بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود

محمدمهدی زارع‌پور، تحلیلگر بازار:پیشینه و سابقه بازارهای سرمایه‌گذاری افق آینده‌ای آن را نیز تا حدودی نمایان می‌کند.

بهترین اقدامات برای نجات کسب و کار در شرایط بحرانی و رکود اقتصادی کشور

برنامه‌ استمرار کسب و کار در شرایط بحرانی

ابتدا باید بحران را تعریف و سپس ارائه بهترین اقدامات برای نجات کسب و کار در شرایط بحرانی بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود و رکود اقتصادی کشور بپردازیم.

بحران چیست ؟

بحران رویدادی است که به صورت ناگهانی رخ می‌دهد و باعث می‌شود که برای فرد، گروه و یا یک جامعه شرایط خطرناکی به وجود آید . معمولا این شرایط خطرناک ناپایدار است و در بازه زمانی مشخصی از بین رفته و یا بسیار کم می‌شود. این بازار زمانی می‌تواند یک ثانیه یا چند دهه باشد. برای از بین برندن بحران نیاز به برنامه و اقدامات مهم و فوری است که در غالب فعالیت‌های مدیریت بحران بیان می‌شود.

مدیریت بحران چیست ؟

مدیریت بحران Crisis Management مجموعه‌ای از برنامه‌ها و اقدامات موثر به منظور کاهش روند، کنترل و رفع بحران است .

بزرگ‌ترین و خطرناک‌ترین اقدام در مقابل بحران

بزرگ‌ترین و خطرناک‌ترین اقدام در مقابل بحران ، نادیده گرفتن بحران است .

اولین گام در مواجهه با بحران

اولین گام در مواجهه با بحران ، اعتراف به وجود بحران و اعلام نیاز به کمک سایرین برای مقابله با بحران است.

فردی که ادعا می‌نماید که به تنهایی می‌تواند در مقابل تمام بحران‌ها در یک سازمان یا جامعه بایستد ، شجاع نیست بلکه بسیار نادان است.

در سال‌های اخیر که میزان و شدت بحران‌های مالی و اقتصادی کشور در اثر تحریم‌های بین‌المللی بسیار زیاد شده است.

بسیاری از رندان سعی به برگزاری دوره‌ها و سمینارهایی در جهت کمک به جیب خود می‌نمایند و از بحران صاحبان و کسب و کار را به فرصتی برای خود تبدیل می‌نمایند.

در بین سوالاتی که از ما پرسیده می‌شود ، این موارد بسیار جالب بود :

بهترین شغل در زمان جنگ

بهترین شغل در زمان تحریم

کسب وکار موفق در دوران رکود

کاسبی در زمان رکود

بهترین کسب و کار در شرایط فعلی

پاسخ ما البته به طنز این بود :

برگزاری دوره‌ها و سمینارهایی آموزش مواجهه با بحران با ارائه تندیس/ مدرک رسمی

جالب آنکه در این دوره‌ها و سمینارها در خصوص هر چیزی بحث می‌گردد ، جز خود بحران .

سخنرانی از سوئیس آورده‌اند تا در خصوص کسب و کار در شرایط تحریم صحبت نماید .

آن هم از کشوری که سکه‌های ضرب شده سال 1909 ، ارزش خود را حفظ کرده است.

این چنین افرادی اصلا نه با نوع کسب و کار در ایران و نه با شرایط تحریم آشنا نیستد. اصلا نمی‌دانند ، دلار حواله‌ای چیست. اصلا اطلاع ندارند که ارز دولتی چیست .

در شرایط بحران اقتصادی و رکود بازار ، تقریبا 95% سوالاتی که از مشاور مدیریت پرسیده می‌شود با عنوان زیر است :

کسب و کارموفق در دوران رکود

بهترین کسب و کار در شرایط فعلی

کسب و کار در شرایط رکود

چگونه ازبحران مالی خارج شویم

بهترین کار در زمان رکود بازار

بهترین شغل در زمان رکود اقتصادی

کاسبی در زمان رکود

مشاغل‏ ‏دوران‏ ‏رکود

بهترین شغل در زمان جنگ

بهترین شغل در زمان تحریم

کسب وکار موفق در دوران رکود

فروش در زمان رکود

بازاریابی در دوران رکود اقتصادی

روش مقابله با رکود باز ارایران

افزایش فروش در زمان رکود

راهکارهای فروش در شرایط رکود

افزایش فروش در شرایط رکود بازار

بهترین مشاغل‏ ‏دوران‏ ‏رکود

بازاریابی در دوران رکود اقتصادی

بهترین شغل در زمان رکود

بازاریابی در شرایط رکود

افزایش فروش در زمان بحران مالی کشور

اگر عناوین فوق را بررسی نماییم ، خواهیم دید که همه این سوالات ناشی از عدم اطمینان از شرایط آتی بازار است.

صاحبان کسب و کار از وجود یک بحران آگاهند و به دنبال پیدا کردن راهی برای حداقل نمودن آسیب‌های مرتبط با آن هستند.

