تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟

پس‌انداز مثل این است که شما بذری را در محفظه‌ای بگذارید و آن را زیر خاک پنهان کنید تا هربار که باغچه‌تان آفت زده شد به سراغش بروید. اما سرمایه‌گذاری، کاشتن بذر و انتظار به ثمر رسیدن آن است.

واقعیت بورس ،قمار یا سرمایه گذاری ؟ فتوای 13 تن از مراجع تقلید در سال 1400

اجازه بدید اول صحبت های تند دکتر حسن عباسی را پیرامون بورس با هم بشنویم . سپس به حلال و حرام بودن بورس می پردازیم.

از صحبت های دکتر عباسی و اشارات غیر مستقیم مراجع تقلید ،این مفهوم برداشت می شود که اگر بورس را شبیه به قمار فرض کنیم ، پس بورس حرام است اما درصورتی که تفاوت هایی با قمار و شرط بندی برای ان قائل شویم ، با خیال راحت حلال است .

پس بیایید اول کمی در مورد سوالات زیر فکر کنیم و سپس به بحث قمار بپردازیم؟؟

• آیا بورس از نظر شرعی حلال است یا حرام؟ واقعا چرا ؟
• آیا بورس قمار به حساب می آید ؟
• حکم شرعی در بازار بورس چیست ؟
• ایا نوسان گیری در بورس حرام است ؟
• حکم شرعی نوسان گیری در بازار بورس چیست ؟

سوالات بالا شاید سوالات شما هم باشد . در این روز های سخت اقتصادی که سرمایه گذاران عام جامعه در بورس غوقایی به پا کردند ، سوالات بسیار زیادی در مورد احکام بورس و آداب درست معاملات آن ایجاد شده است . همانطور که میدانید بازار بورس نیز همانند تمامی مشاغل ، خوب و بد دارد و گاهی سوده تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟ و گاهی ضرر ده است . وجود این گونه ریسک ها در بازار سهام و بورس ، باعث شده که سوالات بسیاری در مورد احکام دینی ان ایجاد شود . اغلب افرادی که به تازگی با بورس آشنا شده اند برایشان این سوال به وجود آمده که ایا بورس حلال است یا حرام ؟ ایا بورس قمار است و تفاوت ان با قمار چسیت ؟ مگر سود ما از جیب شخص دیگری تامین نمیشود پس چرا حلال است ؟ ایا واقعا سود حاصله از ضرر شخص دیگری ایجاد میشود ؟

برای پاسخ به چنین سوال هایی ابتدا باید مقوله قمار را بررسی کنیم و سپس به تفاوت های بازار بورس با قمار بپردازیم .

داستان واقعی قمار و شرط بندی !!

حالا تعریف قمار چیه ؟؟

قمار به معنای بازی برای برد و باخت و غلبه بر شخص دیگری است . در قمار ، افراد برای شکست دادن شخص دیگری وارد بازی میشوند و برای برد و باخت شرط بندی میکنند . در یک تعریف کلی تر میتوان گفت که قمار به معنای ریسک بر سر شرف و مال خود برای به دست اوردن دارایی های دیگران ، ان هم احتمالا با فریب و نیرنگ است . قمار اغلب برای تفریح است نه کسب درامد و جالب است بدانید که قمار باز اغلب بازنده است تا برنده .

تفاوت بورس و قمار در چیست ؟

عمده تفاوت بورس و قمار در این میباشد که بورس یک بازار مولد است . سرمایه هایی که شما برای خرید و فروش سهام ها در بازار وارد میکنید ، تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟ به چرخه اقتصادی کشور کمک خواهد کرد . به عبارت دیگر خرید سهام مثلا یک شرکت داروسازی باعث شده این شرکت با افزایش نقدینگی بتواند خط تولید جدیدی راه اندازی کرده و باعث ایجاد کسب و کار و نابودی معضل بیکاری در جامعه گردد . با این تفاسیر نمیتوان بورس را به قمار شبیه نمود .

برای اطلاع از انتشار جدیدترین مقالات در مورد بورس و بررسی احکام شرعی آن ، لطفا شماره موبایلتون وارد کنید

موفقیت در بورس اصلا تصادفی نیست ولی قمار .

موفقیت در هیچ کجا تصادفی نیست ، حتی در بازار بورس ، ولی قمار تنها به شانس وابسته است . آموزش بورس به شما کمک خواهد کرد که بتوانید بهترین بازدهی از سرمایه خود و ریسکی کنترل شده داشته باشید ولی در قمار به این صورت نیست . همه چیز بر مبنای شانس است .

احکام و فتوای برخی مراجع در مورد بورس ، فارکس و ارزهای دیجیتال در برنامه زنده

حکم شرعی بورس از دیدگاه 13 مرجع تقلید :

* نظر رهبر انقلاب ، حضرت آیت الله خامنه ای در مورد بازار بورس

بورس همانند دیگر بازار ها است . یعنی مانند دیگر بازارها معاملات مختلفی انجام میشود. پس هیچ مشکلی از نظر شرعی ندارد مگر آن که معامله ای نا مشروع صورت گیرد که در این صورت حرام است .

شماره دفتر: 32241193-031

* نظر حضرت ایت الله مکارم شیرازی در مورد معاملات بورس

با وجود این که در این بازار قیمت ها بالا و پایین میشود، قمار محسوب نمیشود، پس درآمد از بورس حلال است. چون اسلام خرید و فروش کالا را جایز دانسته است .

پس از نظر ایشان کاملا حلال محسوب میشود .

نشانی دفتر: اصفهان، چهارراه شکر شکن، خیابان احمد آباد، خیابان شهید توانا، پلاک 105

شماره دفتر: 32253600-031

* نظر حضرت ایت الله نوری همدانی در مورد خرید فروش در بازار بورس

خرید و فروش در بازار بورس مشکلی ندارد و حلال است .

نشانی دفتر: قم، خیابان شهدا، کوی 33، پلاک 16

شماره دفتر: 37741850-025

* نظر حضرت آیت الله سیستانی در بازار بورس

اگر خرید سهام شرکتی از نظر شرعی حرام باشد پس حرام است و جایز نیست. ولی اگر سهام شرکت از نظر شرعی یعنی کالایی که حلال باشد را خرید و فروش کنیم حلال است و مشکلی ندارد .

شماره دفتر: 37741415-025

شماره پیامک: 10008507500

* نظر حضرت آیت الله وحید خراسانی در مورد بورس

خرید و فروش سهام شرکت ها در صورتی جایز است که سود حاصل شرکت از نظر شرعی حرام نباشد. در این صورت سود بورسی حلال است .

نشانی دفتر: قم، خیابان شهدا، کوی 23، پلاک 21

شماره دفتر: 37742445-025

* فتوا ایت الله بهجت در مورد خرید فروش سهام و بورس

اگر مال موجود خریدارى مى شود، مانعى ندارد وگرنه باید واجد شرایط عقود شرعیه اى از قبیل شرکت یا مضاربه باشد

نشانی دفتر: قم، خیابان ارم، کوی 16، پلاک 27، طبقه دوم

شماره دفتر: 37743271-025

* حکم شرعی ایت الله صافی گلپایگانی در بورس

به طور کلی معاملات بورسی چنانچه با اجتماع جمیع شرایط صحت و لزوم باشد فی نفسه مانعی ندارد .

شماره دفتر: 37479-025

شماره پیامک: 30007479

* فتوا و نظر ایت الله سید محمدصادق روحانی در مورد بورس

متاسفانه فتوای ایشان در باب بورس را پیدا نکردیم . لطفا با دفتر ایشان تماس بگیرید

نشانی دفتر: ایران، قم، خیابان ارم، حسینیه امام صادق (ع)

شماره دفتر: 37743538-025

* حکم شرعی ایت الله سید موسی شبیری زنجانی بازار بورس

معاملات سهام، اگر در قالب قراردادهای واقعی( نه صوری) و مطابق احکام شرع باشد جایز است و سود این معاملات حلال است و در فرض شک در حلال بودن و حرام بودن سهم بنابر حلیت سهام گذاشته می شود.

