.