بهترین کارها برای نجات کسب و کار در شرایط بحرانی و رکود اقتصادی

1. تا جای ممکن نقدی کار نمایید و یا بازه زمانی بازپس‌گیری وجه خود را بسیار کوتاه نمایید
2. وام نگیرید و برای خود بدهی ایجاد نکنید.
3. قرض ندهید ، زیرا احتمال سوخت شدن ، پول شما بالا است.
4. با مشتری کنونی خود ارتباط موثر و بهتری برقرار سازید و سعی نمایید که برخورد خود را بهتر نمایید . حفظ مشتری کنونی در این دوران بسیار با اهمیت است.
5. به دنبال مدیریت هزینه باشید ، باید مراکز هزینه در کسب و کار خود را پیدا نموده و جاهایی که پول از آن نشت می‌نماید را ترمیم نمایید. منظورمان خصیص بودن نیست ، منظور درست مصرف نمودن منابع است.
6. در گرفتن اسناد و مدارک در خصوص تضمین پرداخت وجه و یا فروش کالا سخت‌گیرانه‌تر عمل نمایید.
7. برای کارکنان سازمان در خصوص شرایط بحرانی موجود در کشور ، بازار و سازمان خود صحبت نمایید اما نباید آنان را ناامید سازید.
8. دوران بحران ، دوران بریزوبپاش نیست.
9. در زمان بحران اقتصاد و مالی ، سعی کنید تا جای ممکن، سازمان را کوچک نگه دارید و دست به استخدام‌های غیرضروری نزیند . اصطلاحا به دنبال امپراتوری سازی نباشید. برای بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود یک مدیر نادان ، تعداد پرسنل ، نشان قدرت است
10. به نیروی انسانی نزدیک شده و با آنان صمیمی‌تر شوید.
11. عادت مشتریان برای خرید تغییر مینماید . زیرا بخش بیشتری از بودجه خود را صرف کالاهای اساسی و مهمتر نموده و کمتر به خرید محصولات تزئینی و یا غیر ضروری تمایل دارند . باید خود را با این تغییر تطبیق دهید.
12. عناصر آمیخته بازاریابی خود را مجددا بررسی نمایید. آنها را با شرایط بازار به روز رسانی نمایید.

محصولات ضعیف را از خط تولید خارج نمایید. در دوران بحران اقتصادی مصرف کنندگان تمایل به استفاده از کالاهای بادوام دارند.

نکات اصلی و مهم مدنظر را بیان نمودیم . آیا این نیاز به شرکت در همایش داشت ؟

تصمیم گیری برای کشف بهترین اقدامات برای نجات کسب و کار در شرایط بحرانی و رکود اقتصادی کشور از خلاقیت خود شما و مشورت حاصل می‌گردد. در دوران بحران به دنبال چشم و هم چشمی نباشید.

در دوران بحران اقتصادی مشتریان از دو بعد آسیب دیده اند :

ناامنی شغلی بسیار بالاست و تمام صحبتها پیرامون نرخ ارز و طلا ، مسکن ، هزینه تحصیل و ازدواج است.

افراد به دنبال کار و تلاش بیشتر برای پر کردن افت ارزش پول خود هستند تا بتوانند زندگی خود را حداقل در سطح قبلی نگه دارند و از خرید لذت قبل را نمیبرند.

همه خریدها به علت نیاز آن لحظه نیست ، بلکه از ترس کمبود و یا نبود آن در آینده است.

پس خریدها شکل سرمایه ایی و در جهت کاهش ریسک فقدان انجام میشوند.

مطالب این سایت شامل حمایت از حق مؤلف و مترجم بوده و هرگونه کپی برداری بدون درج لینک منبع پیگرد قانونی دارد

بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس

بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس زمانی است که نا امیدی در اوج خود قرار دارد! شاید این جمله کمی کلیشه‌ای به نظر برسد، اما کسانی در بورس بیشترین سود را میکنند که با دوره‌های بلند مدت رونق و رکود بورس ایران آشنا هستند و می‌دانند چه زمانی باید در بازار سرمایه سرمایه‌گذاری سنگینی انجام دهند. آنچه در این مقاله خواهید دید، نقشه‌ی گنجی است که احتمالا در هیچ کجا آن را پیدا بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود نمی‌کنید. اگر می‌خواهید بدانید چه موقعی می‌توانید خانه خود را بفروشید و در بورس سرمایه گذاری کنید، تا انتهای این مقاله را به دقت مطالعه کنید.

بورس ایران یک بورس دلاری است!

قبل از همه چیز باید بدانید بورس ایران یک بورس دلار محور است و محرک اصلی حرکات ان تغییرات قیمت ارز است. ایران کشوری که دارای منابع طبیعی فراوانی است در زمینه صنایع پالایشگاهی، پتروشیمی، فلزات و معادن حرف های زیادی برای گفتن دارد و این صنایع اکثرا صادرات محور هستند و افزایش نرخ ارز باعث سودآوری دو چندان این شرکت‌های وابسته به این صنایع میشود. قسمت عمده بورس ایران نیز متشکل از شرکت‌هایی است که در این صنایع فعالیت میکند.

از طرفی رشد نرخ ارز باعث کم شدن ارزش ریال میشود و این موضوع محرکی برای رشد قیمت سهام تمامی شرکت‌های بورسی میشود. البته نه یک رشد واقعی بلکه یک رشد تورمی. ما این موضوعات را به طور کامل در یک مقاله مفصل شرح داده‌ایم. برای اطلاعات بیشتر به مقاله رابطه قیمت دلار و بورس مراجعه کنید.

بهترین زمان برای سرمایه گذاری در بورس ایران

باتوجه به انچه در بالا گفته شد، در اینجا قصد داریم نمودار نسبتی دلار به شاخص کل بورس را بررسی کنیم و ببینیم آیا دوره‌های رشد و رکود نرخ ارز با دوره های رشد و اصلاح بورس رابطه ای دارد یا خیر.

نمودار نسبتی دلار به شاخص بورس

در تصویر بالا دو نمودار وجود دارد. نمودار پایینی نمودار نسبتی دلار به شاخص کل بورس در طی 12 سال اخیر است و در نمودار بالایی نمودار شاخص کل بورس را در همان بازه زمانی مشاهده میکنید. توجه کنید تایم فریم نمودارها هفتگی است. در ادامه خواهید دید که این تحلیل دقیقا مانند یک راهنما به شما بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس را نشان خواهد داد.

نمودار نسبتی چیست؟

نمودار نسبتی یعنی یک منحنی که از نسبت قیمت دلار به شاخص رسم شده است، قیمت دلار در صورت کسر و شاخص بورس در مخرج کسر.