نشانی دفتر: قم، بلوار بهار، کوچه شماره 6
شماره دفتر: 37740323-025

* حکم شرعی ایت الله عباس محفوظی در مورد بازار بورس

متاسفانه فتوای ایشان در باب بورس را پیدا نکردیم . لطفا با دفتر ایشان تماس بگیرید

* فتوا و نظر ایت الله جعفر سبحانی در حلال بودن بورس

خريد سهام شركت ها و بانك ها، به شرط اين كه بانك ربوى نباشد، اشكال ندارد. والله العالم

چهار راه شهداء، ابتداي صفائيه، مؤسسه امام صادق (ع) ، دفتر آيت الله العظمي سبحاني
تلفن : 7743151-025
فاکس : 7743151-025
پایگاه رسمی آیت الله سبحانی

* حکم شرعی ایت الله محمداسحاق فیاض در مورد بورس

خرید وفروش سهام شرکتها در بازار بورس مانعی ندارد. اگر سرمایه و راس مال آن از حلال باشد. وهمچنین تعاملاتش حلال باشد. ودر این مورد فرقی بین سهام عادی وممتاز نیست.

* حکم شرعی و نظر ایت الله جوادی آملی در مورد بازار بورس

متاسفانه فتوا ایشان در باب بازار بورس پیدا نکردیم . اگر از فتوا ایشان اطلاع دارید در قسمت نظرات بیان کنید

آدرس : قم : خیابان صفائیه ـ کوچه 19 ـ پلاک 7؛ دفتر معظم له
کدپستی: 37137-43733
تلفن: (41-42-43)02537841840
فکس: 02537744768

سوالات مختلف شرعی در مورد بورس

1- با خرید و فروش سهم در بورس آیا نیاز به پرداخت خمس داریم ؟

سود حاصل خرید و فروش در بورس جز درآمد شخص قرار گرفته و باید خمس آن را پرداخت کند . در سال یک روز را برای محاسبه خمس سهام خود قرار دهید.

2- آیا میتوانیم سهام بورس خود را تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟ وقف کنیم؟

سهام بورس قابل وقف است.

3- آیا سهمی که در روز خرید کنیم و در همان روز بفروشیم قمار به حساب می آید؟

در صورتی که معامله هم واقعی و هم از نظر شرعی حلال باشد، در هر زمان میتوانید آن را بقروشید پس قمار محسوب نمیشود.

4- ایا سود کسب شده توسط واسطه های بازار بورس یا کارگزاری ها حلال است ؟

به خاطر این که کارگزاری ها ، نماینده قانونی یا وکیل سهامداران در بازار بورس هستند پس سود دریافت شده به عنوان اجرت ، حلال و مجاز است

معرفی انواع حساب فارکس و مقایسه آن ها

کارگزاری ها و بروکرهای متعدد زیادی در بازار معاملاتی فارکس وجود دارد که هر کدام حساب های مختلفی را در اختیار تریدر ها و مشتریانشان قرار می دهد تا از طریق این حساب ها، امکانات و ابزارهای مناسب را در اختیار کاربران و تریدرها قرار دهند تا آن ها به راحتی و بدون دردسر بتوانند به بازدهی و سود زیاد دست پیدا کنند. بنابراین یک تریدر تازه کار باید برای عملکرد بهتر در بازار معاملات با انواع حساب های فارکس آشنایی کامل داشته باشد.

• برای ورود به فارکس از این مقاله می توانید کمک بگیرید.

انواع حساب فارکس چیست؟

در بازار فارکس همان طور که دارایی های متعددی برای معامله در بازار وجود دارد حساب های متعددی نیز در آن ایجاد شده است و بروکر ها و کارگزاری های متعددی که در زمینه فارکس خدمت رسانی می کنند این امکان را در اختیار تریدرها قرار داده اند تا بتواند به حساب های مختلفی دست یابند. هرکدام از این حساب ها ویژگی‌ ها و شرایط خاص خودش را دارد بنابراین تریدرها با توجه به هدفی که در بازار فارکس دارند و طبق تجربه شان یکی از انواع حساب های فارکس را در کارگزاری انتخاب کرده و در آن مشغول به معاملات ارزی می شوند. چنین امکانی سبب شده تا تریدرها با انتخاب و آزادی عمل بیشتری در معاملات فارکس حضور داشته باشند. برخی از مهمترین حساب معاملاتی انواع حساب فارکس تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟ بدین شرح می باشد:

حساب تمرینی یا حساب دمو

حساب دمو فارکس در واقع نوعی حساب در کارگزاری ها می باشد که تریدرها به واسطه آن می ‌توانند به کسب تجربه و تمرین در معاملات ارزی بپردازد. به این ترتیب که در این حساب ها تریدرها بدون سپرده واقعی می ‌تواند به انجام معاملات ارزی بپردازد و توانایی‌ های خودشان را در این زمینه بسنجد. البته در این نوع معاملات تریدر هیچ سود یا ضرری را متحمل نمی‌ شود و فقط با استفاده از آن می‌ تواند به صورت آزمایشی دانش خود را در زمینه معامله در بازار فارکس بسنجد.

حساب معاملاتی یا استاندارد

از دیگر انواع حساب در کارگزاری های حساب واقعی استاندارد می باشد که در این حساب تریدر باید طبق تعیین بروکر مبلغی را به عنوان سپرده معاملاتی به بانک مورد تایید کارگزاری واریز کند و از این طریق وارد معاملات فارکس به صورت واقعی شود. با استفاده از این نوع حساب ها تریدر می ‌تواند به مبادله انواع دارایی ها و ارزهای موجود در فارکس بپردازد و در نتیجه هر سود و زیانی که به دست آمد متوجه تریدر خواهد بود. در این نوع حساب ها میزان کمیسیون و ضریب اهرمی که از سوی بروکر ارائه می شود از اهمیت زیادی برخوردار است.

اگر می خواهید بدانید بهترین بروکر فارکس کدام است اینجا کلیک کنید.

حساب‌ ECN فارکس

از دیگر حساب های موجود در بازار فارکس حساب‌های ‏ecn می‌ باشد که ازسوی بروکرها برای تریدرها ارائه می ‌شود و انواع مختلفی نیز دارد. در واقع حساب های ecn نوعی از حساب ها هستند که در آن قیمت های مختلف با شفافیت در اختیار فرد قرار می گیرد. به عبارتی در این حساب‌ ها قیمت های مختلف خرید و فروش از سایر منابع جمع آوری شده و به صورت مجموعه ای از قیمت ها در اختیار تردید قرار می ‌گیرد. بنابراین تریدر می ‌تواند در بهترین حالت قیمت خرید یا فروش به انجام معامله بپردازد.

حساب سنت یا آموزشی فارکس

حساب های سنت در واقع نوعی از حساب ها در بروکر ها هستند که تریدر می تواند با مبلغ کم حساب خود را شارژ و وارد بازارهای معاملاتی شود. در این نوع حساب های فارکس به جای آن که حجم معاملات بر حسب دلار انجام شود آن را برحسب سنت اندازه گیری می کنند مثلاً ۱۰ دلار سپرده به معنای هزار سنت می ‌باشد. تریدرهای تازه کار با استفاده از این حساب می توانند به صورت واقعی اما با ریسک کمتر وارد معاملات شده و توانایی و دانش خود را در انجام معاملات بیفزایند.

• برای آموزش نحوه شارژ حساب فارکس اینجا کلیک کنید.

تفاوت حساب نانو و استاندارد در آلپاری چیست؟

برخی از انواع حساب فارکس آلپاری حساب نانو و استاندارد می باشد و در حساب نانو در بروکر آلپاری در واقع نوعی حساب آزمایشی محسوب می شود چرا که می ‌تواند با مبلغ خیلی کمی در بروکر حساب نانو باز کند و وارد معاملات شود. به این معنی که یک تریدر می‌ تواند حتی با یک دلار افتتاح حساب کند چرا که حساب نانو در واقع با سنت می شود و وقتی شما به عنوان مثال ۱۰ دلار وارد حساب می کنید توی حساب هزار سنت نمایش داده می شود. این امر سبب می‌ شود ریسک انجام معاملات پایین بیاید و برای تریدرهای تازه کار که برای اولین بار می خواهند وارد بازار معاملات شوند بسیار مناسب خواهد بود. اما برای تریدرهای حرفه ای و خبره در دنیای فارکس بهتر است که حساب استاندارد باز کنند چرا که در این نوع حساب با معیار دلار اندازه گیری می شود و فرد باید برای افتتاح حساب حداقل ۲۰ دلار به حساب خود واریز کند تا حساب او فعال شده و بتواند وارد معاملات شود.