توجه کنید ما این نمودار بالا را نقاشی نکرده‌ایم! برای دسترسی به این نمودار می‌توانید از اندیکاتور Ratio در پلتفرم رهاورد استفاده کنید. برای اطلاعات بیشتر به مقاله تحلیل نسبتی با اندیکاتور Ratio مراجعه کنید. در آن مقاله به طور کامل نحوه دسترسی به نمودارهای نسبتی در بورس را آموزش داده‌ایم.

همه چیز در یک نمودار!

اما نمودار نسبتی دلار به شاخص چه چیزی را نشان می‌دهد؟ همان طور که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید این نمودار در یک کانال بسیار معتبر قرار دارد. چرا می‌گوییم بسیار معتبر، به دلیل اینکه منحنی در مجموع پنج برخورد کامل به سقف و کف کانال داشته است و این کانال به خوبی تغییرات منحنی را در بر گرفته است.

زمانی که این منحنی به سقف این کانال میرسد یعنی دلار نسبت به شاخص رشد زیادی داشته (یا افت کمتری داشته)، به هر حال دلار از شاخص فاصله گرفته است و در واقع در این نقاط خرید سهام ریسک بسیار پایینی دارد (یادمان باشد بورس ایران یک بورس دلاری هست).

زمانی که این منحنی به کف کانال میرسد یعنی شاخص بورس نسبت به دلار خیلی فراتر رفته است و وقت آن رسیده است که سهام خود را بفروشید! در واقع رسیدن این منحنی به کف کانال یعنی یا باید دلار رشد کند، یا شاخص بورس افت کند، یا هم زمان هر دو اتفاق بیافتد. این بازی الآکلنگی بین قیمت دلار و شاخص بورس ایران است.

آخرین برخورد این منحنی به کف کانال در مرداد سال 99 اتفاق افتاد و از آن تاریخ بورس در حال اصلاح است و قیمت دلار در حال افزایش است و می‌بینید که روند این منحنی صعودی شده است و اتفاقا تازه در اول راهش است (تاریخ نگارش این مقاله 11 آبان 99 است).

آموزش گام به گام تحلیل بنیادی برای انتخاب سهم مناسب

برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تحلیل بنیادی روی لینک زیر کلیک کنید.

آیا میخواهید در بورس به موفقیت برسید؟ آیا نمیدانید چگونه یک سهم را از منظر بنیادی تحلیل کنید؟ نبود منبع آموزشی مناسب در زمینه تحلیل بنیادی انگیزه ای شد تا در یک کتاب آموزشی به زبانی کاملا ساده و کاربردی، به کمک تصاویر گویا و آموزش گام به گام، روش انتخاب یک سهم را بر اساس نکات بنیادی آموزش داده ایم. قطعا این روش آموزشی را در هیچ کجا پیدا نخواهید کرد! این کتاب الکترونیکی را به تمام کسانی که می خواهند در بازار بورس به موفقیت مستمر برسند توصیه میکنیم .

در واقعا به لحاظ تکنیکالی این منحنی با احتمال بیشتر صعودی خواهد بود چراکه مشخصا به کف کانال معتبری برخورد کرده است و به آن واکنش نشان داده است و میتوان انتظار داشت حرکت صعودی خود را تا خط وسط کانال در وهله اول ادامه دهد.

زمان طلایی سرمایه گذاری در بورس

هر زمان این منحنی نسبتی به سقف کانال خودش رسیده است زمان طلایی سرمایه گذاری در بورس ایران است. آخرین بار این قضیه در شهریور 97 اتفاق افتاده است که خوب رشد بازار سرمایه بعد از ان تاریخ را احتمالا دیده‌اید.

به خط های متناظر زمانی که با خطوط سبز (زمان خرید سهام و فروش دلار) و قرمز رنگ (زمان فروش سهام و خرید دلار) در هر دو نمودار رسم شده توجه کنید.

با توجه به موج‌های گذشته در این چارت، در حال حاضر اگر دلار بیش از 35 تومان رشد نکند، روند شاخص بورس تا دو سال (تا اواسط 1401) نزولی_فرسایشی همراه با نوسانات مقطعی خواهد بود. اگر دلار با سرعت زیادی رشد کند شاخص بورس می‌تواند روند خنثی را در طی یک سال طی کند تا زمان رشد آن فرا برسد. به هر حال بررسی این نمودار دقیقا به شما می‌گوید چه زمانی باید سرمایه‌ی زیادی را وارد بورس ایران کنید. در حال حاضر بهترین استراتژی این است که تا رسیدن منحنی به مید لاین کانال صبر کنید.

توجه کنید این تحلیل برای تاریخ مذکور است و تحلیل‌ها دائم باید آپدیت شوند. در آینده شما خودتان می‌توانید این نمودار را تحلیل کرده و زمان ورود و خروج مناسب از بازار را پیدا کنید.

چند نکته مهم در مورد روش تحلیل بالا

توجه کنید تمامی این تحلیل‌های تکنیکالی بر پایه احتمالات است. بنابراین مدیریت ریسک و سرمایه فراموش نشود.
مدیریت ریسک و سرمایه بر میگردد به فرض ما از روند شاخص. مثلا اگر فرض ما این است که روند شاخص بورس در دوسال آینده نزولی است (مگر اینکه خلافش ثابت شود) سرمایه بیشتری را نقد هستیم و درصد کمتری از سرمایه خود را درگیر بازار میکنیم، نوسانگیری میکنیم، ضرر شناسایی میکنیم، حتما از تکنیک ریسک فری در معاملات خود استفاده میکنیم، در رسیدن به حد سود وسواس زیادی نداریم و قید چند درصد را میزنیم، میانگین خرید کم نمی‌کنیم، ماشین و خانه را نمی‌فروشیم در بورس سرمایه گذاری کنیم، وام و قرض نمی‌گیریم در بورس سرمایه گذاری کنیم. توجه کنید اینکه یک سهمی را بخریم یا بفروشیم به شاخص ربطی ندارد! برای تصمیم گیری در خصوص فروش، نگهداری یا خرید یک سهم باید خود آن سهم را بررسی کنید نه شاخص بورس را.