حساب استاندارد فارکس چیست؟

حساب استاندارد فارکس در واقع یکی از رایج ترین و اصلی ترین حساب های ارائه شده توسط بروکر ها و کارگزاری ها می باشد و بیشتر مناسب افراد با تجربه و تریدرهای حرفه ای می باشد. چرا که در این نوع حساب ها میزان سپرده با دلار محاسبه می‌ شود و هر کارگزاری طبق تعرفه و قوانین خود حداقل مبلغی را برای افتتاح حساب تعیین کرده است که به نرخ دلار می باشد. در این حساب ها تریدر بعد از افتتاح حساب می‌ تواند وارد معاملات دارایی‌ ها و ارزهای موجود در بازار شود و در نتیجه میزان سود یا ضرری که از انجام معامله به دست می آید بر عهده تریدر خواهد بود. بنابراین در حساب های استاندارد ضریب اهرمی تعیین شده از سوی بروکر از اهمیت زیادی برخوردار می باشد.

بهترین حساب فارکس برای مبتدیان کدام است؟

از میان حساب های ارائه شده توسط کارگزاری ها و بروکرها بهترین حساب برای افراد مبتدی و کسانی که به تازگی وارد دنیای معاملاتی فارکس شده‌اند حساب دمو یا آزمایشی می‌ باشد. چرا که یک فرد با استفاده از این حساب می تواند بدون هیچ سپرده ای وارد معاملات به صورت واقعی شود و این گونه می تواند عملکرد و دانش خود را در زمینه معاملات بسنجد و مزیت آن هم این است که فرد متحمل هیچ سود یا ضرری نخواهد شد و پس از گذراندن دوره آزمایشی در این حساب می تواند با دانش و آشنایی بهتری وارد دنیای واقعی معاملات بشود.

حساب میکرو فارکس‌ چیست؟

حساب میکرو فارکس از دیگر حساب های مناسب برای افراد مبتدی و تازه کار می باشد. به این صورت که افراد می ‌توانند با سپرده ‌های کوچک وارد تجارت شده و در معاملات کوچکتر شرکت کنند البته این گونه حساب ها بنا به دلایلی می تواند بسیار سودمند باشد. حساب های میکرو فارکس بهترین حساب برای سنجیدن استراتژی تریدر در بازار واقعی با حداقل ریسک خواهد بود همچین این نوع حساب ها تریدر را از نظر روحی و روانی برای حضور در انجام معاملات واقعی با مبلغ زیاد آماده می کند. از دیگر مزیت‌های حساب میکرو فارکس این است که تریدر می ‌تواند کیفیت اجرای اردر، سپرده ها، سرعت واریز و برداشت در بروکر را بدون ریسک کردن مبلغ زیاد بسنجد.

حساب بدون کمیسیون فارکس چیست؟

معمولاً برای انجام معاملات در بازار فارکس هر کارگزاری حق کمیسیون یا اسپرد مشخصی را از تریدر دریافت می کند. برخی از کارگزاری ها امکان ایجاد حساب بدون کمیسیون را در اختیار مشتریانشان قرار داده‌اند که این نوع حساب ها بیشتر مناسب تریدرهایی می باشد که استراتژی آن ها بر پایه تجارت در چهارچوب یک روز تعیین شده است و سودی که آنها از انجام معاملات کسب می کنند از معاملات متعدد کوتاه‌ مدت حاصل می شود و برای انجام این معاملات نیازی به پرداخت کمسیون نمی باشد.

انواع حساب لایت فارکس

بروکر لایت فارکس که از بهتری و معتبرترین کارگزاری ها در زمینه بازار فارکس می باشد حساب های متعددی را برای مشتریانش ایجاد کرده است و هر تریدر با توجه به سطح تجربه خود می تواند هر کدام از این حساب ها را افتتاح و وارد معامله شود. برخی از انواع حساب های لایت فارکس عبارتند از: حساب سنت، حساب کلاسیک و حساب ecn.

انواع حساب هات فارکس

کارگزاری هات فارکس یکی دیگر از قدیمی ترین کارگزاری ها در بازار فارکس می باشد که به عنوان بروکرهایی با دارایی‌های چندگانه به مشتریان خود در سرتاسر جهان خدمات تجاری خرد و کلان ارائه می دهد. مشتریان هات فارکس می توانند به انواع حساب های تجاری نظیر اسپرد های ثابت و شناور، معامله بدون کمیسیون یا اسپردهای کم به همراه کمیسیون و اهرم انعطاف پذیر دسترسی داشته باشند. برخی از حساب های تجاری هات فارکس عبارتند: از میکرو، پرمیوم، زیرو یا حساب صفر

انواع حساب در بروکر روبو فارکس

روبو فارکس دیگر کارگزاری دنیای فارکس باشد که همانند انواع حساب فارکس تایم چندین حساب تجاری در پلتفرم مختلف به مشتریانش ارائه کرده است. این حساب ها عبارتند از حساب استاندارد، حساب پرایم، حساب سنت و حساب ecn

تفاوت انواع حساب های فارکس با هم

برای شروع معامله در بازار فارکس حساب های متعددی توسط بروکر های مختلف ایجاد شده است و هر تریدر بعد از افتتاح حساب می تواند اقدام به معامله کند‌‌. ویژگی های حساب های فارکس در کارگزاری ها تعیین شده و هر حساب ویژگی و شرایط خودش را دارد که متفاوت از حساب دیگر می باشد و تریدر متناسب با دانش خود حساب مورد نظر را انتخاب می کند.

تفاوت حساب استاندارد و ecn

در هر دو حساب استاندارد و ecn تریدر با واریز مبلغ تعیین شده وارد بازار معاملاتی در فارکس می شود. تفاوتی که بین این دو حساب وجود دارد این است که در بازار استاندارد تریدر بدون اطلاع از قیمت های خرید و فروش به انجام معامله می پردازد که این می تواند تا حدودی در سود و زیاد نهایی تاثیر گذار باشد. اما در حساب ecn تریدر با آگاهی و مشاهده قیمت های متعدد خرید و فروش می‌ تواند به انجام معامله بپردازد. بنابراین تریدر این امکان را در اختیار دارد که در بهترین شرایط خرید مورد معامله را خریداری کرده و در بهترین حالت فروش آن را بفروشد بنابراین چنین معامله ای تاثیر زیادی در میزان سود یا ضرر نهایی خواهد داشت.

بهترین حساب فارکس

همان طور که در این مطلب گفته شد حساب های متعددی در بروکر ها و کارگزاری های فارکس تعیین و تعریف شده اند و هرکس با توجه به سطح دانش و تجربه خود در معاملات فارکس می ‌تواند حساب مورد نظرش را انتخاب کند. بنابراین بهترین حساب فارکس با توجه به سطح حرفه ای تریدر متفاوت است چرا که برای یک تریدر تازه کار بهترین حساب، حساب آزمایشی یا حساب میکرو فارکس می ‌باشد به این دلیل که می‌ تواند با مبلغ کم دانش خود را در انجام معاملات افزایش دهد و برای تریدرهای حرفه ای و با تجربه بهترین حساب ها حساب های استاندارد و حساب ecn خواهد بود به این خاطرکه این امکان را در اختیار تریدر قرار می ‌دهد که بتوانند از انجام معاملات سودهای کلانی کسب کنند.

تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس چیست؟

تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس سوالی است که کاربران زیادی با آن مواجه شده اند. اگر در بازار بورس تازه کار هستید و نمی‌دانید از کجا شروع کنید، از دیدن تعداد گزینه‌های زیاد روبه‌رویتان شگفت زده خواهید شد. در واقع، روش‌های بسیار زیادی برای ورود سرمایه گذاری تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟ در بازار بورس وجود دارند.