آیا نمودار بالا همه چیز را در مورد بورس به ما می‌گوید؟ خیر، این نمودار فقط یک پارامتر را در نظر میگیرد و آن قیمت دلار است که البته متغییر بسیار مهمی در بورس ایران است.

آیا رشد نمودار نسبتی حتما مستلزم ریزش بورس و رشد دلار است؟ خیر، ممکن است شاخص بورس درجا بزند و قیمت دلار رشد کند، شاخص رشد کند و دلار خیلی بیشتر رشد کند، شاخص افت کند و قیمت دلار ثابت بماند، شاخص خیلی افت کند و دلار کمتر افت داشته باشد، در مجموع در این پنج حالت منحنی نسبتی دلار به شاخص به سمت بالا حرکت خواهد کرد.

منظور از سرمایه گذاری در بورس چیست؟

در این مقاله متوجه شدیم به کمک تحلیل نمودار نسبتی دلار به شاخص، می‌توانیم در آینده بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس را پیدا کنیم. اگر این منحنی به سقف کانال خودش رسید و نسبت به ان واکنش داد میتوانید خانه خود را بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود بفروشید و در بورس سرمایه گذاری کنید. شاید این مطلب برای شما کمی عجیب باشد اما نگارنده این مقاله در سال 97 که این منحنی از سقف کانال خود برگشت این کار را انجام داده است.

اما توجه کنید منظور از سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذاری بلند مدت با دید حداقل 2 ساله است. ترید و معامله‌گری با سرمایه گذاری متفاوت است. باید بدانید برای افراد حرفه‌ای در معامله‌گری فرصت‌ها در بازار بی‌نهایت و همیشگی هستند. حقیقتش این است که برای این افراد بورس در حال حاضر (در زمان ریزش) جذابیت بیشتری نسبت به زمانی دارد که در اوج است و هر چقدر قیمت‌ها پایین‌تر بیاید جذابیتش برای تریدرها بیشتر میشود چراکه فرصت‌های معاملاتی بیشتری در بازار ایجاد می‌شود (دلیلش این است که بازار بورس ایران یک طرفه است).

اما اگر شما یک معامله‌گر حرفه‌ای نیستید باید استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت را در بازار دنبال کنید که روش پیدا کردن بهترین زمان ممکن برای این کار در این مقاله آموزش داده شد.

سعی کنید از توانایی و شرایط خود آگاهی داشته باشید و روش درستی را برای کسب سود از بازار بورس ایران پیدا کنید. برای این منظور مطالعه مقالات زیر را توصیه می‌کنیم:

آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته در بورس

برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته روی لینک زیر کلیک کنید.

تابلوخوانی در کنار تحلیل بنیادی و تکنیکال، بعد سوم بورس است. همه چیز در تابلوی معاملات سهم وجود دارد، اطلاعاتی که شاید در نگاه اول کسی متوجه آنها نشود اما با یادگیری تکنیک های تابلو خوانی و بازار خوانی می توانید به اطلاعات زیادی دست پیدا کنید و بر این اساس معاملات پر سودتری داشته باشید. در کتاب آموزش تابلو خوانی پیشرفته به مطالبی خواهیم پرداخت که در هیچ کلاس یا کتابی به شما آموزش نمی دهند. تکنیک هایی که حاصل سالها تجربه در بازار سرمایه است.

بهترین سرمایه‌گذاری در حال حاضر ایران

پیش‌بینی آینده اقتصاد ایران در شرایط فعلی کار سختی است. باید آنچه بر بازارهای مالی گذشته است را مورد‌بررسی قرار دهیم و برای فهم آنچه بر اقتصاد ایران خواهد گذشت و اینکه کدام بازار برای سرمایه‌گذاری مطمئن‌تر است به روابط بین‌الملل و چشم‌اندازی که هر بازار برایمان دارد نگاهی بیاندازیم.

در چند سال اخیر همه چیز آرام بود، سودهای بانکی بیشتر از تورم و نرخ تورم همواره روندی کاهنده داشت. به همین دلیل بسیاری از افراد سرمایه خود را به بانک‌ها سپردند، اما مشکلی به نام رکود وجود داشت که بسیاری از کارشناسان دلیل این رکود را سودده بودن بانک و انتخاب آن به عنوان اولین گزینه برای سرمایه‌گذاری می‌دانستند که متعاقب آن کسب‌و‌کارهای دیگر در حال افول و نابودی بودند.

کارشناسان از سود بانک‌ها کاستند و به محض کاهش سود بانک، بازارهای رقیب شروع به جنب‌و‌جوش کردند.

بسیاری به دنبال بازار مالی مناسب بودند که بورس احتمالاً اولین انتخاب حرفه‌ای‌ها و مسکن انتخاب غیرحرفه‌ای‌ها بود. بعد از آن، بازار مسکن جهشی خارج از کنترل نشان داد که هیجان در آن کاملاً ملموس بود. سرمایه‌گذاران به محض بروز افزایش قیمت در بازار مسکن مسیر دیگری را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کردند: بازار ارز و طلا.

از سوی دیگر، ناکارآمدی صنایع و عدم امکان رقابت و به‌روزسانی محصولات در کلاس جهانی باعث شد خودروهای وارداتی در پیک قیمتی قرار بگیرند و عملا ًبرای کسانی که در این بازار سرمایه‌گذاری کرده بودند شرایط خوبی به وجود آمد.

در این میان کارشناسان یک مورد را در ذهن نداشتند: «از دست دادن برجام». شایعه از دست رفتن برجام همه معادلات را به هم ریخت. بازی ترامپ بسیار دقیق و حساب شده نظم بازارهای ایران را از هم پاشید. به طوری که تا لحظه آخر خبر از عدم امضا بود اما تا چهارماه بازار ایران را در حالت کما قرارداد تا برجام را نابود کند.