دو مورد از متداول ترین روش‌ها سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس هستند. شاید قبلا این دو را با هم اشتباه ‌می‌گرفتید یا فکر ‌می‌کردید ‌یک چیز هستند. اما سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس به ‌یک معنی نیستند و هر کدام مزایا و معایب خودش را برای سرمایه گذار دارد. به همین دلیل مهم است که تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس را بدانید.

پیشنهاد می کنم فیلترهای کاربردی بورس شامل بیش از 50 فیلتر کاربردی در سایت دیده بان بازار را مشاهده نمایید

تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس چیست و کدام ‌یک برای سرمایه گذاری بهتر است؟

معامله‌گری در بورس

تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس در ادامه توضیح داده می شود. معامله‌گری‌ یک نوع از سرمایه گذاری است و به معنای خرید و فروش سهام در ‌یک بازه‌ی زمانی کوتاه برای کسب سود سریع است. “کوتاه” ‌یک کلمه‌ی نسبی است که برای دوره‌ی زمانی به طول چند ثانیه تا چند ماه استفاده ‌می‌شود. اما نکته اصلی این است که قصد معامله‌گر فروش سهام است نه نگه داشتن آن.

در معامله‌گری از سفارش توقف استفاده ‌می‌شود. سفارش توقف قیمتی است که حاضرید در آن خرید ‌یا فروش انجام دهید. سفارش توقف ‌می‌تواند از نوع سفارش توقف-محدودیت باشد که در آن هم قیمتی که در آن خرید انجام ‌می‌دهید و هم میزان پولی که برای خرید صرف ‌می‌کنید را مشخص ‌می‌کنید.

نوع دیگر سفارش توقف سفارش توقف-ضرر است که در آن قیمتی که در آن سفارش فروش ایجاد ‌می‌کنید را مشخص ‌می‌کنید. سفارش‌های توقف طراحی شده اند تا بتوانید در قیمت مناسب سهام بخرید و از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید (هر چند هیچ کدام این‌ها تضمین شده نیستند).

در معامله‌گری بورس باید سهام‌های زیادی را خرید و فروش کنید و باید معامله‌های پرسودی انجام دهید چون به عنوان ‌یک معامله‌گر به طور مداوم در حال خرج کردن پول برای خرید سهام‌هایی هستید که ‌می‌خواهید بعدا بفروشید.

پیشنهاد می کنم حتما مقاله آموزش تابلو خوانی در بورس را مطالعه کنید

بسیاری از معامله‌گر‌ها انتظار دارند که ماهانه 10% سود کنند. اگر با 50 میلیون تومان در حساب کارگزاری خود معامله را شروع کنید، هدفتان باید این باشد که ماه آینده با معامله‌گری 55 میلیون تومان در حساب خود داشته باشید. این رقم برای ماه بعدی 60 میلیون و 500 هزار تومان است. سود 10% ماهانه در پایان ‌یک سال سرمایه 50 میلیون تومان را به 156 میلیون و 921 هزار تومان دلار تبدیل ‌می‌کند.

با این که 10% هدف شماست، بسته به عملکردتان در معامله‌گری ممکن است کمتر ‌یا بیشتر از 10% سود به دست بیاورید.

متداول ترین نوع معامله‌گری در بازار بورس معامله روزانه و چند روزه است. چنین افرادی در طول ساعاتی که بازار باز است حجم زیادی از سهام را خرید و فروش ‌می‌کنند به امید این که در هنگام بسته شدن بازار در همان روز و یا چند روز آینده سود کنند.

اما، انواع دیگری از معامله‌گر‌ها نیز وجود دارند که بسته به مدت زمانی که‌ یک سهم را نگه ‌می‌دارند دسته بندی ‌می‌شوند. به عنوان مثال، معامله‌گر‌های نوسانی سهام خود را تنها چند ثانیه و نهایتا چند دقیقه نگه ‌می‌دارند. آن‌ها هم مانند معامله‌گر‌های روزانه تا زمان بسته شدن بازار همه‌ی سهام خود را ‌می‌فروشند در حالی که معامله‌گرهای کوتاه مدت ممکن است سهام خود را بیشتر از ‌یک روز نگه دارند. آن‌ها‌ یک روش بلند مدت‌تر را دنبال ‌می‌کنند و گاهی سهام خود را قبل از فروش چند روز ‌یا چند هفته نگه ‌می‌دارند.

پیشنهاد می کنم مقاله اندیکاتورهای مهم و کاربردی بورس – 6 اندیکاتور مهم بورس را مطالعه نمایید

سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری به طور کلی به معنی نگه داشتن سهام برای مدتی طولانی بدون توجه به بالارفتن‌ یا پایین آمدن قیمت آن است. در سرمایه گذاری شما مانند ‌یک سرمایه گذار واقعی در شرکت رفتار ‌می‌کنید نه شخصی که برای مدت کوتاهی بخشی از سهام شرکت را در اختیار دارد.

سرمایه گذاری به معنی نگه داشتن سهام با ارزش برای مدتی بسیار طولانی، حتی گاهی چند دهه، قبل از فروش آن است. برای سرمایه گذاری به جای پیش بینی این که در چند دقیقه آینده و یا چند روز آینده چه اتفاقی ‌می‌افتد باید دیدگاه بلند مدت تری داشته باشید و عملکرد سالانه شرکت و پتانسل آن برای پیشرفت در سال‌های آینده را در نظر بگیرید.

سرمایه گذاری در بورس به صبر زیادی نیاز دارد. بازار بورس به طور ذاتی پر نوسان و پر ریسک است، پس حتی اگر در طول سرمایه گذاری سهام شما افت کند باید بتوانید آن را به امید رشد در آینده نگه دارید.

پیشنهاد می کنم حتما مقاله کاربردی حمایت و مقاومت در تحلیل تکنیکال را مطالعه نمایید

تفاوت سرمایه گذار و معامله‌گر در بورس

بعضی از توضیحات در خصوص تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس در بالا توضیح داده شد. در اینجا باید گفت معامله‌گر به شخصی گفته می شود که به خرید و فروش مداوم سهام در بازار بورس می پردازد. ‌یک معامله‌گر در زمانی که قیمت سهام بالا برود آن را ‌می‌فروشد اما‌ یک سرمایه گذار حتی در طول بالا و پایین رفتن‌های بازار سهامش را نگه ‌می‌دارد.

پیشنهاد می کنم حتما مقاله پولبک در تحلیل تکنیکال – شناسایی پولبک را مطاله نمایید

تفاوت‌های سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس:

کسب اطلاعات و تصمیم گیری

اصلی ترین تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس در نوع تحلیلی است که باید انجام دهید. برای موفق شدن به عنوان ‌یک معامله‌گر باید همیشه پیگیر اخبار و اطلاعات باشید. اما سرمایه گذاران به تحلیل بنیادی احتیاج دارند. تحلیل بنیادی روشی برای اندازه گیری ارزش ذاتی سهام با استفاده از فاکتور‌های مرتبط مالی و اقتصادی است. هدف نهایی تحلیل بنیادی رسیدن به عددی است که سرمایه گذار ‌می‌تواند آن را با قیمت فعلی سهام مقایسه کند تا ببیند آیا ارزش سهام بیشتر ‌یا کمتر از میزانی است که باید باشد.

در حالی که معامله‌گر‌ها به دنبال فرصت‌ استفاده از نوسانات قیمت و شوک‌های بازار هستند. تصمیم گیری معامله‌گر‌ها بر اساس تحلیل تکنیکال است و هدف آن بهره بردن از موج‌های حرکت بازار است که ممکن است مثبت ‌یا منفی باشند.

معامله‌گر‌ها برای تصمیم گیری سریع و پیش بینی این موج‌ها از تحلیل تکنیکال استفاده ‌می‌کنند. تحلیل تکنیکال از قیمت بازار سهام برای پیش بینی الگو‌های آینده و تحلیل تاریخچه‌ی سهام استفاده ‌می‌کند. تحلیل تکنیکال ترند‌های قیمت، حجم‌ها و میانگین‌های جابه‌جایی را در‌یک بازه‌ی زمانی بررسی ‌می‌کند. ‌یک معامله‌گر به فعالیت‌های شرکت ‌یا پتانسیل آن برای پیشرفت در آینده توجهی نمی‌کند.

در حالی که سرمایه گذاران زمان بیشتری برای تصمیم گیری اختصاص ‌می‌دهند. آن‌ها با استفاده از تحلیل‌های عمیق تر و بنیادی به دنبال درک بهتر شرکت‌ها هستند و به دنبال فرصت‌هایی بلند مدت و سودآور ‌می‌گردند.

تحلیل بنیادی روی صنعتی که شرکت در آن حیطه فعالیت دارد و وضعیت اقتصادی کشور تمرکز ‌می‌کند. تحلیل بنیادی شامل مطالعه‌ی سلامت مالی صنعت و شرکت و پتانسیل رشد شرکت در آینده است و به بررسی گزارش‌های سالانه ‌می‌پردازد.

پیشنهاد می کنم حتما مقاله آموزش ابر ایچیموکو در تحلیل تکنیکال را مطالعه فرمایید

سود معامله گری و سرمایه گذاری

اگر معامله‌گر باشید سودی که به دست ‌می‌آورید سود حاصل از خرید و فروش روزانه‌ و چند روزه سهام است. در حالی که اگر به طور طولانی مدت سرمایه گذاری کنید ممکن است بتوانید سود‌های متنوعی از سهام خود به دست بیاورید. بسیاری از شرکت‌ها به طور فصلی ‌یا سالانه به سهام داران خود سود ‌می‌دهند.‌

یک شرکت همینطور ممکن است بسته به میزان سود آوری اش تصمیم بگیرد سهام خود را تقسیم کند. تقسیم شدن سهام ‌می‌تواند باعث بالا رفتن قیمت آن شود. با سرمایه گذاری طولانی مدت همینطور ‌می‌توانید سود مرکب نیز دریافت کنید. پس یک تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس در نوع سودی است که می توانید به دست بیاورید.

پیشنهاد می کنم از صفحه پیش بینی بازار بورس که هر روز آپدیت می شود و برای پیش بینی آینده بازار بورس طراحی شده است دیدن کنید

سرمایه گذاری‌ها

معامله‌گر‌ها بیشتر سهام ‌می‌خرند چون ‌می‌توانند آن را به سرعت بفروشند. اما سرمایه گذارانی که روی سود بلند مدت تمرکز ‌می‌کنند ‌می‌توانند سرمایه خود را روی خرید‌های متنوع تری بگذارند. آن‌ها ‌می‌توانند علاوه بر سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF‌ ها را نیز خریداری کنند.

سرمایه گذاران همینطور ‌می‌توانند به دیگر بازار‌ها مانند بازار املاک نیز وارد شوند. خرید فروش املاک از خرید و فروش سهام بسیار مشکل تر است اما سرمایه گذاران ‌می‌توانند از این بازار سود خوبی به دست بیاورند.

پیشنهاد می کنم مقاله آموزش فیلتر نویسی در سایت دیده بان بورس را مطالعه کنید

هزینه‌ها در معامله گری و سرمایه گذاری

شما چه برای معامله‌گری و چه برای سرمایه گذاری به حساب کارگزاری نیاز دارید. کارگزاری ‌می‌تواند بسیاری از بخش‌های معامله‌گری مانند تعیین سفارش توقف ‌یا سفارش توقف-محدودیت در بورس را ساده تر کند. اما برای هر کارگزاری باید هزینه ای پرداخت کنید.

کارگزاری‌ها حق کمیسیونی دریافت ‌می‌کنند که از سود شما کم ‌می‌شود. هنگا‌می‌که میزان سود هدف خود را مشخص ‌می‌کنید باید میزان کمیسیون کارگزاری و مالیات خرید و فروش سهم را نیز لحاظ کنید زیرا در بسیاری از اوقات اعداد روی کاغذ تنها تا زمانی که کمیسیون از آن‌ها کم نشده است خوب به نظر ‌می‌رسند.

اگر در ماه چند سهم را معامله ‌می‌کنید کمیسیون زیادتری باید بپردازید. پس یک تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس در میزان کمیسیونی است که به کارگزاری می پردازید.

ریسک معامله گری و سرمایه گذاری

همه‌ی سرمایه گذاری‌ها دارای ریسک هستند. اما ریسک‌های مربوط به سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس متفاوت است. عدم ثبات بازار بورس به این معنی است که اگر چیزی باعث افت قیمت‌ یک سهام برای چند دقیقه شود، معامله‌گر که سهام شرکت را در اختیار دارد دچار ضرر ‌می‌شود.

اگر چیزی باعث افت شدید بازار در ‌یک روز قبل از بازگشت به حالت اولیه در روز بعد شود، کسی که سال‌هاست سهامش را نگه داشته است بالا رفتن قیمت سهام در روز بعد را ‌می‌بیند. اما در ‌یک روز بد در بازار، اگر‌ یک معامله‌گر اشتباهی انجام دهد، متحمل ضرر ‌می‌شود که ‌می‌تواند سود روزانه، ماهانه و حتی سالانه اش را تحت تاثیر قرار دهد.

البته، معامله‌گری ‌می‌تواند روش خوبی برای کم کردن ریسک سقوط کامل بازار در زمان رکود اقتصادی در کشور باشد. چون در این روش معامله گر سهام خود را برای مدت طولانی نگه نمی‌دارید. اما رکود اقتصادی ارزش سرمایه گذاری طولانی مدت را کم ‌می‌کند.

پیشنهاد می کنم حتما مقاله کاربردی آموزش الگوهای کندل استیک در تحلیل تکنیکال را مطالعه فرمایید.

سطح استرس معامله گر و سرمایه گذار

یک از موارد مهم در تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس سطح استرسی است که معامله‌گرها و سرمایه گذاران تحمل می کنند. در واقع، بالا و پایین رفتن‌های قیمت سهم در بازار بورس و ریسک بالای این بازار استرس‌های زیادی برای معامله‌گر‌ها در مقایسه با سرمایه گذاران ایجاد ‌می‌کند.

تعهد شغلی

معامله‌گر‌های بسیار خوش شانس ممکن است بتوانند مخارج زندگی خود را از معامله در بورس به دست بیاورند. در حالی که اگر‌ یک سرمایه گذاری طولانی مدت مناسب انجام دهید، دیگری نیازی نخواهید داشت در کل زندگیتان کار کنید. البته همیشه باید بدانید که عملکرد شرکت و وضعیت بازار چگونه است.

برای معامله‌گری در طول روز باید زمان زیادی صرف کنید. برای این کار باید در مورد شرکت‌های بسیاری تحقیق کنید، تصمیم بگیرید که روی کدام‌ یک سرمایه گذاری کنید و همیشه مراقب حساب کارگزاری خود باشید تا ببینید از معامله‌های مختلف چقدر سود کرده اید. بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است مایل به انجام همه‌ی این کار‌ها نباشند. اما بسیاری از افراد حرفه ای در بازار معامله گری را به دلیل مزایای زیاد آن ترجیح می دهند.

پیشنهاد ثروت آفرین : فیلتر طلایی بورس

نتیجه گیری

در مقاله تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس فهمیدیم معامله‌گری و سرمایه گذاری هر دو روش‌های خوبی برای کسب سود از بازار بورس هستند. اما آیا‌ یکی از آن‌ها پر سودتر از دیگری است؟

نه واقعا. هر دوی آن‌ها ‌می‌توانند باعث کسب سود بسیار زیاد ‌یا ضرر‌های زیادی شوند. ممکن است به نظر برسد که با معامله‌گری ‌می‌توانید در لحظه سود بیشتری کسب کنید ولی هیچ چیز ر بازار پرریسک بورس تضمین شده نیست. هدف شما 10% یا 20% سود ماهانه است اما‌ یک روز بد ‌یا چند روز ریزش بازار حتی ‌می‌توانند باعث ضرر شما شود.

معامله‌گری در بورس ریسک‌های بسیار زیادی دارد و سود آن نیز بسیار زیاد و دلچسب است ولی برای این کار باید دانش کافی و توانایی تصمیم گیری سریع داشته باشید.