با تهدید برجام توسط ترامپ همه چیزعوض شد. شوک به سرعت به بازار ارز و طلا وارد شد، مسکن دوباره وارد رکود شد وحتی بازار سهام به شدت سقوط کرد.

در این شرایط علاوه بر به هم ریختن بازارها، تورم تک رقمی از دست رفت و رکود بسیار شدید به دلیل ناروشن بودن آینده به وجود آمد. در پی آن افزایش بیش از ۳۰ درصدی قیمت سکه و افزایش بیش از ۲۷ درصدی قیمت دلار را شاهد بودیم.

دوران پس از تحریم

پس از تحریم مجدد، دو یا سه سال سخت در انتظار اقتصاد ایران خواهد بود و مشکل بزرگ ایران فروش نفت و وصول مطالبات خواهد بود که کسری بودجه را در پی دارد.

رشد ماهیانه قیمت دلار دور از ذهن نخواهد بود. بازار طلا به دلیل تأثیر از بازار دلار، بدون توجه به تقاضا مسیر رشد را پیش خواهد گرفت. مسکن به دلیل نقدینگی ضعیف و عدم جذب سرمایه‌های خرد، از لیست بازارهای سرمایه‌گذاری حذف خواهد شد. بازار خودرو، رشدهای عجیب تری تجربه خواهد کرد و .

در این آشفته بازار چه کار کنیم؟

در این دوران که پیش‌بینی بازارهای سرمایه‌گذاری برای کارشناسان هم سخت به نظر می‌رسد. نگهداری پول اشتباه بزرگی است؛ زیرا هر روز از ارزش آن کاسته می‌شود. بهتر است بازاری بیابیم که در عین داشتن بازده بالا بتواند ریسک کمی را در پی داشته باشد.

با توجه به اینکه روش‌های سرمایه‌گذاری که در بالا به آن‌ها اشاره کردیم هر یک مشکلات و ریسک مربوط به خود را دارند، باید به دنبال روش های جدید و غیرسنتی دیگری باشیم.

یک سرمایه‌گذاری هوشمند و مدرن

ایران‌رنتر راه‌حلی برای خرید اعتباری هوشمند است. این پلتفرم به آدرس (www.iranrenter.com) با استفاده از روش وام‌دهی فرد‌به‌فرد و تطابق آن با ساختارهای قانونی و شرعی کشور توانسته بستری برای سرمایه‌گذاری هوشمند با استفاده از روش‌های به‌روز فراهم کند. سرمایه‌گذاری در این پلتفرم به این صورت است که شما می‌توانید با تأمین وجه موردنیاز برای خرید وسایلی که مورد تقاضای خریداران است سرمایه‌گذاری انجام دهید. در واقع ایران‌رنتر واسطی میان سرمایه‌گذاران و خریداران اقساطی است.

توزیع و مدیریت ریسک از طریق تعیین سقف 4میلیون تومانی برای خرید اقساطی و تقسیم سرمایه سرمایه‌گذاران میان افراد مختلف، اعتبارسنجی هوشمند خریداران، بازده قابل توجه، شرعی بودن این روش و ارائه پنل اختصاصی به تأمین‌کنندگان برای مشاهده پرداختی خریداران از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این پلتفرم فروش اقساطی به شمار می‌رود.

سرمایه‌گذاری در این پلتفرم که اولین پلتفرم فروش اقساطی در ایران است، روشی از سرمایه‌گذاری با بازده قابل‌توجه و با ریسک کم است. اگر اطلاعات بیشتری در مورد این روش سرمایه‌گذاری نیاز دارید می‌توانید به قسمت « راهنمای تأمین‌کنندگان » در وبسایت ایران‌رنتر نگاهی بیاندازید.

باید بدانیم اقتصاد در همه کشورها افت‌و‌خیزهای مخصوص به خود را دارد؛ در این میان مهم همدلی افراد و یافتن راهی است که کم‌ترین آسیب از شرایط موجود را متحمل شویم و در عین حال به بهبود شرایط کمک کنیم؛ پس بهتر است برای سرمایه‌گذاری راهی بیابیم که در عین داشتن ریسک کم و بازده قابل توجه بتواند باعث افزایش قدرت خرید مردم نیز بشود تا از این طریق بتوان قدمی در جهت بهبود شرایط موجود کشور برداشت.

آیا در دوران رکود اقتصادی پیش رو،مسکن هنوز بهترین گزینه سرمایه گذاری در کانادا است ؟

سرمایه گذاری بروی مسکن و به ویژه در شهرهای بزرگ این کشور زمانی این قدر مطمئن به نظر می رسید که رییس یکی از بزرگترین شرکتهای مدیریت سرمایه در جهان در سال 2015 گفت خرید آپارتمان در ونکوور بهتر از سرمایه گذاری در بازار طلا است .

اما به نظر می رسد شرایط اقتصادی پس از کرونا بتواند این باور را به چالش بکشد. درحالی که خانه نشینی ، بیکاری و ابهام در بازار کاری تقریبا تمام دنیا را از استرالیا تا آمریکا در بر گرفته ، موقعیت کانادا با سایر کشورهای صنعتی دنیا تفاوت چندانی نمی کند. با تضعیف بازار نفت و پایین رفتن قیمتها ، اقتصاد کانادا که امید به اوج گرفتن بهای نفت داشت ، کم و بیش با رونق بازار مسکن فعات است و حالا که صنعت مسکن هم فلج شده ، باید نگران روزهای آینده باشد. از هر سه فرد فعال در این صنعت ، یک نفر درخواست کمک مالی اضطراری داشته است . از سوی دیگر خانوارهای کانادایی هم جزو بدهکارترین ها در دنیا محسوب می شوند و شاید نتوانند در این طوفان اقتصادی مقاومت کافی داشته باشند. داگلاس هویس از مشاورین مالی درانتاریو می گوید :« به نظرم این هشدار جدی برای مواجهه با واقعیت های اقتصادی وبد. ما برای مدتها در دوره ای بودیم که اهمیتی نمی دادیم درآمدمان با ملکی که خریداری کرده ایم چقدر متناسب است و به زمان طولانی بازپرداخت وام دل خوش کرده بودیم ولی حالا واقعا میزان درآمد ما اهمیت پیدا کرده .»