در سرمایه گذاری طولانی مدت نیز هیچ تضمینی برای موفقیت وجود ندارد. برای گرفتن بهترین تصمیم ممکن در مورد شرکتی که ‌می‌خواهید روی آن سرمایه گذاری کنید حتما باید زمان زیادی بگذارید و با استفاده از منابع مختلف صورت های مالی شرکت را بررسی کنید.

معیار تصمیم گیری شما برای انتخاب ‌یکی از این روش‌ها برای فعالیت در بازار بورس نباید سوددهی آن‌ها باشد. هر دوی این روش‌ها پتانسل و ریسک بالایی دارند. مهم است که تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس را بدانید،‌ روشی که مهارت بیشتری در انجام آن دارید و انجامش برایتان راحت تر است را انتخاب کنید و تا جایی که ‌می‌توانید قبل از ورود به بازار بورس تحقیق کنید و خودتان را آماده کنید.

امیدواریم مقاله تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس برای سرمایه گذاری در بازار بورس مورد استفاده شما قرار بگیرد. خوشحال می شویم نظر خود را در مورد تفاوت سرمایه گذاری و معامله‌گری در بورس در بخش نظرات وبسایت ثروت آفرین درج نمایید.

تفاوت ارز دیجیتال و سهام

سهام، یک نوع دارایی با هدف سرمایه‌گذاری و سابقه‌ای طولانی است که می‌تواند بازدهی بلندمدت و کوتاه‌مدت داشته باشد. ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی، یک ابزار مالی جدیدتر نسبت به سهام است، که مستعد نوسانات و ریسک بالاتر قیمت است. در حالی که هر دوی این دارایی‌ها، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران را جذب می‌کنند، ارزهای دیجیتال اغلب به عنوان جایگزینی برای دارایی‌های سنتی‌تر دیده می‌شوند. گفته می‌شود استراتژی‌های سودآوری، می‌تواند در هر دو بازار وجود داشته باشد. ما در این مقاله، تفاوت‌های کلیدی بین این دو دارایی و همچنین مزایا و معایب آن‌ها را تجزیه و تحلیل خواهیم کرد.

در این مقاله با موضوعات زیر آشنا خواهید شد:

رمزارز یا ارز دیجیتال چیست؟

به زبان ساده، ارزهای رمزنگاری شده، ارزهای دیجیتالی هستند که از فناوری بلاک چین استفاده کرده و بر بستر آن ایجاد می‌شوند. آن‌ها برای ایمن‌سازی و تأیید تراکنش‌ها، بر تکنیک‌های رمزنگاری تکیه می‌کنند و معمولاً به عنوان وسیله مبادله و ذخیره دارایی استفاده می‌شوند. بیشتر ارزهای رمزپایه بر روی شبکه های غیرمتمرکز اجرا می‌شوند و ارزش بازار آن‌ها ناشی از عرضه و تقاضا است.

سهام چیست؟

سهام نشان‌دهنده مالکیت جزئی از سرمایه‌ی یک تجارت یا شرکت است و ارزش یک شرکت فعال را منعکس می‌کند. گاه صاحب سهام نیز مشمول سهمی از سود شرکت به صورت سود سهام می‌شود. ارزش سهام تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟ می‌تواند بر اساس عملکرد شرکت و سایر عوامل مانند اطلاعیه‌های خبری مربوطه، حرکت کرده، صعود یا سقوط داشته باشد.

تفاوت‌های اصلی بین ارزهای دیجیتال و سهام چیست؟

هم ارزهای دیجیتال و هم سهام می‌توانند توسط سرمایه‌گذاران برای ایجاد ثروت استفاده شوند. با این حال، سرمایه‌گذاری در سهام با سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال متفاوت است.

برخلاف سهام، سرمایه‌گذاری در رمزارزها با مالکیت سهام یک شرکت همراه نیست. همچنین سرمایه‌گذاران کریپتو به معنای سنتی سود سهام دریافت نمی‌کنند. درعوض، می‌توان توکن‌های رمزنگاری خود را برای درآمد غیرفعال، به شکل وام یا قرض به افراد دیگر بدهند یا برای فرآیندی مانند استیک کردن (Staking) از آن‌ها استفاده کنند.

همچنین تفاوت‌های عمده‌ای در نحوه معامله ارزهای دیجیتال و سهام وجود دارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمانی از شبانه‌روز از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال، رمزارز و توکن بخرند، در حالی که صرافی‌های سهام، در روزهای کاری با ساعات کاری محدود فعالیت می‌کنند.

در ادامه مقاله، به بررسی ویژگی‌های مثبت و منفی سهام و ارزهای دیجیتال می‌پردازیم.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

مزایا

دسترسی بالا: کریپتو بدون محدودیت دسترسی است و هر کسی که به اینترنت متصل باشد، می‌تواند از آن استفاده کند.

غیر متمرکز: اکثر سیستم‌های ارزهای دیجیتال به یک مرجع مرکزی متکی نیستند و رمزارزها را در برابر سانسور و کنترل متمرکز مقاوم می‌کنند.

مقاوم در برابر تورم: ارزهای رمزپایه مستقیماً تحت تأثیر سیاست‌های پولی بانک‌های مرکزی نیستند، بنابراین قیمت آن‌ها در برابر تورم انعطاف‌پذیری کمتری داشته و می‌تواند مقاومت کند. با این حال، ارزهای دیجیتال همه یکسان نیستند. بنابراین مهم است که برای سرمایه‌گذاری، نرخ انتشار و عرضه هر دارایی رمزنگاری شده را در نظر بگیرید.

انعطاف‌پذیر: در مقایسه با سهام، راه‌های بیشتری برای سرمایه‌گذاران وجود دارد که علاوه بر تجارت و معامله، میزان دارایی و تنوع ارزهای دیجیتال خود را نیز افزایش دهند. سرمایه‌گذاران کریپتو می‌توانند از روش‌هایی مانند وام‌دهی یا وام‌گیری در سیستم‌هایی مانند Yield Farming، استیک کردن (Staking) و تامین نقدینگی سود کسب کنند. محصولاتی مانند Binance Earn، نمونه‌های خوبی از اینکه چگونه می‌توانیم دارایی ارز دیجیتال خود را افزایش دهیم، هستند.

متنوع: ارزش بسیاری از توکن‌ها فقط پولی نیست. به عنوان یک مثال در نظر داشته باشید که توکن‌های هواداری، می‌توانند مزایا و امتیازات انحصاری را برای دارندگان آن توکن، تیم‌ها و برندهای ورزشی مورد علاقه‌شان فراهم کنند. برخی از رمزارزها، توکن‌های حاکمیتی هستند که به دارندگان خود، حق مشارکت در توسعه پروژه یا پروتکل مربوطه را می‌دهند.

معایب

نوسانات قیمت: بازار کریپتو مستعد نوسانات چشمگیر قیمت است. پتانسیل سود کردن سریع، می‌تواند برای سرمایه‌گذاران جدید بسیار جذاب باشد. با این حال، آن‌ها باید آگاه باشند که طرف مقابل آن پتانسیل زیان‌های به همان اندازه چشمگیر است.

مقررات ناقص: ارزهای دیجیتال در بعضی از کشورها قانونی هستند و در بعضی خیر، اما به طور کامل و جهانی تحت نظارت نیستند. سرمایه‌گذاران باید به مسائل مربوط به انطباق قوانین کشور خود با قوانین ارزهای دیجیتال توجه داشته باشند و تحقیقات قانونی را با توجه به موقعیت مکانی خود انجام دهند.

خطرات نگهداری: ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین، به یک کلید خصوصی برای دسترسی به توکن‌های ذخیره شده در یک کیف پول دیجیتال نیاز دارند. فراموش کردن عبارات بازیابی اولیه یا از دست دادن کیف پول دیجیتال فیزیکی ممکن است منجر به از دست دادن دسترسی به رمزارز شما برای همیشه شود.

بازده تضمین نشده است: مانند هر بازار مالی، هیچ بازده تضمینی با ارز دیجیتال وجود ندارد. در حالی که بیت‌کوین و سایر آلت کوین‌ها در بلندمدت عملکرد خوبی داشتند، هیچ تضمینی وجود ندارد که در آینده به رشد خود ادامه دهند و همیشه این احتمال وجود دارد که در یک دوره سرمایه‌گذاری کوتاه‌تر، عملکرد خوبی نداشته باشند.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در سهام

مزایا

به طور چشم‌گیری در دسترس است: با ظهور بسیاری از پلتفرم‌های آنلاین و برنامه‌های تلفن همراه در بازار، سرمایه‌گذاری در سهام نسبت به قبل آسان‌تر شده است. بسیاری از این نرم‌افزارها رابط کاربری خوبی دارند و سایر خدمات مالی کاربردی را نیز دخیل کرده‌اند.