باید قبول کرد کانادا در سالهای اخیر چاره ای بجز گسترش بازار مسکن و تبلیغ برای خرید ملک و در پی آن هجوم سرمایه و بالا رفتن قیمتها در برخی شهرها نداشته است . مسکن مهمترین بخش اقتصاد کاناداست و 15 درصد تولید اقتصادی کشور را به تنهایی تشکیل می دهد در حالیکه سهم نفت تنها 9 درصد بوده . اگر بازار مسکن لطمه ای بخورد و بدبینانه سقوط کند ، بازگشت آن بسیار دشوار خواهد بود. کانادایی ها دو دهه است که به خرج کردن بی حساب و کناب در این بازار عادت کرده اند و این مسئله با کاهش مداوم نرخ بهره همراه بوده است . مسکن یک ماشین تولید ثروت برای برخی از فعالین اقتصادی بوده و با بالاتر رفتن قیمتها ، گرفتن وام از بانک بیشتر شده و قیمتها هم دوباره افزایش یافته اند.

اما این چرخه حالا متوقف شده . شهرداری ونکوور از همین حالا اعلام کرده احتمال دارد ورشکست شود چون 45 درصد گفته اند امکان پرداخت کامل اقساط وام مسکن خود را ندارند و 25 درصد هم نمی توانند نیمی از مالیات ملک خود را امسال پرداخت کنند.

این شرایط کاملا متضاد با سال 2016 است که افراد خوش شانس دارای خانه مستقل در این شهر بدون اینکه از خانه خود را ترک کنند ، روزی 1600 دلار به قیمت خانه شان اضافه شد. در آن سال ارزش املاک شهر 47 میلیارد دلار بیشتر شد که دو برابر میزان درآمد همه شهروندان شاغل ونکوور بود!!

این روند برخی را تشویق کرد که وام مجدد روی املاک خود گرفته و پول ها را صرف تعطیلات دور دنیا ، بازسازی منزل و یا خرید املاک بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود جدید برای کرایه دادن کنند. امروز با اینکه هر خانوار کانادایی نسبت به یک دلار درآمدش 1.76 دلار بدهکار است ، در ونکوور این نسبت به رقم وحشتناک 2.4 دلار می رسد که تنها با کشور ایسلند قبل از رکود اقتصادی سال 2008 برابری می کند.

با این شرایط اگر تنها 2 درصد صاحبان املاک شهر تصمیم به فروش بگیرند ، میزان لیستینگ ملک به اندازه ای خواهد بود که شوک سال 1990 را تکرار می کند.

مشکل بزرگ دیگر Airbnb است . در کانادا نزدیک به 170 هزار واحد فعال در بیزینس اجاره کوتاه مدت فعال بودند و با از بین رفتن تقریبی تمام بازار این وب سایت در شهرهای مختلف ، باید منتظر حضور برخی از این واحدها در لیستینگ فروش بود چون در نبود توریست و مسافر ، درآمدی برای صاحبان این واحدها متصور نیست.

در نهایت اینکه همیشه از سوی فعالان بازار مسکن دو عامل مهاجرت بین المللی و رونق اقتصادی و افزایش تعداد شاغلان به عنوان مهمترین محرکه های بازار مسکن نام برده شده اند . اما با همه گیر شدن ویروس کرونا 6 میلیون کانادایی به دریافت کمک هزینه اضطراری نیاز پیدا کرده اند و بانکها ناچار به تعویق پرداخت قسط وام 600 هزار نفر شده اند. با بسته شدن مرزها و نبود پروازهای بین المللی هم ورود مهاجرین طبق برنامه اعلام شده موضوعیتی ندارد.

ولی سوال بزرگ اینجاست : واقعا چند درصد از وام گیرندگان بازار مسکن در اقتصاد پس از دوران کرونا توانایی بازپرداخت اقساط شان راخواهند داشت ؟

برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه خرید و فروش مسکن در ونکوور بزرگ با شماره تلفن 6045001010 تماس بگیرید

نسخه‌ای برای سرمایه سرگردان!

بررسی گزینه‌های مناسب سرمایه‌گذاری در بازار تورمی در گفت‌وگو با کارشناسان:

حسام خراسانی 3 آبان 01

«خودرو»، «مسکن»، «طلا و ارز»، «بازار سرمایه»، «ارز دیجیتال» و «سپرده‌ بانکی» از جمله گزینه‌های سرمایه‌گذاری در زمان تورم است که از آنها به‌عنوان راهکارهای مناسب برای حفظ ارزش پول و نقدینگی یاد می‌شود؛ به‌طوری که افراد برای در امان ماندن از طوفان تورمی در اقتصاد کشور یکی از این بازارها را برای حفظ نقدینگی خود در مرحله اول و در گام بعدی کسب سود بیشتر انتخاب می‌کنند. اما در این میان، پرسش اصلی این است که نقدینگی‌ را در چه بازاری سرمایه‌گذاری کنیم که از کاهش ارزش ناشی از تورم مصون بمانیم؟ «شهروند» این پرسش را در گفت‌وگو با کارشناسان و تحلیلگران بازار بررسی کرده است.

به گزارش خبرنگار شهروند آنلاین؛ سرمایه‌گذاری در زمان تورم با سرمایه‌گذاری در دوران رکود یا رونق اقتصادی متفاوت است و هر کدام از بازارهای مالی با توجه به شرایط اقتصادی ممکن است دارای نوسانات متفاوتی باشند. موضوعی که بهنام صمدی، تحلیلگر اقتصادی نیز در گفت‌وگو با «شهروند» به آن اشاره دارد. او معتقد است که هر کدام از بازارهای اقتصادی دارای مولفه‌های خاص خود هستند و هر بازار جزییات خاص خود را دارد. صمدی همچنین برای سرمایه‌گذاری، علاوه بر تفاوت در مولفه‌های هر بازار، ویژگی‌های فرد سرمایه‌گذار را هم دارای اهمیت می‌داند. او در این‌باره می‌گوید: «روحیه فرد و میزان ریسک‌پذیری و آگاهی او نسبت به بازار نیز از موضوعات مهمی است که در فرآیند سرمایه‌گذاری مهم است.»

از نگاه این تحلیلگر، علاوه بر مولفه‌های بازار، ویژگی‌های فرد سرمایه‌گذار و عوامل بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود و شاخص‌های اقتصادی – سیاسی نیز در حرکت صعودی و نزولی یک بازار مهم است. صمدی معتقد است که در شرایط کنونی، نتیجه مذاکرات هسته‌ای مهم‌ترین عامل در صعود یا نزول بازارهای سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. او در گفت‌وگو با «شهروند» به بررسی تاثیر این موضوع بر بازارهای مختلف پرداخته است.

مسکن، سرمایه‌گذاری مطمئن با شیب ملایم

بازار مسکن یکی دیگر از گزینه‌های مناسب در کشور است که با یک فاصله زمانی، خود را با نرخ دلار و تورم هماهنگ می‌کند‌. به اذعان کارشناسان، بازار مسکن، بازاری مطمئن با شیب ملایم است که هم می‌تواند کالایی مصرفی به شمار آید و هم قیمت آن با توجه به تورم افزایش می‌یابد. مساله‌ای که بهنام صمدی نیز در تحلیل بازار مسکن به آن اشاره دارد.

این تحلیلگر بازار درباره پیش‌بینی خود از آینده بازار مسکن می‌گوید: «بازار مسکن از معدود بازارهای است که خود را کاملا با تورم تطبیق می‌دهد. در آینده نزدیک به نظر من اگر توافق حاصل شود، بازار مسکن کاهش نمی‌یابد، اما در حالت رکود قرار می‌گیرد. اگر هم تغییرات در عوامل سیاسی – اقتصادی رخ ندهد با شیب ملایم و منطبق با تورم افزایش می‌یابد.»

ریسک پایین و کالای مصرفی بودن از جمله مزایای سرمایه‌گذاری در بازار مسکن به اذعان فعالان این حوزه است. طبق گزارش بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، تعداد واحدهای معامله‌شده در خرداد ماه ۱۴۰۱ در شهر تهران نسبت به خرداد ماه سال گذشته ۳۲/۳ درصد افزایش داشته است که نشانگر افزایش تمایل به سرمایه‌گذاری در این بازار است.

بهنام صمدی، تحلیلگر اقتصادی: در شرایط کنونی، سرمایه‌گذاری در بانک و صندوق‌های سپرده‌گذاری کم‌ریسک‌ترین گزینه است.

ارز و سکه، پر ریسک و پر التهاب

سرمایه‌گذاری در بخش ارز و طلا در دنیا رایج است. در ایران نیز این سرمایه‌گذاری هنگام بحران‌های اقتصادی، از جمله سرمایه‌گذاری‌های پرسود بوده است. اما ریسک بالای این بازار باعث شده است که بسیاری از کارشناسان ورود به آن را توصیه نکنند. علاوه بر این، تاثیر منفی این سرمایه‌گذاری در اقتصاد کشور نیز باعث بی‌میلی نسبت به آن شده است.

بهنام صمدی درباره پیش‌بینی خود از آینده این بازار سرمایه‌گذاری می‌گوید: «در بازار طلا دو فاکتور داخلی یعنی نرخ برابری دلار به ریال و فاکتور خارجی قیمت اونس جهانی تاثیرگذار است. تقریبا قیمت جهانی طلا ثابت است و آنچه بر بازار طلا و سکه تاثیر می‌گذارد قیمت ارز است. قیمت ارز کاملا وابسته به موضوع برجام است. اخبار منتشرشده نیز در این بازار تاثیر می‌گذارد. من این بازار را در حال حاضر بازار مطمئنی برای سرمایه‌گذاری نمی‌دانم. ریسک سرمایه‌گذاری در این بازار بسیار بالاست.»

از نگاه این تحلیلگر، این بازار در صورت احیای برجام با کاهش روبه‌رو خواهد شد و در غیر این صورت نیز یک افزایش ملایم را تجربه خواهد کرد.

بورس، سرمایه‌گذاری جذاب

بازار سهام یکی دیگر از راه‌های سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید؛ روشی مرسوم در دنیا. این بازار سرمایه‌گذاری با توجه به آثار مثبت اقتصادی مورد حمایت دولت‌ها نیز بوده است. بهنام صمدی معتقد است که بازار سرمایه تقریبا در کف قیمتی خود قرار دارد و این بازار چه در صورت احیای برجام و چه پایان مذاکرات، بازاری جذاب برای سرمایه‌گذاری است. به اذعان کارشناسان، واقعیت بازار سرمایه همراه با ریسک است و با برخی دیگر از سرمایه‌گذاری‌ها، همچون سپرده‌های بانکی، متفاوت است و همین مساله بیانگر این مهم است که در بازار سهام باید آموزش‌های لازم را ببینیم. موضوعی که صمدی نیز بر ‌آن تاکید دارد.

بورس ایران در سال ۹۸ و پنج ماه ابتدایی سال 99 رکورد‌های بی‌نظیر و بازدهی چشمگیری در کارنامه خود به ثبت رساند و رشد خوب و بی‌سابقه‌ای داشت. مقایسه آماری نیز نشان می‌دهد بورس بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری در طول پنج سال 1395- 1400 داشته است. طی همین مدت، طلا با بازدهی ۸۳۳ درصد، مسکن با ۶۵۱ درصد، دلار با ۵۷۴ درصد و سپرده‌های بانکی با ۹۲ درصد در رتبه‌های بعدی قرار گرفته‌اند.