قابل تنظیم: بسیاری از دولت‌ها به شدت بازار سهام را تنظیم و مرتب می‌کنند. به عنوان مثال، در ایالات متحده، شرکت‌های سهامی عام باید اطلاعاتی را که می‌تواند بر ارزش سهام آن‌ها تأثیر بگذارد، به کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ارائه دهند.

(تا حدودی) مقاوم در برابر تورم: انواع خاصی از سهام، مانند اوراق بهادار محافظت شده با تورم خزانه داری (TIPS)، می‌توانند به عنوان پوششی در برابر تورم عمل کنند.

تنوع: طیف گسترده‌ای از سهام در صنایع و بخش‌های مختلف وجود دارد که در دسترس سرمایه‌گذاران است. معامله‌گران می‌توانند سهام را بر اساس معیارهای زیادی انتخاب کنند، از مدل کسب و کار و مکان شرکت تا پرداخت یا عدم پرداخت سود سهام.

معایب

نوسانات: بازار سهام نیز از تغییرات ناگهانی قیمت‌ها در کوتاه مدت مصون نیست. اگر یک شرکت خوب کار کند، احتمالاً قیمت سهام آن بالا خواهد رفت. به طور مشابه، اگر یک شرکت، گزارش زیان دهد یا در منگنه مالی قرار بگیرد، ارزش سهامش احتمالاً کاهش می‌یابد. علاوه بر این، برخی از سهام‌ها ممکن است نوسانات بیشتری نسبت به سایرین داشته باشند.

کارمزدهای بالاتر: در بیشتر موارد، کارمزدهای مرتبط با معاملات بورس اوراق بهادار در مقایسه با معاملات ارزهای دیجیتال، به نسبت بالاتر هستند. علاوه بر کارمزد و کمیسیون کارگزاری، هنگام خرید یا فروش سهام خود، هزینه‌های دیگری نیز وجود دارد.

بازده تضمین شده نیست: مانند هر بازار مالی، هیچ بازده تضمین شده‌ای با سهام وجود ندارد. در حالی که سهامی وجود دارد که اغلب در بلندمدت عملکرد بهتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های جایگزین دارد، این احتمال نیز وجود دارد که در یک دوره سرمایه‌گذاری کوتاه‌تر، عملکرد خوبی نداشته باشد.

در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنم یا سهام؟

هر دو مدل دارایی، مزایا و محدودیت‌های خاص خود را دارند. سرمایه‌گذاری در هر کدام از آن‌ها، به میزان تحمل ریسک و سایر ترجیحات شما بستگی دارد. در نهایت، آنچه باعث موفقیت سرمایه‌گذاری شما می‌شود، توانایی شما در سنجش ریسک‌ها و پاداش‌ها است، نه ابزارهای سرمایه‌گذاری که استفاده می‌کنید. بسیاری از سرمایه‌گذاران باتجربه، پرتفوی خود را متنوع کرده و در هر دو مورد ارزهای دیجیتال و سهام، سرمایه‌گذاری می‌کنند.

نتیجه‌گیری

اگرچه تفاوت‌های واضحی بین ارزهای دیجیتال و سهام وجود دارد، اما شباهت‌هایی نیز دارند. هم ارزهای دیجیتال و هم سهام، گزینه‌های سرمایه‌گذاری معتبری هستند و می‌توانند اهداف مختلفی را در سبد سرمایه شما داشته باشند. صرف نظر از اینکه کدام یک را انتخاب می‌کنید، همیشه مطمئن شوید که از خطرات مرتبط آگاه هستید و قبل از انجام هرگونه سرمایه‌گذاری، اطلاعات کامل و مناسبی پیرامون آن دارایی را کسب کنید. ضمنا این مقاله هیچ گونه پیشنهادی برای سرمایه‌گذاری یا عدم سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال یا سهام ارائه نمی‌دهد و صرفا از جنبه مقایسه این دو، نوشته و نگارش شده است.

پولمان را چطور سرمایه گذاری کنیم؟

تورم و پیامدهای آن موجب شده تا مردم در تکاپوی حفظ پول خود باشند. عدم اطمینان و آینده نامعلوم باعث شده تا در روزگاری که تورم در آن معنا نداشت هم افراد به فکر حفظ سرمایه خود باشند. مثال هفت سال فراوانی و هفت سال قحطی را به یاد دارید؟

این که چطور باید سرمایه خود را ایمن کنیم، همواره سوال مهمی بوده است. اما اصلا سرمایه‌گذاری چیست؟ چرا و چطور سرمایه گذاری کنیم؟ پس انداز کنیم بهتر است یا سرمایه گذاری؟ روش‌های سرمایه‌گذاری کدام است؟ در چه زمینه‌ای سرمایه گذاری کنیم، بهتر است؟ چطور با ریسک کم سرمایه‌گذاری کنیم؟

در این مقاله قصد داریم تعریف کوتاه از سرمایه‌گذاری داشته باشیم. هم‌چنین تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را توضیح خواهیم دهیم. در ادامه انواع سرمایه‌گذاری را برحسب دارایی و ابزارهای آن معرفی می‌کنیم تا به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ دهیم.

مفهوم سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری به معنای خرید و نگهداری اقلام دارایی و یا اوراق بهادار است. به وسیله سرمایه‌گذاری می‌توان ارزش دارایی ها را حفظ و حتی بیشتر کرد. در واقع سرمایه‌گذاری به تعویق انداختن مصرف کنونی، در جهت به دست آوردن امکان مصرف بیشتر در آینده است.

فرصت های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. مبلغ سرمایه‌گذاری،روحیه ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذاری افراد باهم متفاوت است. اما تنوع فرصت های سرمایه‌گذاری باعث می‌شود همه افراد بتوانند زمینه مناسب برای سرمایه‌گذاری خود را پیدا کنند. با توجه به تنوع دارایی‌ها، شما می‌توانید حتی با مبالغ ناچیز اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.

تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری

پیش از پاسخ به این سوال که چرا باید سرمایه گذاری کنیم، بهتر است تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را بدانیم. فرض کنید شما 10 میلیون تومان پول دارید و می‌خواهید آن را برای روز مبادا کنار بگذارید. در این حالت یا پول را به حساب جاری خود واریز می‌کنید، یا به شکل قدیمی آن را زیر بالش پنهان می‌کنید!

هدف شما از این کار این است که اگر روزی اتفاق غیر منتظره‌ای برایتان پیش آمد، کاسه چه کنم دست نگیرید و بتوانید خیلی سریع 10 میلیون تومان پول نقد در دست داشته باشید. این همان مفهوم پس‌انداز است. یعنی شما به‌جای اینکه پول خود را خرج کنید، از آن چشم‌پوشی کرده‌اید تا در موقع نیاز به سراغ آن بروید. اما اگر بخواهید کاری کنید که به جای 10 میلیون تومان امروز، دو سال دیگر 15 میلیون تومان داشته باشید (مبلغ پولتان حفظ و به آن اضافه شده باشد)، یعنی قصد سرمایه‌گذاری دارید. در واقع شما پول امروز خود را نادیده می‌گیرید تا در آینده بیشتر از آن استفاده کنید.

در ادامه به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ خواهیم داد.

پس‌انداز مثل این است که شما بذری را در محفظه‌ای بگذارید و آن را زیر خاک پنهان کنید تا هربار که باغچه‌تان آفت زده شد به سراغش بروید. اما سرمایه‌گذاری، کاشتن بذر و انتظار به ثمر رسیدن آن است.