«خودرو»، اسیر لاتاری!

سرمایه‌گذاری در بازار خودرو در بسیاری از کشورهای جهان موضوع رایجی نیست. به اذعان بسیاری از کارشناسان، خودرو کالایی مصرفی است که در کشور ما تبدیل به کالایی سرمایه‌ای شده است. موضوعی که بهنام صمدی نیز در گفت‌وگو با «شهروند» به آن اشاره دارد. این تحلیلگر، سرمایه‌گذاری در بازار خودرو را امری خارج از قاعده می‌داند که مقتضیات شرایط کنونی باعث رونق آن شده است. او در این‌باره می‌گوید: «شرایط قرعه‌کشی خودرو و بازار لاتاری آن باعث شده است که افراد تمایل به سرمایه‌گذاری در این بازار داشته باشند. این بازار به‌شدت وابسته به دلار و موضوع برجام است. اگر تحریم‌ها برداشته شود قطعا این بازار با نوسان روبه‌رو خواهد شد.»

بررسی‌های آماری نیز از بازدهی بازارهای مختلف در ایران نشان می‌دهد که بازار خودرو در مقایسه با بازار سرمایه، سودآوری کمتری داشته است.

ارز‌های دیجیتال در سراشیبی سقوط

ارزهای دیجیتال نیز یکی از بازارهای نوین سرمایه‌گذاری است. این عرصه به دلیل ویژگی‌های منحصربه‌فرد توجه بسیاری در سراسر جهان به خود جلب کرده است. بازاری که روزهای خوبی را طی نمی‌کند. موضوعی که بهنام صمدی نیز به آن اشاره دارد: «بازارهای ارزهای دیجیتال وابسته به سیاست‌های بانک‌های مرکزی کشورها به خصوص بانک مرکزی آمریکا ( فدرال رزرو) است. افزایش نرخ 4 درصدی بهره و سیاست‌های این‌چنینی توسط این بانک مرکزی باعث سرکوب و نزول این بازار شده است.»

البته به اذعان کارشناسان، ریسک سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیز از بسیاری بازارهای دیگر بیشتر است. از نگاه آنان، این ریسک با توجه به تکنولوژی‌محور بودن این حوزه و تغییرات سریع آن، به دانش و مهارتی بسیار نیاز دارد.

محمدمهدی زارع‌پور، تحلیلگر بازار:پیشینه و سابقه بازارهای سرمایه‌گذاری افق آینده‌ای آن را نیز تا حدودی نمایان می‌کند.

سپرد‌ه‌گذاری، کم‌ریسک و معقول

سپرده‌های بانکی و صندوق‌ها درصد بالایی از حجم سرمایه‌گذاری‌ها را در ایران در اختیار دارند. مشخص‌بودن میزان سود، این روش را برای افرادی که بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود به‌شدت ریسک‌گریز هستند، مناسب کرده است. همچنین این روش در شرایطی که روند صعودی و نزولی بازارها مشخص نیست، پرطرفدار است؛ مساله‌ای که بهنام صمدی، تحلیلگر اقتصادی نیز به ‌آن اشاره دارد.

او می‌گوید: «در شرایط کنونی، سرمایه‌گذاری در بانک و صندق‌های سپرده‌گذاری کم‌ریسک‌ترین گزینه است.» این روش که از قدیمی‌ترین روش‌ها نیز به شمار می‌آید، دارای التهاب و بهترین سرمایه‌گذاری در دوران رکود نوسانات صعودی و نزولی نیز نیست و سود سرمایه‌گذاری در آن دارای درآمد ثابت است و معمولا به صورت ماهیانه واریز می‌شود.

ضرورت ورود آگاهانه و مهارت‌محور در سرمایه‌گذاری

محمدمهدی زارع‌پور، تحلیلگر بازار، ‌نیز در گفت‌وگو با «شهروند» به مولفه‌های یک سرمایه‌گذار موفق اشاره دارد. آگاهی، مهارت و صبر در سرمایه‌گذاری سه مولفه‌ای است که این تحلیلگر در موفقیت یک سرمایه‌گذار تاثیرگذار می‌داند. او در این‌باره می‌گوید: «در موضوع زمان سرمایه‌گذاری، سنجش‌ها و شاخص‌های متعددی مطرح شده است. میزان امنیت سرمایه، ریسک‌پذیری، رقابتی‌بودن، سنجش میزان دخالت نهاد‌های دولتی و موضوعاتی همچون تعرفه‌های مالیاتی از جمله این مولفه‌هاست.»

محمدمهدی زارع‌پور وضعیت بازارها را پیچیده ارزیابی می‌کند؛ وضعیتی که به اذعان او باعث شده است پیش‌بینی اقتصادی امری دشوار به نظر آید. زارع‌پور یکی از چالش‌های موجود در سرمایه‌گذاری در ایران را خلأ‌های قانونی می‌داند و تصریح می‌کند: «در بسیاری از عرصه‌ها، افراد فعال در این حوزه‌ها آگاهی و شاخصه لازم را ندارند؛ به‌طور مثال به بازار مسکن توجه کنید؛ آیا به مشاوران املاک آموزش‌ها و تعهدات لازم ارائه شده است؟»

او با توجه به این موضوع، بر لزوم کسب آموزش و مهارت پیش از سرمایه‌گذاری تاکید دارد. زارع‌پور همچنین بر لزوم توجه به مولفه‌های عرصه سرمایه‌گذاری نیز تاکید می‌کند. او در این‌باره می‌گوید: «پیشینه و سابقه بازارهای سرمایه‌گذاری افق آینده‌ای آن را نیز تا حدودی نمایان می‌کند؛ به‌طور مثال گذشته بازار مسکن نشان می‌دهد که این بازار در ایران بازاری مطمئن با شیب مشخص است.»