چرا سرمایه گذاری کنیم ؟

تورم همواره تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟ تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟ برای پس‌انداز شما دام پهن کرده‌است. کمتر کسی پیدا می‌شود که بتواند ادعا کند صرفا با کنار گذاشتن پول توانسته به رویای ایده‎‌آل خود رسیده باشد. پس‌انداز پوشالی است که نمی‌تواند به تنهایی شما را از گزند تورم در امان نگهدارد. اینجاست که سرمایه‌گذاری اهمیت پیدا می‌کند.

چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟

تا به اینجا توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری چیست و چرا اهمیت دارد. اما چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟

برای پاسخ به این سوال، شما باید سه مولفه سرمایه‌گذاری را بشناسید:

• محیط سرمایه‌گذاری

• روش‌های سرمایه‌گذاری

• سرمایه‌گذاران

محیط سرمایه‌گذاری

محیط سرمایه‌گذاری شامل سه مولفه مهم است:

1- ابزارهای مالی

2- بازارهای مالی

3- نهادهای مالی

ابزارهای مالی

منظور از ابزارهای مالی انواع دارایی‌های قابل معامله است. از وجه نقد تا انواع اوراق بهادار که مورد معامله قرار میگیرند، ابزارمالی نامیده می‌شوند.

ابزارهای مالی شامل دارایی های زیر هستند:

• پول نقد
• ملک
• سند رسمی (قانونی)
• اوراق بهادار
• اوراق قرضه

اما منظور از اوراق بهادار چیست؟ اوراق بهادار نوعی از دارایی‌های مالی به شکل برگه هستند که نشان‌دهنده حقوق سرمایه‌گذاران بوده و قابلیت نقل و انتقال دارند. هر سرمایه‌گذار با خرید اوراق بهادار صاحب منافع می‌شود. به طور مثال سهام نوعی از اوراق بهادار است که دارنده آن در ازای پرداخت پول، صاحب بخشی از منافع شرکت می‌‌شود.

بازارهای مالی

بازارهای مالی مکانی برای خرید و فروش دارایی‌های مالی هستند. در بازارهای مالی خریداران و فروشندگان اوراق بهادار با یکدیگر روبه‌رو می‌شوند. در این بازارها مکانیزم‌هایی به وجود آمده تا شرکت‌هایی که کمبود منابع مالی دارند به اشخاصی که مازاد منابع مالی دارند مرتبط شوند.

بازار های مالی به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- بازار پول و 2- بازار سرمایه

نهادهای مالی

نهادهای مالی موسسات و واسطه‌های مالی تاثیرگذار بر نحوه داد و ستد اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی سازمان‌هایی هستند که ادعاهای مالی در مقابل خود منتشر می‌کنند. واسطه‌های مالی وجوه حاصل از فروش دارایی‌های مالی را به خرید دارایی‌های مالی دیگر اختصاص می‌دهند.

در واقع این نهادها واسطه بین شما (خریداران) و عرضه‌کنندگان (فروشندگان) اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی شامل بانک‌ها، شرکت های تامین سرمایه، صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی هستند.

انواع روش های سرمایه‌گذاری

گفتیم که دارایی‌ها انواع مختلفی دارند. اما اگر کسی قصد سرمایه‌گذاری داشته باشد باید در کدام یک از دارایی‌های این طیف متنوع سرمایه‌گذاری کند؟ برای پاسخ به این سوال ابتدا باید انواع دارایی‌ها را تعریف کنیم.

دارایی ها به دو دسته: واقعی (غیرمالی) و مالی تقسیم می‌شوند.

دارایی‌های واقعی (غیر مالی)

دارایی‌های واقعی نوعی از دارایی‌ها هستند که فیزیکی و مشهود بوده و ارزش آن ها به ویژگی‌های ظاهری وابسته است. مثل: زمین، تفاوت تریدری و سرمایه گذاری در چیست؟ ساختمان، طلا و جواهرات، که همگی ماهیت فیزیکی دارند. معمولا افراد در دوران تورم برای ایجاد درآمد و فرار از کاهش ارزش پول، اقدام به خرید کالاهای بادوام و مشهود می‌کنند.

البته ممکن است این نوع سرمایه‌گذاری هیچ نوع درآمد جاری و منظمی برای سرمایه‌گذار نداشته باشد (به طور مثال خرید طلا یا ارز برای شما عایدی ماهیانه به همراه ندارد، بلکه تنها از اختلاف قیمت خرید و فروش دارایی سود می‌برید).

دارایی‌های مالی (اوراق بهادار)

دارایی‌هایی که فیزیکی و مشهود نیستند و در حقیقت قراردادهای کتبی بر روی کاغذ هستند. این قراردادها نشانگر حقوق قانونی دارنده، نسبت به منفعتی در آینده به حساب می‌آیند. مثلاً در ازای خرید سهام شما تنها صاحب برگه می‌شوید. اما همین برگه نشان می‌دهد که شما مالک بخشی از منافع شرکت خواهید بود.

منظور از سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، سرمایه‌گذاری در سهام عادی یا اوراق قرضه است. طبق این روش شما در ازای پرداخت مبلغی در حال حاضر، صاحب بخشی از عایدی شرکت می‌شوید. در این حالت اگر دارنده سهام عادی باشید، منافع شرکت به شکل سود سهام و یا اگر دارنده اوراق قرضه باشید، به شکل بهره به شما پرداخت می‌شود. از انواع دارایی‌های مالی می‌توان به سهام، اوراق مشارکت، اوراق خزانه و… اشاره کرد. سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مالی به دو شکل مستقیم یا غیرمستقیم صورت می‌گیرد.

سرمایه‌گذاران

سرمایه‌گذاران در بازارهای معامله اوراق بهادار به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- اشخاص حقیقی و 2- اشخاص حقوقی

سرمایه‌گذاران حقیقی

سرمایه‌گذاران حقیقی افرادی هستند که با خرید اوراق بهادار در سود و زیان شرکت سهیم می‌شوند. این افراد می‌توانند با سرمایه های جزیی خود وارد بازار سرمایه شوند.پس در واقع شما که به عنوان یک فرد اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنید، در دسته اشخاص حقیقی جای می‌گیرید.

سرمایه‌گذاران حقوقی

منظور از اشخاص حقوقی موسسات و نهادهایی هستند که توان مالی بالایی دارند. بانک ها، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و دیگر نهادهای مالی از جمله شخصیت‌های حقوقی هستند. معاملات اشخاص حقوقی معمولا حجم بالایی دارد. به همین دلیل معاملات این اشخاص، تاثیر چشمگیری در ورود و خروج پول به بازار سرمایه و نوسان قیمت ها دارد.

با پول کم چطور سرمایه‌گذاری کنیم؟

گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل تورم، سرمایه‌گذاری است. اگر تا به اینجای مقاله به سرمایه‌گذاری علاقه پیدا کرده‎‌اید حتما در این فکر هستید که برای این کار به چه میزان سرمایه احتیاج دارید. ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که آیا می‌توان با مبالغ پایین سرمایه گذاری کرد؟ چطور با پول کم سرمایه‌گذاری کنیم؟

در پاسخ می‌گوییم بله می‌توان با هر مبلغی سرمایه‌گذاری کرد. همانطور که گفتیم ابزارهای بسیار متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. سرمایه‌گذاری در زمین و املاک نیازمند سرمایه کلانی است. ولی برای سرمایه‌گذاری در بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، طلا، ارز و سپرده‌گذاری در بانک، نیازی به سرمایه هنگفت ندارید. شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را با سرمایه 500 هزار تومانی شروع کنید.

پیش از شروع سرمایه‌گذاری در بورس، لازم است تا گام‌های ورود به بازار بورس را طی کنید. ثبت نام در سجام، عضویت در کارگزاری و دریافت کد بورسی سه گام اصلی ورود به بورس است.

سخن آخر

در این مقاله تعریف کردیم که سرمایه‌گذاری چیست. گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل پیامدهای تورم، سرمایه‌گذاری است. برای پاسخ به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم محیط سرمایه‌گذاری را تعریف کردیم و گفتیم که هر محیط سرمایه‌گذاری متشکل از ابزار، نهاد و بازار است. هم‌چنین به انواع روش های سرمایه‌گذاری اشاره کردیم و توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری در دارایی ها، به دو روش سرمایه‌گذاری در دارایی های مالی و غیرمالی صورت می‌گیرد.